時間流逝得如此之快，我們的工作又邁入新的階段，請一起努力，寫一份計劃吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢？下面是小編整理的個人今后的計劃范文，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助。

工作計劃書篇一

xx年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了____支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來__支行已經一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。

在__支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名農行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示農行系統(tǒng)良好服務的^v^文明窗口^v^，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。是的，在農行員工中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺是展示農行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農行人的真誠，感受到在農行辦業(yè)務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務本領、時刻不放松業(yè)務學習;二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。

參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業(yè)務知識，向有經驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經得起時間考驗的業(yè)績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻，奉獻我們的熱情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大!人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善。

在為客戶服務的過程中，我始終堅持^v^想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂^v^，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務時，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。

完美源于認真。在做好柜面優(yōu)質服務的基礎上，我們想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業(yè)務，理論結合實踐，熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。

青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望!但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡,淡泊名利，勇于奉獻!

今天，我們正把如火的青春獻給平凡的農行崗位，中國農業(yè)銀行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。^v^有句名言：^v^推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你^v^。今天我正是為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年，只有把個人理想與農金事業(yè)的發(fā)展有機結合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)農業(yè)銀行美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。

工作計劃書篇二

很榮幸能為您制作理財方案，以下使用的數(shù)據(jù)和信息皆嚴格按照您提供資料進行統(tǒng)計和分析。希望能對您的家庭理財和財務規(guī)劃起到一定的幫助和啟發(fā)。

當然我個人也有個關于家庭理財?shù)挠^點想和您一起分享：

“理財是種習慣，我們要養(yǎng)成好習慣，避免壞習慣”

從您的家庭資產配置和規(guī)劃來看，想必您對于日常理財還沒有成為一種習慣，在當今社會，理財能給您的家庭資產保值增值，幫助您規(guī)避風險，提高投資收益，是非常重要和必要的技能。當然也欣喜的看到您對家庭理財已經開始去關注和了解，相信通過一段時間，加上理財顧問的指導，您會對以后的家庭資產規(guī)劃更有信心和能力。

培養(yǎng)一種理財?shù)牧晳T對于個人和家庭來說是非常寶貴的財富，習慣去了解各類金融產品知識、習慣定期分析自己的家庭資產負債情況、習慣主動的去安排自己的資產和投資。當然也要避免養(yǎng)成過度投資、盲目投資等壞習慣。所以我所制作的理財規(guī)劃，不僅是一份簡單的家庭資產的規(guī)劃書，更希望能幫助您和您的家庭培養(yǎng)一種良好的理財習慣。

最后，期待您能早日養(yǎng)成一個好的理財習慣，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快車”。

一．個人基本信息分析

（1） 家庭收支情況匯總表：

（2）風險偏好測試

一． 您的年齡：

五． 在選擇投資對象時，您更傾向于下列哪類投資品種：

六． 您對投資價值波動的感覺是：

您的風險偏好測試級別：

問題 1 2 3 4 5 6 7 8

分數(shù) （ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ） 總分（ ）

王先生是中庸進取型投資者 （31－37分）

您屬于中庸偏進取型投資者。專注于投資的長期增值。常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較大的風險。

二．理財目標

你的理財目標，我們通過你的表述基本清晰，特歸納如下幾條。

a． 個人保障需求，想獲得一個相對穩(wěn)定和符合您現(xiàn)狀的保障。

b． 小孩教育需求：想建立一個比較穩(wěn)妥的女兒教育基金。

c． 資產增值需求：想把現(xiàn)有的資金用活，提高收益率，但要兼顧流動性。

工作計劃書篇三

一、設立陽光私募基金公司的目的 當前，我國國民經濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累， 資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領域對 外開放的推進，股權分置改革基本完成，資本市場法規(guī)制度建設的日 趨完善，資本市場正處于難得的發(fā)展機遇期，為陽光私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實現(xiàn)企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展 目標，實現(xiàn)股東利益最大化，同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場，為廣 大投資者提供多層次的金融服務，擬組建陽光私募基金公司。

二、陽光私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景近幾年來，伴隨著我國國民經濟的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象，并且由于近年來公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據(jù)好買基金研究中心的統(tǒng)計顯示，截止12月底，國內私募基金公司總計242家，運行的628只產品，總資產規(guī)模超過2萬億。

