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合規(guī)經(jīng)營管理問題清單篇一

為增強農(nóng)發(fā)行合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，進一步增強全行合規(guī)經(jīng)營理念，提高合規(guī)風險管理能力，確保各項業(yè)務在規(guī)范的前提下按照操作流程實現(xiàn)又好又快發(fā)展，在這業(yè)務轉(zhuǎn)型和發(fā)展的關鍵時期,開展合規(guī)建設有著很強的現(xiàn)實性和必要性。農(nóng)村政策性金融業(yè)務的發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。對基層營業(yè)人員加強合規(guī)經(jīng)營教育，必將為基層行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，為農(nóng)發(fā)行實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展奠定了堅定的基礎。

一、合規(guī)經(jīng)營管理是立行之本

根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義，“合規(guī)風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

農(nóng)發(fā)行成立以來的實踐經(jīng)驗證明，要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎。業(yè)務要拓展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守金融系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，才能保證農(nóng)發(fā)行的資金安全和各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證農(nóng)發(fā)行在激烈的競爭中立于不敗之地。

銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。政策性銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓

1 手，就無從落實風險管理。當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，少數(shù)不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們利用某些營業(yè)人員有章不循的漏洞，騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能保證安全增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。

作為以現(xiàn)代化政策銀行為目標的農(nóng)發(fā)行，更應該深刻認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到每位員工的具體操作行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)。長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保農(nóng)發(fā)行業(yè)務持續(xù)健康順利發(fā)展。

二、加強合規(guī)管理應采取的措施

（一）樹立科學的合規(guī)工作理念

現(xiàn)階段的農(nóng)發(fā)行，其各項業(yè)務管理和運行必須臵于嚴密的制度控制之下，而不是人為的控制之下。要實現(xiàn)這一目標，合規(guī)管理工作必須樹立科學發(fā)展觀，克服被動合規(guī)管理的思想，按照銀行治理“分權、制衡、問責、透明”的原則，緊緊圍繞全行治理和經(jīng)營轉(zhuǎn)型，立足完善內(nèi)控機制、規(guī)范經(jīng)營行為、防范操作風險，努力使各項制度規(guī)定覆蓋所有經(jīng)營管理和操作環(huán)節(jié)，使決策層和

2 管理層的決策意圖、管理目標及時有效地傳導到全行每個崗位、每個環(huán)節(jié)，防止全行經(jīng)營活動因發(fā)生內(nèi)控疏漏而產(chǎn)生違規(guī)，確保決策層和管理層對全行整體治理的有效實施。

（二）構建農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化體系

合規(guī)是農(nóng)發(fā)行內(nèi)部一項核心的風險管理活動，即：確保農(nóng)發(fā)行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。構建農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。

加強從業(yè)人員教育。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃；二是要定期組織員工進行學習、輔導，請專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關法律法規(guī)、業(yè)務理論知識、業(yè)務操作知識、新業(yè)務知識、有關業(yè)務的流程等等；三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學習氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓獎懲機制。

加強企業(yè)文化多元化建設。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權授信體系、風險識別監(jiān)測體系、業(yè)務風險管理體系，對各種風險進行動態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強稽查檢查，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強溝通聯(lián)系，切實抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。

打造農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強調(diào)的3 是人人合規(guī)。合規(guī)工作與農(nóng)發(fā)行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務的尖兵，發(fā)展的高手，營銷的能手。

提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差；第三，從涉及農(nóng)發(fā)行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。

（三）建立合規(guī)風險管理長效機制

農(nóng)發(fā)行成立十多年來，逐步形成了自己的管理模式和特點，河南省分行出臺的“三位一體會計監(jiān)控體系”，對防范和控制柜面營業(yè)中出現(xiàn)的操作風險，起到了遏制作用。但距離現(xiàn)代化銀行的要求還有一定的差距，應建立合規(guī)風險管理長效機制。

首先，要落實合規(guī)風險“三性”。一是有效性。即合規(guī)檢查和管理要有效率；二是獨立性，合規(guī)部門能夠獨立地、不受干擾地自己發(fā)現(xiàn)問題，調(diào)查問題，以確保合規(guī)風險管理的獨立性；三是被審查性。合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)審部門的定期檢查。其次，建立違規(guī)舉報機制。總、分行要為員工舉報違規(guī)、違法行為

