在日常生活和工作中，報(bào)告已成為常見(jiàn)的溝通方式。它以語(yǔ)言陳述為主要特點(diǎn)，通過(guò)文字或口頭形式，向他人傳達(dá)信息、觀點(diǎn)或建議。報(bào)告可以是正式的，如工作匯報(bào)、學(xué)術(shù)研究；也可以是非正式的，如日常交流、心得分享。下面小編在這里為大家精心整理了幾篇銀行員工2024年底問(wèn)題整改報(bào)告范文，希望對(duì)同學(xué)們有所幫助，僅供參考。

銀行員工2024年底問(wèn)題整改報(bào)告范文1

客戶服務(wù)質(zhì)量提升

一、問(wèn)題背景

作為銀行職員，我在過(guò)去一年里主要負(fù)責(zé)客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)辦理。在工作過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)了幾個(gè)與客戶服務(wù)質(zhì)量相關(guān)的問(wèn)題，特別是在客戶滿意度調(diào)查中，存在一些反饋不甚理想的情況。具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面

客戶等待時(shí)間過(guò)長(zhǎng)由于業(yè)務(wù)高峰期時(shí)辦理流程繁雜，導(dǎo)致客戶的等待時(shí)間較長(zhǎng)，影響了客戶的體驗(yàn)。

員工溝通不足在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，個(gè)別客戶表示未能及時(shí)得到準(zhǔn)確的咨詢服務(wù)，導(dǎo)致他們?cè)诤罄m(xù)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)了誤解或不滿意。

服務(wù)流程不夠清晰某些業(yè)務(wù)辦理流程繁瑣且缺乏透明度，客戶對(duì)流程不夠了解，導(dǎo)致其在辦理時(shí)感到困惑，進(jìn)而影響了辦理效率和服務(wù)質(zhì)量。

二、問(wèn)題分析

客戶等待時(shí)間過(guò)長(zhǎng)主要原因是高峰期客戶量激增，但工作人員的安排和工作流程未能靈活調(diào)整，導(dǎo)致了大量客戶在同一時(shí)間段內(nèi)集中辦理業(yè)務(wù)，形成了排隊(duì)的局面。

員工溝通不足部分工作人員在忙碌時(shí)未能及時(shí)與客戶溝通，尤其是在遇到客戶咨詢時(shí)，有時(shí)因忙于其他事務(wù)未能給予充分的解答，導(dǎo)致客戶感到不被尊重或忽視。

服務(wù)流程不夠清晰現(xiàn)有的服務(wù)流程比較復(fù)雜，客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未能有效了解每一個(gè)環(huán)節(jié)的細(xì)節(jié)，部分客戶表示無(wú)法迅速掌握所需資料或理解辦理流程，造成了一定的時(shí)間浪費(fèi)和不滿情緒。

三、整改措施

針對(duì)上述問(wèn)題，我計(jì)劃采取以下整改措施

優(yōu)化客戶排隊(duì)與等待時(shí)間管理

增設(shè)高峰期服務(wù)窗口

在客戶較多的時(shí)段，增派人員在服務(wù)窗口或自助機(jī)旁協(xié)助客戶，減少客戶等待時(shí)間。

設(shè)立專門(mén)的客戶引導(dǎo)員

設(shè)立專職客戶引導(dǎo)員，尤其是在高峰期，指引客戶按需辦理業(yè)務(wù)，避免客戶因不清楚流程而浪費(fèi)時(shí)間。

推進(jìn)預(yù)約服務(wù)系統(tǒng)

推廣線上預(yù)約服務(wù)，讓客戶可以提前預(yù)約業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，避免高峰期的擁堵，提升辦理效率。

加強(qiáng)員工溝通與服務(wù)意識(shí)

強(qiáng)化溝通技巧培訓(xùn)

定期對(duì)所有員工進(jìn)行客戶服務(wù)和溝通技巧的培訓(xùn)，確保員工在高峰期能夠保持耐心，盡量用簡(jiǎn)明清晰的語(yǔ)言解決客戶的問(wèn)題。

增設(shè)專門(mén)的客戶服務(wù)人員

除了普通柜臺(tái)服務(wù)人員外，增設(shè)專門(mén)的客戶咨詢?nèi)藛T，專責(zé)解答客戶在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中遇到的疑問(wèn)，特別是對(duì)于不熟悉流程的客戶，提供全程指導(dǎo)。