從市場前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到決策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數(shù)年時間內，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規(guī)模。但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產規(guī)模還是相對經濟總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當可觀，同時受我國經濟總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發(fā)展機構投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機遇。20的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。

三、對沖基金產品原理及策略對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。

方向性策略：需要對相關市場的價格走勢進行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個股、不同風格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據(jù)指數(shù)的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。期現(xiàn)、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性，造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經常出現(xiàn)不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動，可以構建低風險的跨期套利策略。 通過上述對沖策略，可以將基金資產通過適當分散化，買空賣空，嚴格控制市場敞口等手段實現(xiàn)長期平穩(wěn)的增長，創(chuàng)造極低的下行風險與極低的市場相關度。使得對沖基金可以在完全不對市場進行預判的前提下買入并持有，并獲得穩(wěn)定的收入，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性，實現(xiàn)穩(wěn)定、持續(xù)的盈利。

三、企業(yè)注冊

業(yè)的形式展開，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經營范圍。

四、對沖基金運作流程：

一. 發(fā)行：通過信托，發(fā)售對沖基金產品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運作。

二. 資金募集：1.通過中介機構或自行募集自有資金。

2.通過合作券商募集資金。

3.通過銀行募集及發(fā)售。

三．銀行托管。發(fā)行二級基金產品，兩級銀行托管制度。

四．資金成本：

1.信托機構資產管理賬號：150萬-300萬，或總資本金1%

2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的

3.二級銀行托管：*2=。

4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費用1%

五.募集期：1個月

六.運作期：封閉運行期1年。

五、商業(yè)運作盈利模式：基金采用滾動發(fā)售模式。第一期暫不收取客戶管理費（1%）。認購費用（）抵充銀行托管和銀行代銷費用，由資金管理賬戶直接劃轉至信托機構及托管銀行。第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。 滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛?，在固定投資不變的前提下，實現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產品基金業(yè)績的增長?；饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。 預期一年內發(fā)售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預期：第一期基金發(fā)售盈利預算表 （注：凈收益：預期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計提-銀行計提）

工作計劃書篇四

第二條各營銷團隊均應制訂本團隊的管理及薪酬標準實施細則報渠道管理部，經批準后執(zhí)行。

第三條營銷團隊應在每年初制訂出年度工作計劃，根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案，并與相關合作銀行簽訂當年的營銷合作方案。新成立的團隊，必須在籌辦時列明一年內的工作計劃與目標開戶數(shù)。

第四條渠道管理部負責對各營銷團隊營銷方案等文件進行指導和審核。營銷團隊的年度營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報，經過總部相關部門會簽審核后方可執(zhí)行。報批流程：營業(yè)部將請示傳真→經紀業(yè)務綜合室→渠道管理部(注明必須會簽的部門)→經紀業(yè)務綜合室協(xié)助走完報備流程→主管副總裁等公司領導批示完畢→經紀業(yè)務綜合室傳真會簽意見，流程結束。

第五條營銷團隊在制定明確的工作目標與計劃后，應把工作分解給區(qū)域經理或客戶經理。定期檢查工作進度，根據(jù)業(yè)務進展情況對計劃進行回顧，及時改正工作中的不足。

(一)客戶經理在開展工作時，必須記錄工作日志，團隊負責人不定期對工作日志進行抽查，及時了解人員工作動態(tài)。

(二)營銷團隊內部成員之間應有明確的分工，在開展業(yè)務時要密切配合，開發(fā)客戶和服務客戶要緊密結合。

(三)根據(jù)工作進度與時間安排，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標。

(二)客戶經理實行每天8小時工作制度，其他時間按自愿加班原則處理。

(三)客戶經理必須參加本團隊組織的培訓、營銷等活動。外出展業(yè)、訪問客戶原則上應該向團隊負責人員說明，并填寫《營銷人員出訪單》(見附件)，詳細列明目的地、被訪人及聯(lián)系方法，交負責人員，負責人員應在事后進行抽查或全查。

工作計劃書篇五

一、帶著一顆“愛心”去工作

1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導。

2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。

不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平。

1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業(yè)知識。

2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!