4 提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護機制。再次，要變以往“部門銀行”為“流程銀行”。為有效防止對客戶服務內(nèi)容單

一、業(yè)務創(chuàng)新單

一、監(jiān)督檢查內(nèi)容單

一、風險控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責任等弊端，要按照業(yè)務流程和管理制度，開展制度檢查，要將每一個業(yè)務崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，從整體上提高服務水平和對合規(guī)性風險的掌控與駕馭能力。

（四）健全合規(guī)工作管理機制

是要建立相應的合規(guī)操作程序和盡職標準，完善主動合規(guī)激勵機制，有效控制合規(guī)管理成本，確保合規(guī)管理人員認真履行工作職責。是要樹立合規(guī)風險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，密切跟蹤全行經(jīng)營活動面臨的各類風險，建立完善合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測機制，提升對合規(guī)風險識別防范能力。是要樹立合規(guī)管理服務意識，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助。是要建立內(nèi)控培訓定期評審機制，定期對全行合規(guī)文化建設進行研究和評估，及時糾正內(nèi)控培訓工作中遇到的問題。是加強合規(guī)隊伍建設。要將政治素質(zhì)高、業(yè)務知識全面、具備一定從業(yè)經(jīng)驗、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合規(guī)部門，努力培養(yǎng)一支作風嚴謹、客觀公正、實事求是、執(zhí)法嚴格、清正廉潔的合規(guī)隊伍。

三、在經(jīng)營管理過程中提高合規(guī)意識

當前金融業(yè)面臨的形勢很嚴峻，時刻樹立風險防范意識，要

5 從違規(guī)事件中吸取教訓，把樹立風險防范意識放在首位。牢固樹立全行一本帳，增強全局觀念，規(guī)范操作，確保工作的時效性和統(tǒng)一性。

（一）增強職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)意識

在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。每一位員工所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行工作的必需。我們要發(fā)展，要在這個競爭激烈的社會環(huán)境中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位員工的無私奉獻精神是不行的。為了農(nóng)發(fā)行的前途和榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為農(nóng)發(fā)行的職工更應從自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果違規(guī)操作就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的進步，也就沒有農(nóng)發(fā)行的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。

（二）增強業(yè)務知識學習、完善制度建設意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為農(nóng)發(fā)行員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加〃2強業(yè)務營銷和柜臺服務，是農(nóng)發(fā)行最為切合實際的工作。作為臨柜和客戶營銷人員，在實際工作中，要虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，每位員工都應清楚地意

6 識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。農(nóng)發(fā)行每天面對形形色色不同層次的客戶，更加要求每位員工要有高度的思想覺悟。

建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。嚴格執(zhí)行各項制度匯編和操作流程，提高制度執(zhí)行力。

（三）增強制度的執(zhí)行與防范案件意識

農(nóng)業(yè)政策性銀行在百姓心中是國家信譽的象征、是無條件可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁、有禁不行、有令不止是行業(yè)之大忌。車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，高級管理人員要起模范帶頭作用，要摒棄職場陋習，不要讓職場潛規(guī)則困擾?；鶎訂T工要從我做起，熱情接待每位客戶，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審查每筆貸款，監(jiān)督授權每項業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等。做好相互制約，相互監(jiān)督，不能圖省事或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，農(nóng)發(fā)行的制度才得于實施，安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的有效的執(zhí)行，那也只是一張白紙。

2011年4月12日

合規(guī)經(jīng)營管理問題清單篇二

“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”心得體會

近期，全省農(nóng)信社開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，是全面落實基礎管理工程，防范控制風險的又一重大舉措。通過自學和集中學習有關制度和材料，結合工作實際，使我進一步認識到，提高防范風險能力，必須在五個方面實現(xiàn)突破。

