人的記憶力會(huì)隨著歲月的流逝而衰退，寫(xiě)作可以彌補(bǔ)記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來(lái)，也便于保存一份美好的回憶。寫(xiě)范文的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來(lái)了解一下吧。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇一

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶(hù)提供涵蓋開(kāi)放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái)、投連險(xiǎn)、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品，精選最適合客戶(hù)的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運(yùn)作等情況。

網(wǎng)站編輯。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門(mén)戶(hù)網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯，為公司新開(kāi)發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門(mén)負(fù)責(zé)人的渠道合作。

在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護(hù)，新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓(xùn)：

碩士。

專(zhuān)業(yè)：

本科。

專(zhuān)業(yè)：

市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。

更多。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇二

很多人常說(shuō)：“我無(wú)法獲得更多的收入”或者“我實(shí)在做不到”。大家不妨來(lái)看看小編推送的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)課件，希望給大家?guī)?lái)幫助！

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).

因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：

1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿(mǎn)足日常開(kāi)支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶(hù)資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿(mǎn)足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄和短期投資工具來(lái)滿(mǎn)足。

2.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。

3.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大?？蛻?hù)需要及早對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人（家庭）的教育期望。

4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的`損失降到最低限度，使客戶(hù)更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。

5.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。

6.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增加可以通過(guò)減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。薪金類(lèi)收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。

8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶(hù)對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿(mǎn)足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶(hù)去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。

理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。

專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶(hù)配置資產(chǎn)或理財(cái)產(chǎn)品。而越來(lái)越多的理財(cái)規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問(wèn))。

私人理財(cái)顧問(wèn)更可通過(guò)，收取咨詢(xún)費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶(hù)盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來(lái)進(jìn)一步提高收入。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇三

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：

1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿(mǎn)足日常開(kāi)支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要**有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要**客戶(hù)資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，**現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿(mǎn)足，預(yù)期的現(xiàn)金支出**各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來(lái)滿(mǎn)足。

2.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。**消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。

3.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大?？蛻?hù)需要及早對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，**合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望。

4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，理財(cái)規(guī)劃師**風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶(hù)更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。

5.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師**對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。

6.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增加可以**減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要**增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。薪金類(lèi)收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。

8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶(hù)對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿(mǎn)足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶(hù)去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇四

理財(cái)應(yīng)該要提高資產(chǎn)總體的流動(dòng)性，作為一名理財(cái)規(guī)劃師，這個(gè)也是基礎(chǔ)的知識(shí)，那么，應(yīng)該去怎么提高理財(cái)流動(dòng)性呢?下面考試網(wǎng)小編為大家講述了理財(cái)規(guī)劃師考試：理財(cái)提高流動(dòng)性。

首先，從宏觀上看，隨著經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的進(jìn)行，以往依靠投資拉動(dòng)地價(jià)，進(jìn)而推動(dòng)房?jī)r(jià)上漲、經(jīng)濟(jì)繁榮的模式，將難以繼續(xù)。其次，加上限購(gòu)、利率上調(diào)、房產(chǎn)稅等各類(lèi)宏觀調(diào)控“重拳”因素的影響，靠投資房產(chǎn)已經(jīng)很難再取得以往的高收益。更加關(guān)鍵的是，一旦房產(chǎn)的“聚富效應(yīng)”、“賺錢(qián)效應(yīng)”減弱甚至消失，那么房產(chǎn)的流動(dòng)性將一落千丈。

根據(jù)我們這些年來(lái)收到的讀者家庭財(cái)務(wù)狀況分析表，以及采訪過(guò)程中接觸到的各類(lèi)家庭情況來(lái)看，除非沒(méi)買(mǎi)過(guò)房的，大多數(shù)手中有房的家庭，其資產(chǎn)中固定資產(chǎn)(主要為住宅房產(chǎn))的比例往往高達(dá)70%甚至80%、90%，具有強(qiáng)流動(dòng)性的金融類(lèi)資產(chǎn)比例往往偏低。

