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企業(yè)資金使用計劃(精選7篇)

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企業(yè)資金使用計劃(精選7篇)
時間:2023-09-13 21:24:22     小編:靈魂曲

做任何工作都應(yīng)改有個計劃,以明確目的,避免盲目性,使工作循序漸進(jìn),有條不紊。因此,我們應(yīng)該充分認(rèn)識到計劃的作用,并在日常生活中加以應(yīng)用。以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的計劃書范文,希望對大家能夠有所幫助。

企業(yè)資金使用計劃篇一

20xx年,省下達(dá)我市財政扶貧、扶持老區(qū)建設(shè)項目資金151萬元,其中,基礎(chǔ)設(shè)施類項目7個,項目資金99萬元;生產(chǎn)發(fā)展類項目5個,項目資金43萬元;科技培訓(xùn)類項目2個,項目資金9萬元。截止到20**年底所有扶貧項目已全部完工,資金已全部下拔到各鎮(zhèn)處和項目建設(shè)單位,資金到位率達(dá)到100%。

一是強(qiáng)化項目監(jiān)管。省扶貧資金及項目一經(jīng)省扶貧辦備案審批下達(dá),我們始終堅持“項目跟著規(guī)劃走”、“資金跟著項目走”的原則,按照省辦《關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)扶貧項目管理工作的通知》精神,嚴(yán)格按下達(dá)的項目資金額度和建設(shè)內(nèi)容精心組織實施。同時,市扶貧辦會同市財政局多次深入項目施工現(xiàn)場調(diào)查了解工程進(jìn)展情況,督促施工單位嚴(yán)格按規(guī)劃實施方案施工,確保工程按規(guī)定的時間、進(jìn)度和質(zhì)量要求完工,對不符合施工要求的責(zé)成施工單位返工。在項目建設(shè)驗收合格后,將項目建設(shè)內(nèi)容、資金額度等內(nèi)容及時錄入湖北省財政扶貧資金管理監(jiān)測信息系統(tǒng),使全市扶貧項目資金做到無任意調(diào)整挪項、無擅自分散使用,無“半拉子”工程現(xiàn)象發(fā)生。

二是堅持陽光作業(yè)。嚴(yán)格實行項目資金公示公告制,各鎮(zhèn)、村、項目建設(shè)責(zé)任單位充分利用鎮(zhèn)、村公開欄、宣傳單、新聞媒體等,對項目審批程序、項目名稱、實施地點(diǎn)、建設(shè)規(guī)模和效益、實施期限、實施單位及責(zé)任人、資金來源、資金總額等內(nèi)容在公開欄進(jìn)行至少為期半個月的公示公告,確保了扶貧項目和資金充分接受群眾監(jiān)督,提高了扶貧項目和資金使用的透明度。嚴(yán)格實行竣工審計驗收制,項目完工后,市扶貧辦會同市財政局及相關(guān)部門、鎮(zhèn)分管負(fù)責(zé)人、村委會負(fù)責(zé)人、施工單位按照規(guī)劃實施方案組織驗收。嚴(yán)格項目建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督評審制,各村成立了項目建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督小組,在項目驗收上,嚴(yán)格實行質(zhì)量監(jiān)督小組不簽字不得評為合格項目。同時,項目主管單位對項目建設(shè)采取不定期的`檢查,發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正,確保把問題消滅在萌芽狀態(tài)。同時,市扶貧辦聯(lián)合市財政局、市審計局等相關(guān)單位組成的專班,深入到各鎮(zhèn)處和重點(diǎn)村,對2010年的老區(qū)建設(shè)項目和資金進(jìn)行審計檢查,對存在的問題及時進(jìn)行了整改,并把檢查審計結(jié)果作為下一年度扶貧資金和項目分配的一個重要參考因素。