3、多反思、多總結。自我反思是提高業(yè)務素質的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今后的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經濟學里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產什么”和“怎么生產”的問題，體現(xiàn)財富生產的效率規(guī)則。激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的干勁科學化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務。

工作計劃書篇六

合同(以下簡稱“本合同”)由保險單和其他保險憑證及所附條款、現(xiàn)金價值表、投保單及其他投保文件、合法有效的聲明、健康告知書、批注、附貼批單及其他有關書面協(xié)議構成。

第二條? 投保范圍

本合同接受的被保險人的投保年齡范圍為出生滿30天至60周歲。

第三條? 保險責任

在本合同有效期內，本公司承擔下列保險責任：

一、生存給付：

(一)若被保險人生存，自本合同第2個合同生效日對應日起，本公司每2周年于合同生效日對應日按基本保險金額的18%給付一次生存保險金，直至被保險人身故。首期生存保險金于本合同第2個合同生效日對應日給付。

(二)若被保險人生存，自被保險人年滿61周歲后的首個合同生效日對應日起，本公司每5周年于合同生效日對應日按投保人根據(jù)本合同約定應繳納保險費總和的 18%給付一次祝壽金，直至被保險人生存至86周歲合同生效日對應日。首期祝壽金于被保險人年滿61周歲后的首個合同生效日對應日給付。

二、身故保障：

(一)被保險人在未滿18周歲時身故，本公司向投保人無息返還其根據(jù)本合同約定已繳納的保險費，本合同終止。

1、基本保險金額的5倍與已領取的祝壽金之差；

2、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險費的108%與已領取的祝壽金之差。

1、基本保險金額的2倍與已領取的祝壽金之差；

2、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險費的`108%與已領取的祝壽金之差。

(四)若按上述第(二)、(三)項的約定計算出的身故保險金數(shù)額小于被保險人身故時保險單現(xiàn)金價值的數(shù)額，則本公司按被保險人身故時保險單現(xiàn)金價值的數(shù)額給付身故保險金。

第四條? 紅利分配

在本合同有效期間，本公司每年根據(jù)分紅保險的業(yè)務經營狀況，確定紅利分配方案。

若本公司確定本合同有紅利分配的，則該紅利于每年合同生效日對應日分配給投保人。

第五條? 責任免除

因下列情形之一導致被保險人身故的，本公司不負給付身故保險金的責任：

一、投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或疾?。?/p>

二、被保險人醉酒、斗毆、故意自傷、故意犯罪或拒捕；

四、被保險人服用、吸食、注射^v^或濫用政府管制藥品；

六、被保險人感染艾滋病病毒或患艾滋??；

七、遺傳性疾病，先天性畸形、變形或染色體異常；

九、因意外事故、自然災害事故以外的原因失蹤而被法院宣告死亡的；

十、戰(zhàn)爭、軍事行動、**、恐怖活動或武裝叛亂；

十一、核爆炸、核輻射或核污染,以及由前述情形引起的疾病。

發(fā)生上述第三項情形，被保險人身故的，本合同終止，本公司退還保險單現(xiàn)金價值。

發(fā)生上述其他情形之一，被保險人身故的，本合同終止。若投保人已繳足2年以上保險費的，本公司退還保險單現(xiàn)金價值；若未繳足2年保險費的，本公司在扣除手續(xù)費后退還保險費。

第六條? 保險期間

一、本合同自本公司收到首期保險費并同意承保后開始生效，本公司簽發(fā)保險單作為保險憑證。本合同生效日同保險期間開始日期。除本合同另有約定外，本合同保險責任自本合同生效時開始。

二、本合同的保險期間為被保險人終身，以保險單所載為準。

三、發(fā)生下列情形之一，本公司對被保險人的保險責任即時終止：

(二)本合同因條款所列的其他情況而中止效力，且未按約定辦理復效；

(三)被保險人身故；

(四)本合同因條款所列的其他情況而終止。

第七條? 保險金額和保險費

一、本合同的基本保險金額按份計算，每份為人民幣1,000元。

二、若被保險人為未成年人，身故給付保險金額總和不得超過保險監(jiān)管機構規(guī)定的限額。

三、本合同的保險費采用躉繳（一次性繳清）或限期年繳的方式，繳費方式由投保人和本公司在投保時約定，并于保險單中載明。

第八條? 如實告知

本合同訂立時，本公司應向投保人說明本合同的條款內容，且明確說明責任免除條款及其他責任免除的內容，并可以在合同訂立時或投保人申請恢復本合同效力時就投保人、被保險人的有關情況提出詢問，投保人、被保險人應當如實告知。投保人、被保險人故意不履行如實告知義務，本公司有權解除本合同，對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不負給付保險金的責任，并且不退還保險費。