但如果我們真的進(jìn)入經(jīng)濟(jì)滯脹期，那么當(dāng)經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，你手中持有再多套房產(chǎn)也有些無(wú)濟(jì)于事，因?yàn)榉慨a(chǎn)的流動(dòng)性會(huì)很差，要將房產(chǎn)變現(xiàn)為貨幣，變現(xiàn)為現(xiàn)實(shí)生活所需的`各類(lèi)資金，就比較困難了。而且很多時(shí)候，說(shuō)起來(lái)，你可能還是個(gè)不錯(cuò)的中產(chǎn)人士，甚至還是別人眼中的“小富翁”，可是盤(pán)點(diǎn)一下家庭資產(chǎn)，你或許會(huì)發(fā)現(xiàn)，自己的家庭財(cái)務(wù)狀況已經(jīng)暗藏危機(jī)。所以，未雨綢繆，從現(xiàn)在起，大家就要理下思路，審視一下自己的家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，如果固定資產(chǎn)比例過(guò)高，流動(dòng)資產(chǎn)比例過(guò)低，就要注意逐步調(diào)整了。

在增加家庭資產(chǎn)總體的流動(dòng)性之際，也要提醒大家特別設(shè)置一筆家庭緊急備用金。

這筆家庭緊急備用金通常以流動(dòng)性最強(qiáng)的活期存款或者貨幣市場(chǎng)基金形式來(lái)儲(chǔ)備。

建議一般人群，家庭的緊急備用金大約為家庭月度開(kāi)支的3~6倍為宜。如果家庭負(fù)債比例特別高的，這個(gè)備用金指數(shù)還應(yīng)提高。這筆錢(qián)不能省，也不能挪作日常隨意消費(fèi)。有了備用金，相當(dāng)于是自己家庭財(cái)務(wù)的一個(gè)“安全閥”。一旦發(fā)生暫時(shí)性失業(yè)，或碰上臨時(shí)破壞性支出，這個(gè)“安全閥”可供臨時(shí)“救救急”，不至于讓日常生活突然變得拮據(jù)甚至難以應(yīng)付，一定程度上可以減低家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

另外特別要多提醒一句，因?yàn)樵谀壳暗穆殘?chǎng)中，高等職位空缺數(shù)量較少，如果身為企業(yè)的高管人士主動(dòng)或被動(dòng)失業(yè)，想要再找尋一份與之前職位、薪酬相當(dāng)?shù)墓ぷ鳎y度反而比一般中低職位的人員要高。如果你是高收入、高職位人士，家庭緊急備用基金的倍數(shù)最好能儲(chǔ)備到家庭日常月支出的12倍左右。

高流動(dòng)性的資產(chǎn)，有時(shí)候也可以通過(guò)一些投資手段來(lái)獲得較客觀的收益水平。見(jiàn)縫插針，積極投資，比被動(dòng)挨打顯然要高明得多。

如果手中流動(dòng)資產(chǎn)較多，個(gè)人投資者也可以嘗試一下國(guó)債逆回購(gòu)操作。按照我國(guó)證券市場(chǎng)的規(guī)定，只有機(jī)構(gòu)賬戶(hù)才可進(jìn)行國(guó)債回購(gòu)的操作，普通的個(gè)人投資者只能進(jìn)行國(guó)債逆回購(gòu)，也就是說(shuō)把自己的錢(qián)借給市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)以獲得一定的利息收益。

簡(jiǎn)單地說(shuō)，國(guó)債逆回購(gòu)的本質(zhì)就是一種短期貸款，也就是說(shuō)，個(gè)人通過(guò)國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)把自己的資金借出去，獲得固定的利息收益。而回購(gòu)方，也就是貸款人用自己的國(guó)債作為抵押獲得這筆借款，到期后還本付息。操作上，國(guó)債逆回購(gòu)也相當(dāng)便捷，無(wú)需將資金轉(zhuǎn)出到銀行賬戶(hù)，直接在證券賬戶(hù)中就可進(jìn)行交易操作。

事實(shí)上，國(guó)債回購(gòu)利率與資金市場(chǎng)的供求有著密不可分的關(guān)系。我們可以看到，在每個(gè)月末、季末前夕，國(guó)債回購(gòu)利率明顯地跳高。通常這也是銀行不惜“高息攬儲(chǔ)”的時(shí)間，市場(chǎng)上的資金需求量較大，此時(shí)進(jìn)行國(guó)債逆回購(gòu)操作，收益率也往往能高些。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，掌握這些規(guī)律，將獲得比資金臨時(shí)搬家到銀行更高的收益。

?