三是嚴(yán)格資金使用。在扶貧資金的管理上,我們嚴(yán)格按照《湖北省財政扶貧資金管理辦法》,在市財政局設(shè)立了扶貧項目資金專戶,實行全過程跟蹤管理,全封閉專戶運(yùn)行,嚴(yán)格把握所有項目資金必須進(jìn)入項目資金賬戶,然后履行審批手續(xù)后使用的規(guī)定。在項目申報、審批到資金下?lián)?、使用的各個環(huán)節(jié),主動接受審計、財政、監(jiān)察部門和上級主管部門的檢查、審計和監(jiān)督,始終做到了??顚S?,足額到位,無擠占、挪用、截留現(xiàn)象發(fā)生。

四是注意發(fā)揮效益。對推進(jìn)實施的項目,力求效益最大化,堅持做到建設(shè)一個,達(dá)到促進(jìn)一片發(fā)展的目的。20xx年,維修村級主干渠5000米,改善了1000多畝的農(nóng)田灌溉難問題;硬化和改造老區(qū)村特別是重點(diǎn)老區(qū)村村級道路20公里,解決了5000多人的行路難問題;開展我市貧困地區(qū)貧困農(nóng)民技術(shù)培訓(xùn)3000人。這些項目的實施,改變了貧困地區(qū)的面貌,為貧困地區(qū)的全面、快速、持續(xù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ),極大地改善了老區(qū)部分群眾的通行條件,使農(nóng)產(chǎn)品賣難和農(nóng)資運(yùn)輸難問題得到緩解,提高了貧困農(nóng)民脫貧致富的能力,增加了老區(qū)農(nóng)民的收入,促進(jìn)項目實施區(qū)的農(nóng)民年人平增加收入300元以上。

總之,我們通過自查,認(rèn)為我市20xx年度扶貧項目的實施符合國家、省、宜昌市相關(guān)規(guī)定,資金撥付及時,項目管理規(guī)范,發(fā)揮效益明顯。

企業(yè)資金使用計劃篇二

資金計劃的目的是獲得實現(xiàn)公司發(fā)展所需的必要資金,調(diào)整發(fā)展計劃和可能籌措來的資金之間的關(guān)系。剛開始創(chuàng)業(yè)的公司,由于資金不足,銷售計劃和生產(chǎn)系統(tǒng)的規(guī)模經(jīng)常受到限制。創(chuàng)業(yè)者除了把有限的資金用在最重要的地方,還必須為了追加貸款而與銀行等信貸部門建立起良好的.信賴關(guān)系。為此,制定一項縝密的資金計劃并一絲不茍地實施是非常必要的。

制定資金計劃時,現(xiàn)有的創(chuàng)業(yè)"比率分析"特別重要。比率分析能對公司現(xiàn)有的業(yè)績作出評價,也能對將來所需資金進(jìn)行預(yù)測。比率的分析是很重要的問題,其原因是,通過對不同時間點(diǎn)的比率的比較,可以看出發(fā)展趨勢,還可以清晰地觀察到自己公司與同業(yè)界平均水平之間的差距。依據(jù)貸入借出表和盈虧計算書,一般可以計算出六種財務(wù)比率。

第一種流動性比率這種比率展示出本企業(yè)償還短期債務(wù)的能力,也能體現(xiàn)出公司的信用度和財務(wù)上面臨危險的程度。一般可分為流動比率和當(dāng)前比率。

第二種收益性比率收益性比率表示出與銷售收入、投資有關(guān)連的企業(yè)的收益性和運(yùn)行效率。一般情況下的收益性比率是指銷售利潤率、總資產(chǎn)利潤率和個人資本利潤率。

第三種周轉(zhuǎn)率周轉(zhuǎn)率顯示企業(yè)短期的資金運(yùn)用能力和資金的使用效率。一般情況下,周轉(zhuǎn)率包括墊付款債權(quán)周轉(zhuǎn)比率,在庫資產(chǎn)周轉(zhuǎn)日數(shù)和賒購債務(wù)周轉(zhuǎn)日數(shù)。

第四種債務(wù)儲備金比率這是根據(jù)企業(yè)資本構(gòu)成中長期負(fù)債的情況,表示出對于固定的財務(wù)負(fù)擔(dān)是否有償還能力,并顯示企業(yè)的信用力和財務(wù)危險程度。一般包括對利潤的負(fù)債利息的倍率和負(fù)債償還金(利息和本金)的倍率。