實(shí)施服務(wù)質(zhì)量回訪

定期對(duì)已辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行電話回訪，了解客戶的服務(wù)體驗(yàn)，及時(shí)收集客戶反饋，并根據(jù)客戶的反饋進(jìn)一步改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。

簡(jiǎn)化服務(wù)流程

精簡(jiǎn)辦理流程

針對(duì)一些繁瑣的業(yè)務(wù)流程，重新審視每一環(huán)節(jié)，去除不必要的步驟，盡可能簡(jiǎn)化操作流程，減少客戶的等待和操作時(shí)間。

加強(qiáng)流程透明度

通過(guò)在柜臺(tái)、銀行網(wǎng)站及App上發(fā)布詳細(xì)的業(yè)務(wù)辦理流程圖和相關(guān)指南，幫助客戶清晰了解所需辦理的業(yè)務(wù)步驟和材料，避免因信息不充分而造成誤解。

推出智能化服務(wù)系統(tǒng)

推動(dòng)銀行內(nèi)部智能系統(tǒng)的升級(jí)，利用智能語(yǔ)音機(jī)器人或自動(dòng)化流程減少人工環(huán)節(jié)，讓客戶在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中獲得更加便捷的服務(wù)。

四、整改效果評(píng)估

在未來(lái)幾個(gè)月內(nèi)，將通過(guò)以下方式評(píng)估整改措施的實(shí)施效果

客戶滿意度調(diào)查通過(guò)定期的客戶滿意度調(diào)查，收集客戶對(duì)整改后服務(wù)的反饋，評(píng)估客戶對(duì)服務(wù)質(zhì)量提升的感知。

業(yè)務(wù)辦理效率統(tǒng)計(jì)通過(guò)統(tǒng)計(jì)每月客戶辦理業(yè)務(wù)的平均等待時(shí)間和每筆業(yè)務(wù)的辦理時(shí)長(zhǎng)，判斷是否有顯著改善。

員工反饋與自評(píng)定期召開(kāi)員工會(huì)議，收集工作人員對(duì)整改措施的反饋，分析改進(jìn)過(guò)程中可能出現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)一步優(yōu)化工作流程。

銀行員工2024年底問(wèn)題整改報(bào)告范文2

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)管理

一、問(wèn)題背景

在過(guò)去一年中，作為銀行職員，我主要從事日常的柜面操作和客戶服務(wù)工作。隨著金融市場(chǎng)和業(yè)務(wù)需求的日益復(fù)雜，銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)操作的壓力不斷增加。通過(guò)自查和領(lǐng)導(dǎo)反饋，我發(fā)現(xiàn)了幾個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題，主要集中在以下幾個(gè)方面

合規(guī)操作意識(shí)不強(qiáng)部分員工在日常工作中未能嚴(yán)格按照銀行的合規(guī)政策和操作流程進(jìn)行操作，存在不小心忽視一些細(xì)節(jié)或違規(guī)操作的情況。

風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)不到位一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在日常操作中缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制措施，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)隱患未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除。

內(nèi)部溝通不暢部分業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)之間的溝通協(xié)調(diào)不夠順暢，導(dǎo)致某些業(yè)務(wù)在審批過(guò)程中存在延誤或錯(cuò)誤，增加了操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、問(wèn)題分析

合規(guī)操作意識(shí)不強(qiáng)部分員工在工作壓力較大的情況下，為了提高工作效率，可能會(huì)忽略一些小的合規(guī)細(xì)節(jié)，如客戶身份核實(shí)不嚴(yán)格、操作程序不完全按照規(guī)定流程進(jìn)行等。這種操作的不規(guī)范，可能會(huì)導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的積累。

風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)不到位由于部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)缺乏定期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制，導(dǎo)致某些隱患未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)。尤其是在一些復(fù)雜的信貸業(yè)務(wù)或投資產(chǎn)品的銷售過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)提示和控制措施沒(méi)有得到有效落實(shí)。

內(nèi)部溝通不暢各部門(mén)之間的溝通機(jī)制不夠完善，特別是在涉及跨部門(mén)審批的業(yè)務(wù)流程中，經(jīng)常出現(xiàn)信息傳遞不及時(shí)或決策延誤的情況，增加了操作風(fēng)險(xiǎn)。

三、整改措施

針對(duì)以上問(wèn)題，我提出以下整改措施

加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)

定期合規(guī)培訓(xùn)

定期舉辦合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)和案例分析會(huì)，增強(qiáng)員工對(duì)合規(guī)操作重要性的認(rèn)識(shí)。通過(guò)具體的違規(guī)案例，使員工了解合規(guī)操作的重要性及違規(guī)帶來(lái)的嚴(yán)重后果。