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇五

距離下半年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考還有一段時(shí)間，針對(duì)剛考完和想考的朋友們，整理了一套最新的'報(bào)考條件。下面是小編為大家?guī)?lái)的理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)考條件，歡迎閱讀。

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān) 專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。

3、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。

4、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

*相關(guān)專(zhuān)業(yè)：法律、金融、會(huì)計(jì)、管理類(lèi)專(zhuān)業(yè)

*報(bào)考需持有單位開(kāi)具的兩份相關(guān)從業(yè)年限證明(都需加蓋單位人事章)。

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

4、取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

具備以下條件之一

1. 具有大專(zhuān)學(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

2. 具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱(chēng)，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱(chēng)，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。

4. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

5. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇六

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。為幫助大家更好了解理財(cái)規(guī)劃師的考試，小編為大家提供理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考指南如下：

報(bào)名一般分為網(wǎng)上報(bào)名和現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名兩種方式，符合條件的考生，可在規(guī)定時(shí)間登錄各地職業(yè)技能鑒定中心網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上報(bào)名，或到各地職業(yè)技能鑒定指導(dǎo)中心授權(quán)的`報(bào)名點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。

第一、在各省和勞動(dòng)保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機(jī)構(gòu)報(bào)名。

第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報(bào)名條件。

第三、審核通過(guò)后，教考試費(fèi)用，繳齊費(fèi)用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。

第四、參加全國(guó)統(tǒng)一考試，考場(chǎng)由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。

第五、考試結(jié)束后，三個(gè)月至四個(gè)月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(shū)(考試未通過(guò)者可以參加補(bǔ)考)。

助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))(具備以下條件之一者)

(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

(2)以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和高等職業(yè)學(xué)校本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生。

(3)本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本專(zhuān)科三年級(jí)以上學(xué)生。

(4)具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。

理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))(具備以下條件之一者)

(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

(2)取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

(3)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

(4)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，并取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。

(5)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))(具備以下條件之一者)

(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

(2)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

(3)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

﹡本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專(zhuān)業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)。

各地理財(cái)規(guī)劃師考試成績(jī)查詢(xún)時(shí)間各地不同，考生可登錄各地職業(yè)資格技能鑒定中心網(wǎng)站查詢(xún)考試成績(jī)。

三級(jí)：

單科通過(guò)的情況下，成績(jī)保留一年，即在下一期考試的時(shí)候必須將沒(méi)過(guò)的科目補(bǔ)考通過(guò)(例：如果今年五月份的考試通過(guò)了理論，但是技能卻沒(méi)有通過(guò)，要在下期考試的時(shí)候?qū)⒓寄芡ㄟ^(guò)，否則成績(jī)不予保留，以此類(lèi)推)。

二級(jí)：

理論和技能考試成績(jī)保留時(shí)間(同三級(jí));

但如果兩個(gè)科目同時(shí)都考過(guò)了，兩科成績(jī)保留兩年(例：今年五月份考過(guò)了兩科，但論文答辯沒(méi)有過(guò)，那么就還有三次機(jī)會(huì)，因?yàn)槊磕昕荚囀莾纱?，也就是在第二年第二?包括第二期)考試之前通過(guò)，否則，成績(jī)作廢)

但如果出現(xiàn)單科通過(guò)的情況下，成績(jī)保留一年，也就是在下一期考試的時(shí)候必須將沒(méi)過(guò)的科目補(bǔ)考通過(guò)，通過(guò)后在這一期需要交論文答辯，沒(méi)通過(guò)，澤兩科成績(jī)只保留一年，也就是只有兩次機(jī)會(huì)。注：成績(jī)保留期間，每一期要交論文答辯時(shí)，不管有沒(méi)有交都算做用了一次。