第五種負(fù)債比率負(fù)債比率表示企業(yè)的資本構(gòu)成中的負(fù)債這表示在銷售額上,企業(yè)的各種成本項目的比率和對企業(yè)現(xiàn)在的業(yè)績與以前的狀態(tài),以及同業(yè)界平均水平進(jìn)行比較的結(jié)果。一般來說,包括原材料費(fèi)、工資、銷售費(fèi)用、咨詢費(fèi)等全部的成本項目。比率分析通過對過去數(shù)年間的比率進(jìn)行比較和研究,可以明確企業(yè)中現(xiàn)存的各種問題,給解決這些問題提供了很大方便。費(fèi)用分析費(fèi)用分析是指在普通的費(fèi)用的意義上把握費(fèi)用的作用。

通過對階段、種類、形式等各種不同的費(fèi)用的研究,可以理解費(fèi)用的特征和作用。

1、企業(yè)內(nèi)階段的費(fèi)用銷售成本與產(chǎn)品或服務(wù)有著密切的關(guān)系。這里包括原材料、勞務(wù)、工廠管理、制造等各種經(jīng)費(fèi)。制造經(jīng)費(fèi)包括工廠的水電費(fèi)、供暖費(fèi)、稅金、設(shè)備和場地使用資金、折舊費(fèi)、工具費(fèi)、清掃用品費(fèi)等等。"銷售總利潤"或者"毛利潤"與銷售額和銷售成本有很大的差別。這表示支付銷售費(fèi)用和一般管理費(fèi)之后剩下的利潤。

2、變動費(fèi)用、固定費(fèi)用、準(zhǔn)固定費(fèi)變動費(fèi)用是隨著生產(chǎn)量或銷售量的變化而變化的費(fèi)用,它包括銷售成本中的原材料費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)、銷售代理的手續(xù)費(fèi)等。固定費(fèi)是一般不隨著生產(chǎn)量或銷售量的變化而變化的費(fèi)用,包括工場管理費(fèi)、工人工資、咨詢費(fèi)等。但是,固定費(fèi)并不意味著永遠(yuǎn),有時也隨生產(chǎn)、銷售量的變化而變化。比如說,在生產(chǎn)增加了兩倍的情況下,工場管理費(fèi)肯定也要增加,但不是也同樣增加兩倍。準(zhǔn)固定費(fèi)是隨著生產(chǎn)、銷售量的變化而階段性變化的費(fèi)用。例如:電費(fèi)的一部分是用于照明的,這部分不因生產(chǎn)量變化而變化,另一部分用于生產(chǎn)的動力電則隨生產(chǎn)量變化。

3、直接費(fèi)用、間接費(fèi)用以及任意費(fèi)用和非任意費(fèi)用直接費(fèi)用的使用,在特定的部署、產(chǎn)品、工程上很容易看得出來,間接費(fèi)用就不容易看出來了,因為都被間接而分散地使用了。原材料費(fèi)和勞務(wù)費(fèi)屬于直接費(fèi)用,工場管少貸款,不就利率問題進(jìn)行交涉變更也是不可能的。

企業(yè)資金使用計劃篇三

xx

本資金使用計劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設(shè)備,估價為x萬元。

xx

根據(jù)本工程施工體量大,施工周期長,資金需求量大的特點(diǎn),為保證工程按期完成,必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度,結(jié)合本工程的實際情況,制訂該項目資金管理辦法。

成立項目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組:由項目經(jīng)理任組長,項目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。對工程的全部資金,分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計劃,防止盲目開支、無計劃支付,單筆支出在10萬元以上的必須實現(xiàn)連簽制度。

設(shè)立專用資金賬戶:為保證工程按承諾工期交工,必須設(shè)立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶,由項目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無條件全部進(jìn)入收入賬戶,合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時,必須有項目經(jīng)理、項目總工程師、項目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計劃明細(xì)表,方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外,在月度資金計劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲備金,作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金,動用時需按資金管理要求執(zhí)行。

