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銀行反洗錢簡介篇一
銀行反xxx個人總結(jié)篇1：
今年，我行的反xxx工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反xxx內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
今年2月，調(diào)整分行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年xx月，機(jī)構(gòu)整合，反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
今年，分行按季召開反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報(bào)季度反xxx工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反xxx工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實(shí)。
各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反xxx工作會議，落實(shí)市分行反xxx專題會議精神。
銀行反洗錢簡介篇二
xxx不僅破壞我國的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生重要的破壞作用。xxx對一個國家的經(jīng)濟(jì)、金融乃至政治秩序和社會穩(wěn)定都會造成相當(dāng)嚴(yán)重的破壞作用。有關(guān)專家分析，一些不法分子通過xxx，把國有資產(chǎn)變成自己腰包的錢，造成國有資產(chǎn)流失;通過xxx，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，xxx成為助長腐敗的溫床;xxx讓其他國家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計(jì)之外，影響貨幣需求，并有可能對利率產(chǎn)生沖擊;xxx往往把資金從合理投資轉(zhuǎn)移到低質(zhì)量投資上，經(jīng)濟(jì)增長可能受到消極影響。
一、動搖社會信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國家的安全
反xxx的實(shí)踐表明，金融系統(tǒng)是xxx犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營的企業(yè)，信用是其“生命線”。但是如果有消息披露甘銀行被xxx分子利用，公眾將對該銀行甚至整個銀行系統(tǒng)的信用產(chǎn)生質(zhì)疑同，動搖銀行的信用基礎(chǔ)。別外，由于xxx活動的資金轉(zhuǎn)移完全脫離了一般的商品勞務(wù)交易的特點(diǎn)，其資金轉(zhuǎn)移完全受xxx的需求所制約，因此，資金的流動毫無規(guī)律可循，xxx很可能成為金融危機(jī)的導(dǎo)火線。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉會帶來金融體系不穩(wěn)定，金融危機(jī)的產(chǎn)生必然帶來經(jīng)濟(jì)的混亂，進(jìn)而造成政治上的混亂。另外，無論是xxx還是xxx恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉(zhuǎn)移都是通過xxx完成的。xxx已成為xxx組織、國際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴(yán)重威脅到了國家的安全。
二、造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會財(cái)富流失
我國的非法資金經(jīng)過清洗之后，有相當(dāng)一部分單向流向境外。國際上計(jì)算“資本外逃”的最普遍方式是貿(mào)易順差加資本凈流入與外匯儲備總額增加值之差。有統(tǒng)計(jì)表明，目前我國的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內(nèi)瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴(yán)重匱乏，大量的資金外逃給我國的經(jīng)濟(jì)建設(shè)帶來嚴(yán)重的負(fù)面影響。在我國，貪污腐敗和xxx有著密切的關(guān)聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉(zhuǎn)移至境外，再利用我國對外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國投資。這樣，形成一個權(quán)力與金錢互相依存的、里應(yīng)外合的xxx鏈，從而實(shí)現(xiàn)對國家和社會財(cái)富的赤裸裸的循環(huán)侵占。
三、助長刑事犯罪，破壞社會穩(wěn)定
如果xxx過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會進(jìn)一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會就通過xxx為其發(fā)展尋得了掩護(hù)資金，這樣就容易形成一個惡性循環(huán)的怪圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會秩序。
銀行反洗錢簡介篇三
通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反xxx崗位工作人員在聽取了總行反xxx局魯政處長《新形勢下反xxx工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反xxx工作中的實(shí)踐心得。
反xxx工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反xxx工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反xxx認(rèn)識得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反xxx內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反xxx操作流程，基本上能按規(guī)定開展反xxx日常工作。但由于反xxx工作還處于起步階段,按照《xxx反xxx法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
目前存在以下一些問題
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反xxx工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反xxx組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反xxx工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反xxx管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反xxx方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反xxx內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險隱患。
(三)客戶身份識別制度落實(shí)不到位，反xxx工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，<蓮 山課件 >核對并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與xxx，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實(shí)不到位，反xxx工作基礎(chǔ)薄弱。
銀行反洗錢簡介篇四
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
我縣聯(lián)社為了做好反xxx工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反xxx工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反xxx工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反xxx組織體系。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反xxx工作的認(rèn)識
為增強(qiáng)對反xxx工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反xxx知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計(jì)參加的反xxx動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》等反xxx知識，提高了對反xxx工作的認(rèn)識。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制xxx的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反xxx工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反xxx的積極性和主動性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反xxx方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反xxx專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及xxx門的合作，強(qiáng)化了反xxx意識，初步形成了一支反xxx工作隊(duì)伍。對反xxx一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反xxx形勢與任務(wù)的同時，了解反xxx的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反xxx工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反xxx工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反xxx的重要性和必要性。
(二)完善反xxx內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反xxx一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反xxx技能。
今后我們將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險。
銀行反洗錢簡介篇五
自開展反xxx工作以來，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反xxx法》，根據(jù)《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反xxx工作的認(rèn)識，切實(shí)履行反xxx業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反xxx工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反xxx工作奠定基礎(chǔ)。
為切實(shí)保證反xxx各項(xiàng)工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反xxx工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反xxx工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反xxx組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實(shí)際情況，制定了反xxx內(nèi)控制度，為更好地完成反xxx工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反xxx工作提供制度支持。
建立健全反xxx的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反xxx業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反xxx工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反xxx工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反xxx工作順利開展提供人員保障。
為增強(qiáng)對反xxx工作的認(rèn)識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計(jì)主管的覺悟和反xxx知識的積累，為反xxx工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反xxx培訓(xùn)登記簿專門用于登記反xxx內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反xxx法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反xxx工作崗位上來，從事反xxx報(bào)告工作。
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差
錯處理。在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結(jié)合反xxx工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的反xxx義務(wù)。
五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報(bào)上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反xxx監(jiān)測系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反xxx工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反xxx宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
銀行反洗錢簡介篇六
根據(jù)_商銀發(fā)字[20__]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險。
銀行反洗錢簡介篇七
20__年，__財(cái)產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，持續(xù)完善反xxx工作，切實(shí)打擊xxx活動，有效地推動了全轄反xxx工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反xxx工作總結(jié)報(bào)告如下：