三級(jí)證書(shū)考試科目：理論知識(shí)+專(zhuān)業(yè)能力

二級(jí)證書(shū)考試科目：理論知識(shí)+專(zhuān)業(yè)能力+綜合評(píng)審

考試采用上機(jī)考試方式，均實(shí)行百分制，每科成績(jī)分別達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)。

理論知識(shí)、專(zhuān)業(yè)能力、綜合評(píng)審成績(jī)?nèi)绻荚囍煌ㄟ^(guò)1門(mén)考試，成績(jī)可以保留1年，下一年度可再申請(qǐng)不合格科目的補(bǔ)考。 注：(但補(bǔ)考需要重新交報(bào)名費(fèi))

合格證書(shū)一般在成績(jī)公布2個(gè)月后發(fā)放。

(注：理論成績(jī)、專(zhuān)業(yè)能力成績(jī)、綜合評(píng)審成績(jī)分別達(dá)60分，為評(píng)定成績(jī)合格?？色@得中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū))

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇七

作為一名理財(cái)規(guī)劃師，在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，必須知道理財(cái)?shù)陌舜笳`區(qū)。下面考試網(wǎng)小編為大家提供了理財(cái)規(guī)劃師須知的八大理財(cái)誤區(qū)，僅供大家參考。

很多人認(rèn)為理財(cái)?shù)淖罱K目的就是為了發(fā)財(cái)，經(jīng)?；孟胫ㄟ^(guò)理財(cái)能一夜暴富，但問(wèn)題是天上是不會(huì)掉餡餅的。理財(cái)之前首先應(yīng)該有一個(gè)心平氣和的心態(tài)，一定不能太貪。如果單純?yōu)榱税l(fā)財(cái)而理財(cái)，有可能等來(lái)是鐵餅而非餡餅。理財(cái)是一種長(zhǎng)期行為，決不能為了追逐短期利益而承擔(dān)過(guò)大的風(fēng)險(xiǎn)，從而致使家庭財(cái)務(wù)狀況處于極度危險(xiǎn)當(dāng)中。

上圖描繪了人生不同階段，現(xiàn)金流量的增減示意圖。我們可以看到正常情況下，一個(gè)人從出生到上學(xué)、到參加工作、結(jié)婚，子女出生，再到子女上學(xué)、最后自己退休，現(xiàn)金流量表曲線從負(fù)數(shù)然后升高，到最高點(diǎn)后再下降，實(shí)際上這張圖我只是想說(shuō)明一個(gè)問(wèn)題，那就是理財(cái)是伴隨我們一生的旅行。所有的投資者都應(yīng)該明白理財(cái)不是投機(jī)，理財(cái)不等于發(fā)財(cái)，我們沒(méi)有必要在人生的某一個(gè)階段為了爭(zhēng)取一程一地之得失，去冒過(guò)大的風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)不要幻想靠理財(cái)能一夜暴富，理財(cái)是要用心去經(jīng)營(yíng)的，理財(cái)是用來(lái)改善生活，理財(cái)能成為是伴隨我們一生最忠實(shí)的朋友。

現(xiàn)在很多家庭把理財(cái)片面的理解成省錢(qián)。我認(rèn)識(shí)一對(duì)小夫妻，婚后的生活比較“大方”，養(yǎng)寵物、下館子、去健身房，所有白領(lǐng)的消費(fèi)習(xí)慣他們都有，然而，婚后一年突然發(fā)現(xiàn)自己帳上一分錢(qián)也沒(méi)有存下，兩個(gè)人的態(tài)度來(lái)了個(gè)180度大掉頭，連正常消費(fèi)都會(huì)分分計(jì)較，不但賣(mài)了狗、省了穿、取消了健身卡、就連正常的電費(fèi)都要算計(jì)，為了省電夏天不開(kāi)空調(diào)、衣服一律改手洗、要查資料先記下來(lái)第二天到單位再用電腦、想學(xué)做飯但舍不得買(mǎi)菜譜，看電視學(xué)吧又怕費(fèi)電，于是找到收破爛大姐以1元每斤的價(jià)格買(mǎi)了幾本“二手”菜譜。這個(gè)小家庭的最大誤區(qū)是只顧著埋頭省錢(qián)，而沒(méi)有真正理解理財(cái)，或者說(shuō)他們只顧著節(jié)流而忘記了開(kāi)源。理財(cái)不光要考慮省錢(qián)，更重要的是如何以錢(qián)生錢(qián)。只省不理，如何生財(cái)?理財(cái)是為了提高生活水平的，我們需要的是快樂(lè)的理財(cái)生活，而決不能單純?yōu)榱耸″X(qián)而使自己的生活水準(zhǔn)大降，這不是正常的理財(cái)行為。