資金支出程序:在支出賬戶向外撥付工程、材料款時,應(yīng)由以下人員連簽,即:項目預(yù)算員審核上兩個月已完成工程量,項目材料員審核材料供應(yīng),項目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況,項目經(jīng)理批準(zhǔn),項目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。

企業(yè)資金使用計劃篇四

產(chǎn)業(yè)扶貧是脫貧攻堅的治本之策和主攻方向,對于增強(qiáng)貧困群眾造血能力、激發(fā)內(nèi)生動力具有重要作用。為了進(jìn)一步貫徹中央精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧方略,發(fā)揮扶貧資金支撐保障、激勵作用,支持引導(dǎo)貧困群眾發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)、改善生產(chǎn)生活條件,根據(jù)中央有關(guān)規(guī)定,結(jié)合我縣實際,現(xiàn)就2020年度產(chǎn)業(yè)扶貧資金使用,制定本方案。

1、上級下達(dá)的財政專項扶貧資金;

2、縣財政統(tǒng)籌、整合的扶貧資金。

(一)政府引導(dǎo),自愿參與原則。

堅持政府積極引導(dǎo)、群眾自愿參與,充分發(fā)揮村集體和貧困群眾的主體作用,保障貧困群眾的知情權(quán)、參與權(quán)、選擇權(quán)、監(jiān)督權(quán)。

(二)產(chǎn)業(yè)為本,強(qiáng)化風(fēng)控的原則。

堅持以促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展為根本,選準(zhǔn)本地優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)、對貧困戶輻射帶動強(qiáng)的產(chǎn)業(yè),帶動貧困群眾增收,提高精準(zhǔn)脫貧成效。資產(chǎn)收益扶貧項目,合理建立收益分配機(jī)制,兼顧各方利益,實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)增效益、集體增實力、農(nóng)民增收益的有機(jī)統(tǒng)一。

(三)因戶施策,精準(zhǔn)到戶的原則。

所有產(chǎn)業(yè)扶貧資金都要實行項目化、具體化管理,確保扶貧資金發(fā)揮應(yīng)有的效益。

(四)利益聯(lián)結(jié)、鼓勵支持的原則。

鼓勵產(chǎn)業(yè)扶貧幫扶主體與貧困戶建立緊密利益聯(lián)結(jié)機(jī)制,有勞動能力的貧困戶根據(jù)自身條件成為產(chǎn)業(yè)扶貧政策宣傳員和幫扶企業(yè)產(chǎn)品宣傳員,從種植、養(yǎng)殖方面直接或間接帶動貧困戶脫貧。

(一)幫扶主體確定。

由20xx年遴選確定的xx有限公司、xxx公司、xx開發(fā)有限公司、xx有限公司四家企業(yè)繼續(xù)作為我縣2020年產(chǎn)業(yè)扶貧幫扶主體,各鄉(xiāng)鎮(zhèn)本著自愿、就近的原則,在四家農(nóng)業(yè)企業(yè)中選擇一家作為本鄉(xiāng)鎮(zhèn)產(chǎn)業(yè)扶貧項目幫扶主體。

(二)產(chǎn)業(yè)幫扶類型。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)本著自愿、就近的原則,在充分征求村委會和貧困戶的意見基礎(chǔ)上,從四家?guī)头鲋黧w中選擇一家,由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村街、貧困戶和企業(yè)四方共同簽訂產(chǎn)業(yè)幫扶協(xié)議,根據(jù)貧困戶需求,開展具體幫扶工作。種植業(yè)發(fā)展幫扶,重點(diǎn)發(fā)展大田、蔬菜、林果等優(yōu)勢產(chǎn)業(yè),以提供籽種、農(nóng)藥、化肥、農(nóng)膜等生產(chǎn)資料和技術(shù)服務(wù)為主。養(yǎng)殖業(yè)發(fā)展幫扶,采取大型養(yǎng)殖場集中養(yǎng)殖方式,并給予長期的技術(shù)支持、疾病防疫服務(wù)。資產(chǎn)收益幫扶,貧困戶與幫扶主體、所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村委會共同簽訂《扶貧資金收益協(xié)議書》,以扶貧資本金投入幫扶主體,協(xié)議明確貧困戶獲得保底收益。