投保人、被保險人因過失未履行如實告知義務，足以影響本公司決定是否同意承?；蛱岣弑ｋU費率的，本公司有權解除本合同；對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，本公司對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不負給付保險金的責任。本公司解除本合同的，在扣除手續(xù)費后退還保險費。

第九條? 受益人的指定和變更

一、被保險人或投保人在訂立本合同時，可指定一人或數(shù)人為保險金的受益人。被保險人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護人指定受益人。

受益人為數(shù)人時，可確定受益順序或受益份額。未確定受益份額的，受益人按照相等份額享有受益權。受益方式為按均分或比例的，除法律另有規(guī)定外，已身故受益人或放棄受益權的受益人名下的保險金由其他受益人按照約定份額比例享有。

二、被保險人或投保人可以變更受益人，但須書面通知本公司，由本公司在保險單上批注。投保人在指定和變更受益人時，須經被保險人或被保險人的監(jiān)護人同意。

三、除投保人或被保險人另有指定外，生存保險金和祝壽金的受益人為被保險人本人。

四、被保險人與受益人在同一意外傷害事故中身故，無法確定被保險人與受益人身故先后順序的，推定受益人先于被保險人身故。

第十條? 保險事故通知

投保人、被保險人或受益人應自其知道保險事故發(fā)生之日起7日內以書面或電話方式通知本公司，否則投保人、被保險人或受益人應承擔由于遲延通知致使本公司增加的勘查、調查等項費用,但因不可抗力導致的遲延除外。

第十一條? 保險金和紅利的申請與給付

本合同的保險金和紅利按以下約定申請與給付：

一、生存保險金和祝壽金：

(一)生存保險金和祝壽金留存于本公司的生存給付累積賬戶，按本公司每年確定的生存給付累積利率以年復利方式累積生息，并于生存保險金、祝壽金受益人申請時或本合同終止時給付。生存保險金、祝壽金受益人可以通過本公司服務熱線或服務場所工作人員查詢生存給付累積利率。生存保險金、祝壽金受益人申請領取生存保險金或祝壽金每年僅限一次，且領取金額不能超過生存保險金、祝壽金在上一個合同生效日對應日的累積余額。

(二)申領生存保險金和祝壽金須提供下列證明和資料：

1、由生存保險金、祝壽金受益人作為申請人填寫的保險金給付申請書；

2、保險合同；

3、最后一次繳費憑證；

4、受益人法定身份證明；

5、被保險人的戶籍證明。

二、身故保險金：

申領身故保險金須提供下列證明和資料：

1、由身故保險金受益人作為申請人填寫的保險金給付申請書；

2、保險合同；

3、最后一次繳費憑證；

4、受益人法定身份證明；

6、如為意外傷害所致，須提供公安等有權部門出具的意外事故證明；

7、如被保險人被宣告死亡，須提供人民法院出具的宣告死亡判決書；

8、被保險人戶籍注銷證明；

9、所能提供的與確認保險事故的性質、原因等有關的其他證明和資料。

若申請人與本公司對被保險人的死因有爭議，雙方均有權提請司法鑒定機構對被保險人進行死因鑒定，另一方應當予以配合。

三、紅利：

(一)紅利留存在本公司的紅利賬戶，按本公司每年公布的紅利累積利率以年復利方式累積生息，并于投保人申請時或本合同終止時給付。在本合同終止前根據(jù)投保人申請給付紅利的，給付金額不超過累積到上一個合同生效日對應日的累積紅利。發(fā)生身故給付、合同解除等情形時，給付累積到上一個合同生效日對應日的累積紅利。

(二)申領紅利須提供下列證明和資料：

1、由投保人作為申請人填寫的紅利給付申請書；

2、保險合同；

3、最后一次繳費憑證；

4、投保人身份證明。

四、如委托他人申領保險金、紅利的，還須提供授權委托書及受托人的法定身份證明等資料。

五、本公司收到給付申請書及上述證明、資料后，如無特別約定，在與申請人達成給付保險金的協(xié)議后10日內履行給付保險金責任。對不屬于保險責任的，向申請人發(fā)出拒絕給付保險金通知書。