開(kāi)展模擬演練

通過(guò)模擬各種違規(guī)情境，幫助員工更好地理解和應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題，提升他們的應(yīng)對(duì)能力。

加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

在處理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，明確要求每一筆業(yè)務(wù)都必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并確保所有相關(guān)人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知與控制措施達(dá)成共識(shí)。

增加風(fēng)險(xiǎn)管理人員

增加專職的風(fēng)險(xiǎn)管理人員，定期審查各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是在信貸、投資等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，確保每個(gè)環(huán)節(jié)都有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)升級(jí)

引入先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控技術(shù)，如數(shù)據(jù)挖掘與人工智能，自動(dòng)化識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)預(yù)警。

強(qiáng)化部門(mén)間溝通與協(xié)作

優(yōu)化跨部門(mén)協(xié)作流程

建立更為高效的跨部門(mén)協(xié)作流程，特別是在涉及審批、風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)操作的環(huán)節(jié)，確保信息傳遞及時(shí)且準(zhǔn)確。

定期跨部門(mén)會(huì)議

定期召開(kāi)跨部門(mén)協(xié)調(diào)會(huì)議，討論當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)控制情況及合規(guī)操作中的問(wèn)題，確保各部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視與參與。

四、整改效果評(píng)估

合規(guī)檢查與審計(jì)定期進(jìn)行合規(guī)檢查，確保所有業(yè)務(wù)操作符合銀行的內(nèi)控規(guī)定，定期進(jìn)行合規(guī)審計(jì)，查看整改措施是否得到落實(shí)。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與反饋通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)的定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，了解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)情況，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化措施。

員工滿意度與反饋通過(guò)員工滿意度調(diào)查和反饋，了解整改措施的有效性以及員工對(duì)合規(guī)管理的認(rèn)識(shí)程度。

銀行員工2024年底問(wèn)題整改報(bào)告范文3

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中，都會(huì)自覺(jué)地將提高自身的內(nèi)部控制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開(kāi)展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實(shí)到位，稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改，對(duì)銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開(kāi)展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要原因，針對(duì)問(wèn)題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施，并提出了以后一段時(shí)間內(nèi)的努力方向。

一、稽核工作采取的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題

（一）稽核工作采取的措施

總行根據(jù)業(yè)務(wù)需要從20xx年4月正式上線設(shè)置了稽核異動(dòng)流水，審計(jì)信息預(yù)警對(duì)65項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，我支行日均稽核監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶時(shí)期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開(kāi)稽核監(jiān)測(cè)信息排查，以排查信息為切入點(diǎn)，深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線索，甄別問(wèn)題的特征，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題。針對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素，向分理處下達(dá)了協(xié)查通知，對(duì)沒(méi)有問(wèn)題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了排除，對(duì)有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認(rèn)真核查，及時(shí)對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行處罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查順序，要求稽核監(jiān)測(cè)人員對(duì)照相關(guān)內(nèi)容要點(diǎn)，逐項(xiàng)排查分析，保證將總行營(yíng)運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。

從跟蹤資金流的角度，發(fā)現(xiàn)存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為xx筆，金額xxx元。

（二）稽核工作取得的成效

截止20xx年10月，合川支行稽核部針對(duì)82個(gè)分理處的會(huì)計(jì)結(jié)算、安全保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開(kāi)展了序時(shí)檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額460134.4萬(wàn)元，其中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題651筆，金額17090.69萬(wàn)元，通過(guò)現(xiàn)在座談，討論學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場(chǎng)整改370筆，金額11798.1萬(wàn)元；對(duì)47個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了ATM機(jī)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣2110筆，金額17308.58萬(wàn)元，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題86筆，金額6.57萬(wàn)元，現(xiàn)場(chǎng)整改37筆，金額1.22萬(wàn)元；對(duì)34個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣780筆，金額21704.4萬(wàn)元，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題12筆，金額30萬(wàn)元，現(xiàn)場(chǎng)整改8筆，金額19萬(wàn)元；對(duì)肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特別幫扶，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平，從第二次檢查效果來(lái)看，相比第一次檢查出現(xiàn)的問(wèn)題明顯減少，員工合規(guī)意識(shí)得到有效提升，初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的目的；對(duì)下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查，特別稽核檢查區(qū)別于日常的稽核監(jiān)測(cè)工作，主要是針對(duì)稽核監(jiān)測(cè)的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴(yán)重問(wèn)題，按照一定時(shí)段、擴(kuò)大稽核范圍、或根據(jù)管理內(nèi)控形勢(shì)增加新的監(jiān)測(cè)點(diǎn)，對(duì)一些需要長(zhǎng)抓不懈的常規(guī)性問(wèn)題，開(kāi)展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核，達(dá)到對(duì)日常稽核監(jiān)測(cè)工作有效的補(bǔ)充。