一、在培育和構建合規(guī)文化上實現(xiàn)突破。良好合規(guī)文化的形成，一方面有賴于全社員工素質(zhì)的提高，風險防范除了要求員工應該具有較高的業(yè)務素質(zhì)以外，還應具有良好的思想及道德品質(zhì)。另一方面，需要有價值觀念的引導、職業(yè)教育的基礎和制度規(guī)范的約束，在讓干部員工充分認識和理解風險防范重要性的同時，使之盡快成為全社上下普遍認同、共同遵守的價值理念和行為準則。當前合規(guī)文化的建設，應著重在職業(yè)教育和制度規(guī)范兩個方面有所創(chuàng)新和突破，應定期對一線所有員工進行風險控制原則、理念、制度和方法的培訓，從而不斷強化員工的文化意識，逐步使合規(guī)文化成為防范風險的又一道防線。

二、在健全內(nèi)部控制體系上實現(xiàn)突破。風險防范工作的一個顯著變化就是由以前單純的信貸風險管理轉(zhuǎn)向信用風險、市場風險、操作風險防范并舉，信貸資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)防范并舉，組織流程與技術手段并舉的全面風險防范模式。風險防范的內(nèi)容、范圍在向全方位、全過程延伸，覆蓋了整個經(jīng)營活動的每一個環(huán)節(jié)、每一項業(yè)務、每一個崗位和每一位員工，涵蓋了表內(nèi)外、本外幣等全部資產(chǎn)和各項工作。為此，在內(nèi)控思路上，應體現(xiàn)“過程方法”的原則，由過去以傳統(tǒng)風險分類為防范對象，轉(zhuǎn)變?yōu)橐赃^程為控制對象。在對風險的控制上，針對絕大部分風險是人為因素造成的現(xiàn)實情況，將控制的重點放在操作風險的防范上。通過建立和完善考核獎懲機制，將風險控制目標層層分解到每一個機構、每一個部門和每位員工，確保每個經(jīng)營產(chǎn)品都有固定的經(jīng)營流程和操作規(guī)范，各個經(jīng)營環(huán)節(jié)和崗位都有明確的內(nèi)容和標準。

三、在建立新的風險防范模式上有所突破。要重視借鑒和引入其它股份制商業(yè)銀行的管理方法和經(jīng)驗，運用先進的管理技術，改進金融服務質(zhì)量，提高基礎管理的精細化和科學化水平，建立持續(xù)改進的管理平臺和風險控制平臺。要按照“完善一套標準”、“建立一個體系”、“培養(yǎng)一支隊伍”的要求，在梳理流程、理清風險隱患的基礎上，加快全社現(xiàn)代經(jīng)營管理理念和先進風險控制機制的提升與新的風險管理模式的形成。

四、在建立健全激勵約束機制方面實現(xiàn)突破。商業(yè)銀行經(jīng)營的是風險事業(yè)，任何心慈手軟都是管理的大忌。在國有商業(yè)銀行不良貸款和風險隱患仍然大量存在的情況下，必須有一個嚴格、公正、客觀的激勵約束制度。首先，應強化制衡機制。要在審批、經(jīng)營、監(jiān)控這三個環(huán)節(jié)和每條經(jīng)營線上建立起一個職責分明、相互制衡的責任體系，制定并落實各個崗位從業(yè)人員的管理標準和考核辦法。對各個風險控制點設置風險控制目標，并嚴格實施以一線崗位雙人、雙制、雙責為基礎的自我控制，相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制約，財會部門對各崗位、各單位的各項業(yè)務進行全面監(jiān)督反饋三個層次的監(jiān)督約束。其次，要嚴格紀律約束，建立風險問責制度。對造成資產(chǎn)損失的責任人，實行嚴格的責任認定和追究，對工作懈怠、制度執(zhí)行不認真、監(jiān)管不到位、管理不盡責的人員，應按照有關規(guī)定嚴肅懲處，同時上移責任追究的層次，并按照有關規(guī)定，對有關責任人作出嚴肅處理。第三，實行風險保證金和經(jīng)營績效延期支付制度。除客戶故意或外部不可抗力的因素以外，各級管理人員和客戶經(jīng)理在職期間出現(xiàn)風險的，除進行責任認定和追究外，應當按照比例扣除一定的保證金。