六、本公司自收到給付申請書及上述證明、資料之日起60日內，對屬于保險責任而給付保險金的數(shù)額不能確定的，根據(jù)已有證明和資料，按可以確定的最低數(shù)額先予以支付，本公司最終確定給付保險金的數(shù)額后，給付相應的差額。

七、如被保險人在宣告死亡后重新出現(xiàn)或者確知其沒有死亡的，保險金申領人應于知道前述情況后30日內全額退還本公司已支付的身故保險金。

第十二條? 保單質押貸款

在本合同有效期內累積有現(xiàn)金價值的情況下，經投保人書面申請，本公司審核同意后，可辦理保單質押貸款。貸款金額不超過貸款時保險單現(xiàn)金價值扣除各項欠款本息后余額的80%，每次貸款期限最長為6個月，貸款利息在貸款到期時與本金一并歸還。逾期未能償還的，當貸款本息、其他各項欠款本息之和達到保險單現(xiàn)金價值時，本合同終止。

保單質押貸款須填寫保單質押貸款申請書及其他相關文件，并憑本合同保險單、最后一次繳費憑證及投保人的法定身份證明辦理。

第十三條? 減額繳清

在本合同有效期內累積有現(xiàn)金價值的情況下，投保人可提出書面申請，經本公司審核同意后，將本合同變更為減額繳清保險，變更減額繳清保險后的基本保險金額不得低于本公司當時規(guī)定的最低金額。

減額繳清時，將保險單現(xiàn)金價值扣除各項欠款及利息后的余額作為一次性繳清的保險費，以變更當時的合同條件，減少本合同基本保險金額。

第十四條? 保險費的繳付、寬限期及合同效力的中止

首期以后分期保險費繳費日為合同生效日對應日的前一日。投保人應按保險單所列明的方法繳付保險費。如逾期繳付，應補繳利息。首期后的分期保險費到期未繳付的，自繳費日次日零時起60日為寬限期。寬限期內發(fā)生的保險事故，本公司仍負保險責任，但應從所給付的保險金中扣除欠繳的保險費及其利息。投保人逾寬限期仍未繳付保險費的，本合同自寬限期滿時起效力中止。

本合同效力中止期間，不參加紅利分配，已分配的紅利不予計息。

工作計劃書篇七

自某年3月投身于證券行業(yè)以來，經過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結蛹，那么某年就是我破蛹化蝶的過程?？偨Y一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴于律己，就能得到滿意的回報。

一、真誠待人，贏得真心

真誠是說話內容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進行分析，根據(jù)分析向對方提出建議，向他表態(tài)為什么由我們公司服務會實現(xiàn)他的利益最大化與最優(yōu)化，使客戶產生信任感，贏得客戶的真心對待。

真誠是服務要真切熱誠不應付，當潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務至關重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務客戶的過程中永遠以此為出發(fā)點。

如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。

同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應付會讓客戶失去對你的信心。

真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客戶來源渠道的目的。

一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負責人、理財經理、前臺柜員等建立良好的信任合作關系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經理做好客戶在證券投資方面的服務，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任某。

上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經基本都被發(fā)展成為某證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質的，在我目前的客戶中，經銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。

另一方面是團隊合力互助和領導的激勵指導。我的團隊友總是把各自的經驗和智慧與大家一塊分享，經常性的頭腦風暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。

如果團隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領導則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。

這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領導趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。

二、嚴于律已，實現(xiàn)飛躍

工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學習業(yè)務知識，才能取得客戶的信任且更好的服務客戶。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學問，通過從各種不同的渠道學習，以求達到提升自身能力的目的。

工作計劃書篇八

一、帶著一顆“愛心”去工作1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導。

2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通|方|案范|文庫=整理%^匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平。

1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業(yè)知識。

2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!