二、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要原因

隨著金融改革的.深入發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、復(fù)雜化，對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制體系是一項(xiàng)內(nèi)容龐大、難點(diǎn)眾多的系統(tǒng)工程，客觀上需要有一個(gè)不斷探索、不斷完善、不斷深化的過(guò)程，不可能一蹴而就，縱觀合川支行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀，主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。

（一）內(nèi)控意識(shí)淡薄，沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì)計(jì)內(nèi)控間的關(guān)系

分理處對(duì)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認(rèn)識(shí)模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理現(xiàn)象，淡漠了內(nèi)部控制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認(rèn)識(shí)。在工作中，業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí)，時(shí)常壓縮內(nèi)控人員，長(zhǎng)此以往影響了內(nèi)控隊(duì)伍的力量，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。

（二）員工素質(zhì)低下及責(zé)任心的缺乏，合規(guī)意識(shí)不高。

內(nèi)控制度有效發(fā)揮控制作用，關(guān)鍵取決于執(zhí)行控制的主體，人員的素質(zhì)和責(zé)任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章，或制度觀念淡薄，對(duì)執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識(shí)不足，疏于內(nèi)控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對(duì)內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)上陌生，在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部控制出現(xiàn)漏洞，違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲，其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流動(dòng)性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想認(rèn)識(shí)等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn)：一是歷史遺留的問(wèn)題，已經(jīng)發(fā)生，無(wú)法挽回，無(wú)法整改到位；二是屢查屢犯的問(wèn)題，難于整改到位，因人員變動(dòng)頻繁，同一問(wèn)題，不同的人，在同一網(wǎng)點(diǎn)不可能只出現(xiàn)一次，使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除；三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現(xiàn)象，無(wú)論是責(zé)任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓(xùn)的較少。

三、完善我行內(nèi)控體系的對(duì)策

（一）高度重視是前提

要完善我行的內(nèi)部控制體系，離不開(kāi)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評(píng)價(jià)考核辦法》，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與組織評(píng)審相結(jié)合，把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標(biāo)考核，與員工績(jī)效掛鉤，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行，內(nèi)部控制措施有效落實(shí)；于今年3月，行成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了實(shí)施方案，召開(kāi)了一、二級(jí)分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì)計(jì)、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì)，開(kāi)展了不合規(guī)行為的全面自查，對(duì)自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書(shū)，現(xiàn)該活動(dòng)正在繼續(xù)進(jìn)行中。這對(duì)強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識(shí)，培育全行內(nèi)控文化，將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用，為內(nèi)部控制稽核創(chuàng)造良好的條件。

（二）找準(zhǔn)問(wèn)題是基礎(chǔ)

完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認(rèn)識(shí)到自身存在的問(wèn)題，這就需要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念；規(guī)范檢查方法。

1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核轉(zhuǎn)軌，把檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，當(dāng)成線索而不是結(jié)論，在此基礎(chǔ)上繼續(xù)進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險(xiǎn)，為被查機(jī)構(gòu)示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯(cuò)是人犯的，改也要靠人，對(duì)事不對(duì)人，整改難以落到實(shí)處。在對(duì)個(gè)人的問(wèn)責(zé)過(guò)程中，應(yīng)堅(jiān)持審慎的區(qū)別對(duì)待。個(gè)人違規(guī)的原因主要有四種：第一種是“競(jìng)爭(zhēng)所迫”，或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，解決的辦法是引導(dǎo)積極的金融創(chuàng)新；第二種是“政策所制”，主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng)，解決的辦法是積極向有關(guān)部門(mén)反映，修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”，提高政策的適宜性；第三種是“認(rèn)識(shí)所限”，當(dāng)事人業(yè)務(wù)能力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄睿鉀Q的辦法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整；第四種是“私欲所驅(qū)”，個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與糾正的重點(diǎn)，要堅(jiān)決予以查處。

2.規(guī)范檢查方法，使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中，制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化，明確列示內(nèi)控點(diǎn)、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改情況，既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)，又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改；既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀，又能連續(xù)動(dòng)態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。