五、在提高風險預警能力上實現(xiàn)突破。銀行不可能回避風險，能做的只能是如何去認別、分散和化解風險，如何為控制風險提供相應的保障。第一，要立足于系統(tǒng)性風險的防范，對全社各項業(yè)務所涉及的全部環(huán)節(jié)加強綜合比較分析，以清晰明確的制度導向，指導和規(guī)范基層單位的操作行為。在內(nèi)部控制的過程中，既要重視對重點項目和產(chǎn)品的監(jiān)督，也要注重對全局系統(tǒng)性風險的甄別。第二，要充分利用網(wǎng)絡優(yōu)勢，發(fā)揮全面風險預警系統(tǒng)的作用，加強對重點產(chǎn)品、重點客戶、重要環(huán)節(jié)等各種風險信息數(shù)據(jù)的分析，及時向基層單位發(fā)出預警信息，引導和修正基層單位的操作經(jīng)營行為。第三，基層單位要積極主動地加強對風險分析和監(jiān)測研究，及時向上級行反映內(nèi)控過程中的重大變化情況，通過發(fā)揮內(nèi)部信息傳導作用，與上級行形成一個協(xié)調(diào)互動的反饋機制，及早發(fā)現(xiàn)和報告風險隱患，為全社風險防控提供決策依據(jù)。

防范操作風險要從文化理念、制度建設、機制創(chuàng)新、科技手段、案件查防等各方面入手，形成“文化約束+制度制約+系統(tǒng)制約+監(jiān)管制約+違規(guī)懲戒”的風險防范模式，全方位構建并筑牢風險防范的“免疫系統(tǒng)”。

合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的重要組成部分，合規(guī)文化的形成有助于農(nóng)信社加快改革發(fā)展，提高自身的競爭能力，防范一切風險的發(fā)生，從根本上實現(xiàn)上述五個方面的突破，才能進一步增強識別風險、防范風險、控制風險的能力，確保全社健康穩(wěn)步發(fā)展。

合規(guī)經(jīng)營管理問題清單篇三

合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”

活動學習心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。

首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規(guī)范性強，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。可以說，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機構都有較大差距，以人情、經(jīng)驗和習慣代替制度的問題比較普遍，合規(guī)文化建設任重而道遠。我們要實現(xiàn)中國銀監(jiān)會提出的“資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務優(yōu)質(zhì)、效益良好，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標，就必須在合規(guī)文化建設上，采取實質(zhì)性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項重點工作抓緊抓好。

其次，培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證。當前，農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，強化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每一級、每個人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。

第三，培育合規(guī)文化是預防案件風險和經(jīng)營風險的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看，案件風險居高不下，直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展。這次開展合規(guī)文化建設活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導相結合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

作為一名新員工，更要增強自己的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”意識

一、真正從內(nèi)心深處樹立強烈的合規(guī)意識

這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導，讓大家自覺遵規(guī)守紀，遠離違法違規(guī)。因此，這就要求自己在組織學習、加強思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認真學習國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度，根據(jù)自己的實際情況細化學習內(nèi)容，增強學習的針對性；采取靈活有效的學習方法，運用行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題，結合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”，從內(nèi)心深處強化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識。

增強“人人合規(guī)”的意識。

通過學習認清“依法合規(guī)、人人有責”。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè)、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學習教育和實踐活動之中，認真學習并熟知與自己有關的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認真檢查自己是否有違紀違規(guī)的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規(guī)、不違紀的“防火墻”。

增強“事事合規(guī)”的意識。

通過學習認清“依法合規(guī)、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務經(jīng)營，業(yè)務經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點、是關鍵，但不是合規(guī)的全部。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強，需要從每一個環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴格遵守，久而久之，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導致違法違規(guī)問題的發(fā)生。因此，必須強化自己“事事合規(guī)”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個崗位、每一項操作做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀、自我約束的良好習慣。

增強“時時合規(guī)”的意識。

通過學習，讓自己認清“依法合規(guī)、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時段、按步驟進行的，但依法合規(guī)不是一時的要求。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導改革發(fā)展的一項核心要求，長期落實，形成長效，保證改革發(fā)展的順利進行。