(三)資金使用。

對我縣138戶建檔立卡貧困戶中,有勞動能力66戶,萬元標(biāo)準(zhǔn);無勞動能力72 戶,按照每戶5萬元標(biāo)準(zhǔn),實施資產(chǎn)收益幫扶,共需資金635.88萬元;2020年種植業(yè)發(fā)展幫扶貧困戶45戶,所需資金總額7.4602萬元;生豬集中養(yǎng)殖續(xù)資項目幫扶貧困戶xx戶,所需資金總額3.6萬元;三項合計共需資金646.9402萬元。產(chǎn)業(yè)扶貧資金不足部分由縣財政予以列支。(資產(chǎn)收益類扶貧專項資金本金,由縣財政局統(tǒng)一管理,待扶貧脫貧攻堅任務(wù)結(jié)束后,按上級政策執(zhí)行)

(一)科學(xué)整合資金。

堅持“多管道進(jìn)水、一個池子蓄水、一個出口放水”和“各負(fù)其責(zé)、各盡其職”的原則,創(chuàng)新機(jī)制體制,加大資金統(tǒng)籌整合力度;注重完善扶貧規(guī)劃,堅持項目跟著規(guī)劃走,資金跟著項目走,確保涉農(nóng)資金精準(zhǔn)用于扶貧脫貧。

(二)強(qiáng)化績效管理。

完善扶貧資金績效評價機(jī)制,創(chuàng)新扶貧資金管理使用模式,提高扶貧資金使用的精準(zhǔn)度和效益,切實做到資金投向精準(zhǔn)、資金使用精準(zhǔn)、脫貧成效精準(zhǔn)。充分發(fā)揮財政資金引導(dǎo)作用和杠桿作用,撬動金融資本、社會幫扶資金參與扶貧、脫貧。

鄉(xiāng)村兩級對扶貧資金使用承擔(dān)主體責(zé)任,嚴(yán)格按照產(chǎn)業(yè)扶貧資金使用管理辦法的要求,全程公開公示。財政、扶貧、審計、紀(jì)檢監(jiān)察等部門按照各自職能,強(qiáng)化事前、事中、事后監(jiān)督。對扶貧領(lǐng)域腐敗行為“零容忍”,發(fā)現(xiàn)一起、查處一起。

企業(yè)資金使用計劃篇五

一、要求:

1、資金計劃類別:以月為單位編制。

2、申報部門:行政部、財務(wù)部、銷售部、礦山。

3、審批:總經(jīng)理。

4、收集、反饋信息職能部門:財務(wù)部。

5、提交日期:

每月25號前提交次月資金計劃。

6、反饋期限:

次月2號以前。

7、申報人:

(1)、日常費(fèi)用,如辦公費(fèi)、低值易耗品,租賃、水電、差旅費(fèi),由行政部進(jìn)行申報。

(2)、當(dāng)公司有改造、在建、購置或其他臨時性大額支出,由經(jīng)辦人或負(fù)責(zé)人申報。

(3)、銷售費(fèi)用如運(yùn)輸費(fèi)、應(yīng)酬費(fèi)等由銷售部門申報

(4)、工資、稅務(wù)支出等由財務(wù)部申報

(5)、礦山所有支出由礦山負(fù)責(zé)人申報。

申報具體表格見《資金計劃及使用表》

二、流程:

1、各申報人申報,由財務(wù)部匯總

2、總經(jīng)理審批,按實際審批執(zhí)行,并有財務(wù)部反饋給各部門結(jié)果。

3、計劃外的或者超標(biāo)資金需求需取得總經(jīng)理的特別審批。

劃內(nèi)資金及急需資金需求。

5、財務(wù)部登記實際使用情況,并定期反饋。

2011-7-15

制表:財務(wù)經(jīng)理:總經(jīng)理/公司負(fù)責(zé)人:

企業(yè)資金使用計劃篇六

為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風(fēng)險,為了盡量企業(yè)投資成本,為了支持企業(yè)將資金資源實現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化,為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心,也實現(xiàn)項目運(yùn)營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營,本人先將的項目低成本運(yùn)營計劃整理如下,僅供葉總參考。