（三）落實(shí)整改是關(guān)鍵

1.提升條線案防管控能力，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。按照總行20xx年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案，支行對(duì)案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解，通過(guò)制訂各條線排查方案和現(xiàn)場(chǎng)排查，加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管控，建立了案防長(zhǎng)效機(jī)制。

2.落實(shí)了定期通報(bào)制度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。通過(guò)稽核部門(mén)按月召開(kāi)的工作分析會(huì)，各稽核小組對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過(guò)支行辦公會(huì)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，提出了處罰建議，對(duì)突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了情況通報(bào)或風(fēng)險(xiǎn)提示，使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時(shí)間了解掌握基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施提供了依據(jù)，同時(shí)，通過(guò)及時(shí)通報(bào)和處理，對(duì)其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計(jì)目的得到了有效體現(xiàn)。

3.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)相結(jié)合，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。要求支行在各類檢查管理過(guò)程中，均要以現(xiàn)場(chǎng)翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作意見(jiàn)及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想，自覺(jué)樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)開(kāi)展自查自糾工作，以提升檢查結(jié)果的效用。

3.強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控崗，結(jié)合異動(dòng)流水和審計(jì)預(yù)警信息數(shù)據(jù)，對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控空白，有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監(jiān)督的威懾作用。

4.增強(qiáng)違規(guī)人員合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。為強(qiáng)化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開(kāi)了4批集中座談和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)會(huì)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)控知識(shí)測(cè)試，違規(guī)人員對(duì)違規(guī)事實(shí)及原因進(jìn)行剖析，提出整改措施和現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施，進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對(duì)內(nèi)控管理的認(rèn)識(shí)，為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。

5.加大違規(guī)處罰力度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。截止目前已對(duì)違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分1人，經(jīng)濟(jì)處罰141人次，處罰金額35.9萬(wàn)元。

（三）連續(xù)整改是主題

保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不容易堅(jiān)持的環(huán)節(jié)。在具體整改過(guò)程中，很多問(wèn)題特別是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn)，必須持續(xù)關(guān)注，才能使整改更深入，成果更鞏固。

1.注重時(shí)間的連續(xù)性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn)：一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋，滾動(dòng)復(fù)核。

2.注重內(nèi)容的連續(xù)性?；瞬块T(mén)在制定稽核方案時(shí)，可根據(jù)歷次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改結(jié)果，有針對(duì)性地確定專業(yè)延伸重點(diǎn)，以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，揭示突出風(fēng)險(xiǎn)。這樣一是可以增強(qiáng)檢查的專業(yè)性質(zhì)量，二是便于集中發(fā)現(xiàn)和控制專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)，三是可以保持對(duì)被查機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。

四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向

支行稽核部門(mén)要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動(dòng)作用，還須進(jìn)一步改善工作手段，創(chuàng)新工作方法，加大問(wèn)責(zé)力度。具體思路是：一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量，依托數(shù)據(jù)大集中，建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。二是要不斷探索現(xiàn)代稽核方法和技術(shù)，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險(xiǎn)的能力。三是在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的同時(shí)，逐步加大稽核調(diào)研的比重，注重檢查結(jié)果的綜合分析，挖掘內(nèi)控問(wèn)題的管理性根源，提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強(qiáng)內(nèi)控整改中盡職問(wèn)責(zé)的力度，使違規(guī)的成本進(jìn)一步加大，促進(jìn)對(duì)事的檢查與對(duì)人的管理的有機(jī)結(jié)合。

銀行員工2024年底問(wèn)題整改報(bào)告范文4

為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：

第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為xx萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額x萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額x萬(wàn)元）。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國(guó)xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國(guó)xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的'要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)（xx號(hào)）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

第二，客戶管理系統(tǒng)方面

根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。

第三，客戶關(guān)系維護(hù)方面

由于我行人員不足，尚不存在專門(mén)的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引》要求指派專門(mén)兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書(shū)。

第五，個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面

在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對(duì)此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問(wèn)題。對(duì)此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。

銀行員工2024年底問(wèn)題整改報(bào)告范文5

按照縣物價(jià)局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求，我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問(wèn)題，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。

為確保排查工作有序開(kāi)展，支行成立了有行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)部、客戶部、財(cái)務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門(mén)為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織，強(qiáng)化對(duì)排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

二、自查內(nèi)容。

1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。

做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國(guó)范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對(duì)私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格（基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格），需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的'方式，自覺(jué)接受客戶的監(jiān)督，嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi)，為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂(lè)于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)。

此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。