二、真正形成依法合規(guī)的良好習慣。加強合規(guī)實踐，關鍵是要從嚴管理、依法管理、規(guī)范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務經(jīng)營，小到落實上下班、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識，形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。

合規(guī)經(jīng)營管理問題清單篇四

“合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范管理年”活動心得體會

下伙房信用社張艷利

在圍場縣農(nóng)村信用聯(lián)社開展的“合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范管理年”活動期間，本人依照下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況進行深入學習，感到收獲不小，并對對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。借此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個淺顯認識。

一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識

身為信用社的委派會計，切實提高部門人員和自身的業(yè)務素質(zhì)和風險防控能力，明確委派會計的職責與權利，實行日志制度、例會制度、學習制度和報告制度等管理，認真對所轄信用社的各項業(yè)務進行監(jiān)督與核查。面對著每天都出現(xiàn)地形形色色社會新事物，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經(jīng)歷過實際工作有了經(jīng)驗教訓才能總結出來的。我經(jīng)常感覺到也只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才可以保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規(guī)操作。

二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應從內(nèi)部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。執(zhí)行力的建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，加固思想防線。努力建造良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要認真學習，通過學習，使自己真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。

三、愛崗敬業(yè)、無私奉獻

在平凡中奉獻，是所有品質(zhì)中最難得東西。一份職業(yè)，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。作為一個金融單位的員工，應該在自己所從

事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。

通過此次合規(guī)教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立了信心。

我行扎實安排“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動

根據(jù)省分行和南陽銀監(jiān)分局的統(tǒng)一部署，從今年4月份開始至年底，我行集中推進“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動。

指導思想。堅持以科學發(fā)展觀為指導，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)和我行的各項規(guī)章制度，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風險、促進發(fā)展，全面加強合規(guī)建設，著力提高我行的風險管控能力，促進安全、穩(wěn)健運營，實現(xiàn)全行各項工作健康發(fā)展。

工作目標。通過開展“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，著力培育合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心；建立嚴密的內(nèi)控制度，使制度的執(zhí)行力明顯提高；依法合規(guī)經(jīng)營，杜絕重大、實質(zhì)性違規(guī)問題；嚴控風險，遏制大案要案發(fā)生；嚴格問責，嚴肅追究違規(guī)責任。

通過這一階段的合規(guī)文化教育和警示教育的學習,我深刻的認識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成的具有農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是推動農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思

想,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。下面,就這次學習的收獲,我總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻

在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。作為一個金融系統(tǒng)職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在在農(nóng)發(fā)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直熱愛這個職業(yè),對農(nóng)行、農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。（剩余1519字）

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銀行合規(guī)管理心得體會—范文網(wǎng)

時間:2010-06-18 00:01來源:未知 作者:admin 點擊:

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根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。(責任編輯：admin)

心得體會

在省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動期間，本人依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況進行深入學習，感到收獲不小，并對對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。借此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個淺顯認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻

在平凡中奉獻，是所有品質(zhì)中最難得東西。一份職業(yè)，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。

作為一個金融單位的員工，應該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為縣支行主管信貸的行長，切實提高部門人員和自身的業(yè)務素質(zhì)和風險防控能力，全面加強信貸業(yè)務風險管理能力，是我當前最為實際的工作任務。眾所周知信貸是銀行的主營業(yè)務，其工作的一絲一毫都可能給整個銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時甚至可能是深遠的?！疤撔摹⒅斏?、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學習，謹慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自我。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能爭取到更多的客戶滿意和信賴，而更趨成熟的風險管理水平才能真正提高我們自身的價值。

面對著每天都出現(xiàn)地形形色色社會新事物，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經(jīng)歷過實際工作有了經(jīng)驗教訓才能總結出來的。我經(jīng)常感覺到也只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才可以保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規(guī)操作。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

銀行三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”，這是銀行聲譽風險的維護的根本保障。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應從內(nèi)部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。執(zhí)行力的建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，加固思想防線。

努力建造良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。

通過此次合規(guī)教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)發(fā)行改革的信心，增強維護農(nóng)發(fā)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助