為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉,為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力,競爭力,本人曾歷時3個月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究,立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路,本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項目,該項目產(chǎn)品其品牌概念,營銷手段,產(chǎn)品功效在目前的國內(nèi)是個絕無僅有的突破。因為產(chǎn)品本身的特性,品牌概念的新穎以及營銷手段的獨(dú)特必將成為未來市場的亮點(diǎn),因為其品牌概念本身的社會性,政治意義,人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優(yōu)勢。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是:商業(yè)模式老套,概念老化,取道固定,策略雷同。我的項目此可進(jìn)入市場無疑是某重點(diǎn)符合取代。在強(qiáng)勢的項目面前,我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò),我們只需將有限的資金用于刀刃上,然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實現(xiàn)別針環(huán)別墅。

3、在前期階段本項目不招聘任何人員,以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用,本人根據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈基礎(chǔ)邀請客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件,并爭取在20xx年之前在中國的西南,華中等地分別分別建立樣板市場,并爭取達(dá)到200萬的銷售額,在20xx年以10個樣板市場為輻射點(diǎn),進(jìn)行全國突破。

4、采取資金滾動使用方式,用a市場的銷售費(fèi)用滾動支持b.c.d.e.f.g市場。

6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場費(fèi)用,本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞剑蛘咂渌男问浇o予降低。

1.經(jīng)營計劃:本人20xx年計劃在全國開發(fā)開發(fā):600個有實力的大經(jīng)銷商,每個大經(jīng)銷商每月銷售15萬是非常低的數(shù)目,平均按照只有8個月的正常經(jīng)營時間,那么在20xx年預(yù)計目標(biāo)大約是:7.2億。由此可見:20xx年做一個億是比較樂觀。

2.資金使用:

基礎(chǔ)準(zhǔn)備:

樣品制作與包裝費(fèi)用:12000元;

招商手冊:每本5元,先印刷300本,大約1500元;

其他臨時費(fèi)用1000元;

樣板市場打造:

招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;

差旅費(fèi)用:大約20000元。

其他未知費(fèi)用:10000元。

市場啟動期:原則上一切費(fèi)用來源于銷售費(fèi)。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

企業(yè)資金使用計劃篇七

資金使用和管理是財務(wù)工作中最基本的工作,也是企業(yè)在財務(wù)活動中經(jīng)常用的手段,如果資金的使用和管理得當(dāng),能使企業(yè)的資金盤活,使的資金使用走上良性的軌道,指出了企業(yè)在資金使用管理上存在的問題并提出了相應(yīng)的對策。本文是本站小編為大家整理的資金使用計劃范文,僅供參考。

最低投入項目操作計劃

為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風(fēng)險,為了盡量企業(yè)投資成本,為了支持企業(yè)將資金資源實現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化,為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心,也實現(xiàn)項目運(yùn)營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營,本人先將的項目低成本運(yùn)營計劃整理如下,僅供葉總參考。

一、可行性分析:

為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉,為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力,競爭力,本人曾歷時3個月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究,立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路,本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項目,該項目產(chǎn)品其品牌概念,營銷手段,產(chǎn)品功效在目前的國內(nèi)是個絕無僅有的突破。因為產(chǎn)品本身的特性,品牌概念的新穎以及營銷手段的獨(dú)特必將成為未來市場的亮點(diǎn),因為其品牌概念本身的社會性,政治意義,人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優(yōu)勢。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是:商業(yè)模式老套,概念老化,取道固定,策略雷同。我的項目此可進(jìn)入市場無疑是某重點(diǎn)符合取代。在強(qiáng)勢的項目面前,我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò),我們只需將有限的資金用于刀刃上,然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實現(xiàn)別針環(huán)別墅。

二、實施策略:

3、在前期階段本項目不招聘任何人員,以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用,本人根據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈基礎(chǔ)邀請客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件,并爭取在20xx年之前在中國的西南,華中等地分別分別建立樣板市場,并爭取達(dá)到200萬的銷售額,在20xx年以10個樣板市場為輻射點(diǎn),進(jìn)行全國突破。