理財(cái)不等于投資，理財(cái)更不等于炒股。很多人炒了幾年股，就以為自己如何會(huì)理財(cái)了，如何懂得以錢(qián)生錢(qián)了，其實(shí)他們把理財(cái)和投資搞混淆了，投資只是理財(cái)?shù)囊粋€(gè)方面，炒股更是投資的一小分支。投資以利益最大化為目標(biāo)，而理財(cái)注重資產(chǎn)的最優(yōu)配置，要綜合考慮投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好程度等等。理財(cái)和投資是不同的。首先投資是將錢(qián)放在某一渠道或某些產(chǎn)品中保值增值，目的是為了獲得利潤(rùn)，而理財(cái)除了投資之外還包括更合理地安排收入與支出，以達(dá)到財(cái)務(wù)安全。第二，兩者著眼點(diǎn)也不同，理財(cái)方案要考慮市場(chǎng)環(huán)境的因素，更要考慮個(gè)人及家庭因素，而投資主要考慮收益率。第三，投資的結(jié)果是得到了收益或者損失，而理財(cái)是長(zhǎng)遠(yuǎn)地考慮，為了提升生活質(zhì)量。因此，認(rèn)清了兩者區(qū)別，樹(shù)立了正確的理財(cái)觀念，才能讓資產(chǎn)更加安全，才能使生活更美好。

行為金融學(xué)有一個(gè)著名的理論，叫羊群效應(yīng)理論(the effect of sheep flock)。羊群是一種很散亂的組織，平時(shí)在一起也是盲目地左沖右撞，但一旦有一只頭羊動(dòng)起來(lái)，其他的羊也會(huì)不假思索地一哄而上，全然不顧旁邊可能有狼和不遠(yuǎn)處更好的草。羊群效應(yīng)就是比喻人都有一種從眾心理，從眾心理很容易導(dǎo)致盲從，而盲從往往會(huì)遭到失敗。在理財(cái)領(lǐng)域，羊群效應(yīng)非常普遍，這主要體現(xiàn)為人家炒股我也炒股，人家買(mǎi)基金我也買(mǎi)基金，不考慮自己的實(shí)際情況。比如說(shuō)辦公室有人買(mǎi)基金賺20%，回家后我就拿出錢(qián)去買(mǎi)基金。但等你去買(mǎi)基金時(shí)，有可能就掙不到錢(qián)了。這種投資者的羊群效應(yīng)給一些金融機(jī)構(gòu)也帶來(lái)了負(fù)面影響。比如06，07年，大家看到買(mǎi)基金能賺錢(qián)，于是根本連想都不想就開(kāi)始你買(mǎi)我買(mǎi)他也買(mǎi)，我記得07年有的基金在發(fā)行的時(shí)候即超過(guò)了400億的規(guī)模，業(yè)內(nèi)人士都知道，基金盤(pán)子越大越難操作，船大難掉頭嘛。從歷史數(shù)據(jù)看，每年業(yè)績(jī)排名前10的.主動(dòng)型股票基金中，很少有規(guī)模超過(guò)150億以上的。買(mǎi)的時(shí)候大家一哄而上的買(mǎi)，賣(mài)的時(shí)候大家也會(huì)扎堆賣(mài)，當(dāng)基金凈值下跌的時(shí)候，由于投資者當(dāng)時(shí)買(mǎi)的時(shí)候就并沒(méi)經(jīng)過(guò)深思熟慮，凈值一下跌本能的就會(huì)害怕并做出賣(mài)出的選擇，而基金公司為了應(yīng)付贖回壓力只能賣(mài)自己的股票套現(xiàn)，由于基金的持股比例大，這樣賣(mài)出就會(huì)導(dǎo)致股價(jià)的下跌，基金的凈值也會(huì)繼續(xù)下挫，眾多投資者會(huì)更加恐懼并加快賣(mài)基金的速度，這就形成了一個(gè)無(wú)解的閉環(huán)。這種現(xiàn)象說(shuō)明大多數(shù)投資者很容易被從眾心理控制，會(huì)出現(xiàn)盲目投資的情況。其實(shí)，理財(cái)首先要學(xué)會(huì)自主，我們每一個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況都可能不一樣，風(fēng)險(xiǎn)承受力也不盡相同，因此每個(gè)家庭都應(yīng)該有自己個(gè)性化的理財(cái)方案，要克服從眾心理，我們是有思想的人并不是羊。

