合規(guī)問題是指商業(yè)銀行的業(yè)務活動符合法律、法規(guī)和標準。根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對合規(guī)風險的定義，銀行合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準。下面是可圈可點小編給大家分享的一些有關(guān)于銀行員工合規(guī)經(jīng)營心得體會與感悟3篇的內(nèi)容，希望能對大家有所幫助。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享1

某客戶李某拿著存折到某信用社王某柜臺辦理200元現(xiàn)金業(yè)務。柜員王某將2張100元交給客戶李某時，李某將其退還給柜員王某，并要求兌換20元散鈔。柜員王某按客戶要求將10張20元、2張100元、客戶存折交給客戶，未確認業(yè)務和語言確認。當業(yè)務結(jié)束時，出納員王發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短款為200元。檢查交易憑證和監(jiān)控錄像，確認客戶李200元現(xiàn)金提取交易，1020元散鈔和2100元交易給客戶李，導致短。在追回客戶的過程中，監(jiān)控錄像中沒有相關(guān)對話？，因此，客戶幾次不承認多收錢的事實。最后，當監(jiān)控錄像緩慢放置時，客戶同意歸還200元。

在上述情況下，出納員王在交易現(xiàn)金時，沒有檢查金額是否與交易憑證一致，也沒有與客戶確認業(yè)務。這些都是我們?nèi)粘９ぷ髦械男∈?，小細?jié)，但這些細節(jié)，小事不注意，導致合規(guī)問題?；仡櫸覀儎傔M來工作的時候，同事和領(lǐng)導會給我們一些處理業(yè)務的小技巧，比如用語言和客戶確認存取金額，處理業(yè)務類型，檢查交易憑證是否與現(xiàn)金一致等等。通常我們上班下班，日復一日地處理每一項業(yè)務，隨著時間的推移，習慣了，容易產(chǎn)生一旦放松和癱瘓，就可能發(fā)生合規(guī)案件。

成功的方式，不能依靠主觀的想象力，不能有漏洞，不能忽視小細節(jié)。在農(nóng)村信用社的合規(guī)管理中，即合規(guī)不是小事，我們應始終保持警惕的心理合規(guī)、合規(guī)。俗話說，抓大放小，如果在農(nóng)村信用社的合規(guī)管理中使用這句話是非常錯誤的。為了更好地生存和發(fā)展農(nóng)村信用社，必須掌握合規(guī)管理的規(guī)模。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享2

近日，工行安慶潛山支行開展了一期合規(guī)經(jīng)營大講堂，通過此次合規(guī)標兵講合規(guī)的課程，我們深切領(lǐng)會到了合規(guī)經(jīng)營的重要意義，進一步增強了員工合規(guī)意識。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。

合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行的每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。通過佛行長結(jié)合我行近三年的真實案例，不良貸款核銷，假幣收繳規(guī)范化等案例分析，對業(yè)務制度和操作流程有關(guān)知識進行了一次全面而又認真的學習，我們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識，小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我行經(jīng)營遭受重創(chuàng)并害人害己。

加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或因違規(guī)而處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。合規(guī)人人有責，我們作為基層人員應當自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，合規(guī)處理日常工作，做到在工作中學習及時糾正錯誤。

通過學習，我深刻認識到銀行業(yè)務合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務相結(jié)合的重要性。沒有合規(guī)優(yōu)質(zhì)的服務就沒有銀行業(yè)務的發(fā)展，我行要以更規(guī)范的業(yè)務操作和優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶留住客戶。通過了解合規(guī)制度，遵守合規(guī)操作，自覺成為合規(guī)建設(shè)者一員等三方面入手，最大限度地減少員工在業(yè)務操作中易犯的工作錯誤，堅持合規(guī)經(jīng)營，能較好的保護我們，減少工作的漏洞。同時工作中疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下也能得到明顯改善，增強防范風險的能力。

銀行員工合規(guī)經(jīng)營案例分享3

隨著經(jīng)濟實力不斷增長、國際地位不斷提升，中國正逐步成為引領(lǐng)世界經(jīng)濟金融復蘇的主要動力之一，同時也對中國金融機構(gòu)的金融風險管理水平，提出了更高的要求。而銀行的本質(zhì)又是經(jīng)營風險的企業(yè)，是對風險的承擔和管理，如何在有效經(jīng)營風險和最小化降低風險中取得動態(tài)平衡成為銀行業(yè)的重中之重。

本次課程力圖在闡述金融風險管理理念的同時，與管理實踐相融合，通過描述近年來國內(nèi)外風險損失案例，對廣大金融從業(yè)者起到預警作用，同時加深對金融風險管理的理解，提高金融從業(yè)者的風險管理意識，并能基本掌握相關(guān)風險管理的方法。

傳統(tǒng)的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規(guī)風險是基于三大風險之上的更基本的風險。合規(guī)風險與銀行三大風險既有不同之處，又有緊密聯(lián)系。其不同之處是：合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變而難于禁控，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。所以，對合規(guī)風險一定要格外重視，這也是為什么本次課程的主題為《銀行風險合規(guī)警示教育》，以合規(guī)風險為基礎(chǔ)來貫穿整個風險管理。

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