6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場費(fèi)用,本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?,或者其他的形式給予降低。

月銷售15萬是非常低的數(shù)目,平均按照只有8個月的正常經(jīng)營時間,那么在20xx年預(yù)計目標(biāo)大約是:7.2億。由此可見:20xx年做一個億是比較樂觀。

2.資金使用:

基礎(chǔ)準(zhǔn)備:

樣品制作與包裝費(fèi)用:12000元;

招商手冊:每本5元,先印刷300本,大約1500元;

其他臨時費(fèi)用1000元;

樣板市場打造:

招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;

差旅費(fèi)用:大約20000元。

其他未知費(fèi)用:10000元。

市場啟動期:原則上一切費(fèi)用來源于銷售費(fèi)。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

一、統(tǒng)籌安排資金的必要性

二、企業(yè)資金管理中存在主要的問題

1、缺乏資金管理意識?

3、監(jiān)控不力,缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?

三、統(tǒng)籌安排資金,多措施并舉,充分發(fā)揮資金效益,降低財務(wù)成本

1、企業(yè)在銀行融資過程中應(yīng)靈活采用長貸、短貸相結(jié)合的融資方式

為了減少籌資費(fèi)用,企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)該采用長、短貸并存的方式,而不是簡單的全部以中長期貸款方式籌集資金。一年期流動貸款利率為5.31%,而人民銀行公布的長期基準(zhǔn)利率5.94%,如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節(jié)約大量財務(wù)費(fèi)用。一般而言,為了支付大額款項的貸款應(yīng)以中長期為主,而對小額款項的集中支付應(yīng)以短期貸款為主,這樣,一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還,以節(jié)約財務(wù)費(fèi)用,即使到期仍沒有周轉(zhuǎn)資金,也可在短期貸款到期后辦理展期,結(jié)合中、長期貸款,形成以中、長期貸款為基礎(chǔ),用短期貸款做周轉(zhuǎn),到期展期或轉(zhuǎn)中、長期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu)。通過合理安排融資結(jié)構(gòu),充分享受短期貸款的低利率,降低貸款總體利率,從而達(dá)到減少利息支出、降低財務(wù)費(fèi)用的目的。

應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進(jìn)度計劃,在此基礎(chǔ)上認(rèn)真、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算。在確保公司信譽(yù)、滿足支付需求的前提下,做到按計劃、按時點(diǎn)支付,盡量做到在一個月集中支付2-3次,根據(jù)支付需要,做到用多少貸多少、隨用隨貸,實現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。避免出現(xiàn)貸款、用款時間出現(xiàn)差異而造成資金浪費(fèi),使資金得到高效利用,有效地控制賬存現(xiàn)金余額,節(jié)約財務(wù)費(fèi)用。

3、充分運(yùn)用生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生的資金沉淀

通常來說,企業(yè)會在銷售過程中收取部分預(yù)付款;在各種招投標(biāo)活動中會收取一定數(shù)額的保證金,這部分資金需要經(jīng)過一段時間才予以退還;另外企業(yè)基建、技改等項目在竣工決算時都留有5%-10%的質(zhì)保金,這部分資金通常在一年以后才需支付,這都將給企業(yè)帶來一部分的資金存量,充分利用營運(yùn)資金數(shù)量具有波動性及時間價值這一特點(diǎn),對每月按月形成的營運(yùn)沉淀資金統(tǒng)籌安排,合理編制存、貸款計劃,為確保公司沉淀資金取得最大收益,財務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度,并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策,與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定,例如各種時間段的通知存款,這樣就能取得高于一般性活期存款的利息,增加利息收入,又能在合理的時間內(nèi)使用資金,在貸款時根據(jù)各時段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可,這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財務(wù)費(fèi)用支出。但這樣做有個前提,那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計劃,能夠精準(zhǔn)控制非經(jīng)營性資金支出,才能確沉淀保資金能按照計劃使用。