理財(cái)應(yīng)該抱有合理的預(yù)期，08年底買(mǎi)了基金，到了09年底賺了50%多，您千萬(wàn)別認(rèn)為以后每年都是50%以上的收益。我在工作中曾多次遇到這樣的投資者，他們跟我說(shuō)：“我對(duì)理財(cái)?shù)氖找嫫谕⒉桓?，我屬于比較穩(wěn)健的，每年有20%到30%的收益就可以了?！蔽乙话銜?huì)直接告訴他們，巴菲特被稱(chēng)為股神，而他的長(zhǎng)期年化收益率也就是21%左右，而世界上只有一個(gè)巴菲特。理性地說(shuō)，一般投資者如能長(zhǎng)期保持8%-10%的年收益就是不錯(cuò)的業(yè)績(jī)。

論語(yǔ)里有一句話(huà)“君子務(wù)本，本立而道生”。從理財(cái)?shù)慕嵌壬现v，本指的就是理財(cái)目標(biāo)，道指的是資產(chǎn)配置方案。我們每一個(gè)投資者都要先設(shè)定自己的理財(cái)目標(biāo)，然后再考慮投資之道。但是很多投資者，在還沒(méi)認(rèn)清自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力并且沒(méi)有任何明確的理財(cái)目標(biāo)的時(shí)候，就盲目地選擇了投資之道。在07年很多人看到股票、基金能賺錢(qián)，就盲目地?cái)y大部分資產(chǎn)沖了進(jìn)去，緊接著2008年的大熊市，讓這些投資者損失慘重甚至血本無(wú)歸。如果他們事先作了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)，制定適合自己的理財(cái)目標(biāo)，我相信大部分人的資產(chǎn)配置方案是不會(huì)令他們?cè)馐芫揞~損失的。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇八

20xx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo):。

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。

有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。

定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的.電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

以上就是我個(gè)人20xx年的工作總匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正!

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇九

引導(dǎo)語(yǔ)：理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶(hù)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的2017理財(cái)規(guī)劃師的薪資水平，歡迎閱讀!

“銀行、證券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人才對(duì)綜合理財(cái)技能的需求越來(lái)越強(qiáng)烈，理財(cái)規(guī)劃師目前的就業(yè)前景是一片向好的?！庇浾呓諡g覽國(guó)內(nèi)某金融論壇，很多帖子都在討論“理財(cái)師”這個(gè)職業(yè)，從業(yè)優(yōu)勢(shì)是數(shù)量缺口很大，就業(yè)前景好，工資又高。

近日瀏覽國(guó)內(nèi)某金融論壇，很多帖子都在討論“理財(cái)師”這個(gè)職業(yè)，

點(diǎn)擊數(shù)最多的帖子都是這樣說(shuō)的：“說(shuō)起時(shí)下最火爆的金融職業(yè)，非理財(cái)規(guī)劃師莫屬了。目前銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員嚴(yán)重缺失，相關(guān)第三方投資理財(cái)公司更是缺人，市場(chǎng)的迫切需求和巨大的人才缺口使理財(cái)規(guī)劃師成為國(guó)內(nèi)最具吸引力的職業(yè)之一，目前中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)至少超過(guò)20萬(wàn)人的缺口……”