3、多反思、多總結。自我反思是提高業(yè)務素質的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今后的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經濟學里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產什么”和“怎么生產”的問題，體現(xiàn)財富生產的效率規(guī)則。激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的干勁科學化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務。

工作計劃書篇九

現(xiàn)階段每月固定收入來自父母贊助，每月1200元人民幣。

（一）個人基本信息

姓名：陸大龍 性別：男 年齡：20 婚姻狀況：未婚

月收入：1200

（二）財務狀況

根據(jù)日常收入情況整理分析，編制自身月度收支情況表和年度收支表如下。

二、理財原則：

在理財過程中應遵循的基本原則：平衡收支、穩(wěn)健投資、分散風險、合理保障。

三、分析與總結：

1、從日常消費來看，我的月度基本花銷為1040元，根據(jù)武漢生活基本費用水平計算，月收入的比例處于合理范圍內。

2、由于本人愛吃甜點喝奶茶等，每月零食費用為60，也在承受范圍之內。

如果在零食方面壓縮空間，可以考慮報一門二外培訓班，但可行性較小。

3、年度結余有2220元，可以做出適當投資。

當有閑余資金時，買基金進行投資。

資產配置和投資規(guī)劃

在資產配置和投資方面做好規(guī)劃對本人今后的財務自由度提升非常重要，首先應在了解國內金融理財產品的基礎上，對投資和資產配置進行調整。

從上表看來，年度結余2220元資金可考慮投入股票基金、債卷基金等投資組合。

考慮到目前本人國債受利率波動影響大，且國債大熱，流動性不足，收益率不夠客觀。

因此，可考慮購買定投基金

以下是目前定投基金排名：

01 華夏優(yōu)勢增長股票

02 華夏大盤精選混合

03 華夏成長混合

05 嘉實滬深300指數(shù)（lof）

06華夏全球股票（qdii）

07 工銀核心價值股票

08 廣發(fā)聚豐股票

由此，可以適當考慮購入華夏優(yōu)勢增長股票，每月200進行長期定投，定投期限暫定2年。

四、理財目標

綜合以上分析 ，總結理財目標：

目標一：合理安排消費，規(guī)劃目前的月花銷，減少不必要的現(xiàn)金流出。

目標二：通過合理安排保險和投資，做到對生活的基本保障，對長期有更大收益。

工作計劃書篇十

721，就是常被投資者說起的股市魔咒“七虧二平一贏”，是股市盈利的概率，是說90%股民都是虧損的。股民要想打破此魔咒，理財師表示關鍵還是投資者要改變投資觀念，改變一夜暴富的錯誤觀念。股市不是賭場，而是一門大學問，關系到宏觀經濟學、政策敏感度、心理學、股市技術、綜合素質等。不是只靠運氣，卻沒有學習的態(tài)度。所以在入市之初要認識這點，注重合理配置資產，一方面可以參與一些年收益10%左右的宜盛月月盈等穩(wěn)健類投資，能保障有穩(wěn)定的收益來源;另一方面參與股票和期貨等高風險投資，能來獲得較高的回報，多元化投資，實現(xiàn)收益最大化。

換思維：來市場為了掙錢沒錯，但是市場不是提款機;先想著如何控制風險少賠。

做止損：沒有人不知道止損，但范大錯還是沒有止損;把止損做到吃飯睡覺一樣輕松自然。

掙大賠?。翰灰獟暌稽c就想跑，賠了不止損。掙的幅度是止損幅度三倍以上再交易。

交易系統(tǒng)：要開火車，先修鐵路。要做交易，先做系統(tǒng)，所以炒股需要一套好的操作標準。

波浪理論基礎-調整浪的變異型態(tài)

常人共有10指和10趾。但平常,我們也見過12指的人,我們不能說他不是人,只能說他有些怪而已。修正浪有時候也會出現(xiàn)這種情況,這些變異的型態(tài)就像突變的染色體一樣,令人厭煩。不過,沒有這些變異型態(tài)的存在,波浪理論也就失去了穩(wěn)固的根基。歷史上不少波浪理論的追隨者都紛紛提出了自己所認為的也屬于修正浪一種的變異型態(tài),乃至國內,也有人標新立異列出許多古靈精怪的型態(tài),企圖為其說法或浪型劃法提供足夠的證據(jù)。在我來看,當一種理論已經成為“標準”之后,不要輕易去做改動。特別是他所觀察的市場缺乏足夠的自由競爭機制,這樣往往由于取樣的不準確而造成的錯誤,會令人對這種理論產生誤解。