4、靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。

銀行承兌匯票一般分三個月或六個月兩種,這樣真正辦理款項的收支就要到幾個月以后,這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求,一般企業(yè)都會在日常業(yè)務(wù)來往中收取和支付一定數(shù)量的匯票,尤其我們?nèi)鹭S公司則因為原材料木片為農(nóng)副產(chǎn)品,在收購過程中面對的是廣大農(nóng)民客戶,在結(jié)算時需要大量的現(xiàn)金支付,僅今年前10個月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬元,其它電費(fèi)、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬元,而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票,今年截止10月份共收到20224萬元承兌匯票,這就需要在匯票使用上下深功夫,需要現(xiàn)金時如何辦理匯票貼現(xiàn),由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同,因此在那個銀行貼現(xiàn),一次貼多少,用什么樣組合,怎樣操作才能節(jié)省更多的財務(wù)費(fèi)用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求,使用票面金額大的,期限長的,這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財務(wù)費(fèi)用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去,以節(jié)省貼現(xiàn)費(fèi)用,在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)支付過程中盡可能擴(kuò)大匯票支付范圍,可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票,付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金,減少這部分因貼現(xiàn)增加的財務(wù)費(fèi)用;為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模,企業(yè)除了支付收到客戶的匯票,還可以委托銀行給客戶開具匯票,企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費(fèi)是匯票金額的萬分之五左右,費(fèi)用相當(dāng)?shù)停绻_票金額大的話,可以節(jié)約大量財務(wù)費(fèi)用,另外對于不愿意要銀行承兌匯票的客戶,還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式,我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費(fèi)用的辦法,因為銀行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右,比一年期銀行貸款利率5.31%,還是低了好多,比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬元,節(jié)約貼現(xiàn)費(fèi)用105萬,辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬元,節(jié)省利息費(fèi)用31萬元,僅這兩項為公司節(jié)約136萬元的財務(wù)費(fèi)用。

5、加強(qiáng)往來賬款管理,加速資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率 對于往來帳款的管理,企業(yè)在日常經(jīng)營中向來極為重要,從建立信用政策、建立客戶資信等級到建立銷售責(zé)任制等方面著手,尋求優(yōu)質(zhì)客戶,并在此方面一直保持良好態(tài)勢。此外,貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題,要避免企業(yè)因過度提供銷售信用而增加資金的流出,嚴(yán)控回籠期限縮短往來款項的帳齡。在回款上盡量爭取現(xiàn)金,收取匯票時盡可能取得到期期限短的匯票,在付款時盡可能多支付匯票,并且選擇期限較長的匯票,為企業(yè)爭取最大的利息優(yōu)惠、減少財務(wù)費(fèi)用支出。

貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動性最大,功能最多,使用最頻繁的資產(chǎn),企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支,降低財務(wù)費(fèi)用,提高企業(yè)競爭力,是企業(yè)財務(wù)管理體系的一個重要組成部分,以上是本文對該課題的粗淺分析,尚有許多不足,歡迎各位老師斧正。

一、編制依據(jù)

《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》

二、編制說明

本資金使用計劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設(shè)備,估價為萬元。

根據(jù)本工程施工體量大,施工周期長,資金需求量大的特點(diǎn),為保證工程按期完成,必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度,結(jié)合本工程的實際情況,制訂該項目資金管理辦法。

成立項目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組:由項目經(jīng)理任組長,項目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。對工程的全部資金,分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計劃,防止盲目開支、無計劃支付,單筆支出在10萬元以上的必須實現(xiàn)連簽制度。

設(shè)立專用資金賬戶:為保證工程按承諾工期交工,必須設(shè)立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶,由項目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無條件全部進(jìn)入收入賬戶,合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時,必須有項目經(jīng)理、項目總工程師、項目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計劃明細(xì)表,方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外,在月度資金計劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲備金,作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金,動用時需按資金管理要求執(zhí)行。

資金支出程序:在支出賬戶向外撥付工程、材料款時,應(yīng)由以下人員連簽,即:項目預(yù)算員審核上兩個月已完成工程量,項目材料員審核材料供應(yīng),項目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況,項目經(jīng)理批準(zhǔn),項目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。

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