理財(cái)師這個(gè)職業(yè)真的這么受歡迎?記者登錄國(guó)內(nèi)有一定知名度的多家招聘網(wǎng)站，搜索關(guān)鍵詞“理財(cái)規(guī)劃師”職位。其中智聯(lián)招聘正在招聘近9萬(wàn)人，前程無(wú)憂(yōu)共搜索出近40萬(wàn)條與理財(cái)師相關(guān)的職位，由此可見(jiàn)，理財(cái)規(guī)劃師目前市場(chǎng)需求大。

那么理財(cái)師職業(yè)需求如何?記者也進(jìn)行了一番打探。

“理財(cái)規(guī)劃師10名，性別不限，25歲以上，中專(zhuān)以上學(xué)歷，待遇5000—10000元+五金”、“職位描述：在銀行幫助銀行的客戶(hù)進(jìn)行家庭理財(cái)?shù)呢?cái)務(wù)規(guī)劃，待遇：底薪1300-3000元+提成，年薪10萬(wàn)元”……專(zhuān)場(chǎng)招聘會(huì)上，理財(cái)師相關(guān)職位不僅“吃香”，薪金水平也很吸引求職者。

關(guān)于薪水，在招聘會(huì)上，轉(zhuǎn)上一圈，發(fā)現(xiàn)招聘該職位的行業(yè)多是金融、保險(xiǎn)公司，底薪從一千多元至三千多元不等，均有提成、福利、績(jī)效等，對(duì)學(xué)歷要求不高?！叭绻馨磿r(shí)完成公司交辦的`工作任務(wù)，保底加提成，每個(gè)月拿到五六千沒(méi)問(wèn)題?！?/p>

看到市場(chǎng)上“理財(cái)規(guī)劃”師這么好做，記者也比較納悶，經(jīng)過(guò)進(jìn)一步的了解，這才知道，雖然都叫理財(cái)師，但也有門(mén)檻和級(jí)別之分。招聘會(huì)上，一位資深金融hr告訴記者，有的企業(yè)把銷(xiāo)售員說(shuō)成理財(cái)師，就是為了好招，因?yàn)橹苯诱f(shuō)銷(xiāo)售，求職者不愿看，說(shuō)成理財(cái)就完全不一樣，因?yàn)檫@個(gè)行業(yè)紅火，市場(chǎng)需求大。而且，理財(cái)規(guī)劃是更高層次的銷(xiāo)售，很專(zhuān)業(yè)，面對(duì)的客戶(hù)以及工作內(nèi)容，月薪也都不一樣，會(huì)吸引更多人應(yīng)聘。

“但更高級(jí)的理財(cái)師，就不是簡(jiǎn)單銷(xiāo)售金融產(chǎn)品這么初級(jí)了。理財(cái)規(guī)劃師需要掌握金融、投資等領(lǐng)域的理論知識(shí)，具備深厚的行業(yè)與公司研究能力，以及敏銳快捷的市場(chǎng)反應(yīng)能力和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，一般3年以上的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)不能少，應(yīng)聘門(mén)檻并不低?！辟F陽(yáng)市人力資源市場(chǎng)一位專(zhuān)家提醒求職者，高水平的理財(cái)規(guī)劃師被稱(chēng)為“財(cái)富管家”，確實(shí)屬于“金領(lǐng)”行業(yè)，業(yè)績(jī)好的年收入可以超過(guò)數(shù)百萬(wàn)。

“所以，目前市場(chǎng)上的理財(cái)規(guī)劃師雖然良莠不齊，門(mén)檻也有高有低，但正規(guī)的理財(cái)師不但門(mén)檻高，而且薪水確實(shí)也很高，是比較有前途的職業(yè)?！边@位人力資源分析專(zhuān)家告訴記者。