一、20__年反xxx工作重點(diǎn)
(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系
1、根據(jù)中國人民銀行反xxx管理要求，為了扎實(shí)開展反xxx工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時調(diào)整、補(bǔ)充完善了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反xxx工作落實(shí)到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反xxx工作。年初，公司制定了20__年合規(guī)工作計(jì)劃，把反xxx工作列為重要工作，將反xxx管理進(jìn)行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反xxx工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反xxx工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實(shí)。各級分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反xxx會議，貫徹落實(shí)上級的反xxx工作要求，保證了反xxx工作的順利進(jìn)行。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反xxx工作的認(rèn)識
針對保險公司容易存在的對反xxx工作的片面認(rèn)識，公司圍繞反xxx法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反xxx知識的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。
一是注重加強(qiáng)對各級高管人員反xxx知識的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國xxx組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級高管人員對反xxx工作的認(rèn)識和自覺性。
二是強(qiáng)化對中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反xxx方面知識的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反xxx重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會時間向全體員工灌輸反xxx思想，力求使員工深刻領(lǐng)會反xxx的精神和意義，確保公司反xxx工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反xxx的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進(jìn)行反xxx培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《__保險公司反xxx管理辦法》、《反xxx客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，xxx頒布實(shí)施《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對全體員工進(jìn)行了反xxx視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對反xxx工作重要性的認(rèn)識。
(三)完善內(nèi)控，推動反xxx工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反xxx管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反xxx關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險公司反xxx管理辦法》、《反xxx客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反xxx內(nèi)控制度，確保了反xxx工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反xxx工作具體情況正在按照xxx《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》著手修訂完善公司反xxx管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反xxx工作內(nèi)部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量
為了更好地加強(qiáng)對客戶身份識別和對大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反xxx工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對具有不同xxx或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住xxx的“入門”風(fēng)險防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反xxx大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反xxx大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反xxx大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反xxx大額可疑系統(tǒng)，對各分支機(jī)構(gòu)反xxx大額可疑交易進(jìn)行日常化監(jiān)測，每天核實(shí)反xxx系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反xxx可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對監(jiān)測結(jié)果進(jìn)行適時通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反xxx非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反xxx監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯報(bào)的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反xxx法》
今年是《反xxx法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反xxx宣傳月活動，宣傳貫徹《反xxx法》。
一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反xxx的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是xxx、xxx的危害以及反xxx的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反xxx的各類咨詢使廣大市民對反xxx工作有了更深的認(rèn)識和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反xxx在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識了日常業(yè)務(wù)活動中反xxx規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識到風(fēng)險防范、合規(guī)經(jīng)營及反xxx工作的重要性。
(六)加強(qiáng)檢查，推動反xxx工作的開展
為保質(zhì)保量完成反xxx工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對20pc的反xxx工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反xxx工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反xxx工作。
(七)建立反xxx客戶風(fēng)險分類常規(guī)機(jī)制
按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反xxx工作的通知》，公司制定了《反xxx客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反xxx客戶風(fēng)險等級劃分進(jìn)度的要求，對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反xxx風(fēng)險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險客戶，及時開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反xxx。
(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反xxx工作作為人行重慶營管部反xxx工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反xxx大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反xxx非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報(bào)座談會后，及時將這次會議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反xxx義務(wù)自查自律活動，不斷提升反xxx工作質(zhì)量。
(九)做好《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會議研究落實(shí)，及時向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時要求各級分支機(jī)構(gòu)對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反xxx內(nèi)控制度是否完整有效;反xxx內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反xxx機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反xxx宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反xxx義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反xxx工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反xxx法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反xxx工作存在的主要不足
1、各級反xxx工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反xxx的培訓(xùn)還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反xxx工作的深入開展。
三、20__年反xxx工作思路
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反xxx法》和《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反xxx法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反xxx法律法規(guī)、做好反xxx工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反xxx相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會及全體員工對反xxx的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反xxx社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反xxx內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反xxx法》和《保險業(yè)反xxx工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反xxx內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反xxx工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)繼續(xù)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌xxx線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、xxx、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌xxx的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊xxx犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)反xxx的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反xxx的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對反xxx工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范xxx風(fēng)險。
今后我們將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)打擊xxx活動。
銀行反洗錢簡介篇八
在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我部嚴(yán)格按照《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反xxx工作的通知》、《銀行反xxx管理規(guī)定》、《銀行反xxx客戶風(fēng)險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反xxx的政策法規(guī)、制度要求，不斷強(qiáng)化反xxx工作的管理，認(rèn)真組織開展反xxx培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反xxx的新形勢、新變化，杜絕風(fēng)險、堵塞漏洞。使反xxx工作水平穩(wěn)步提高，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反xxx工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌，建立健全反xxx管理體系
我部始終高度重視反xxx工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反xxx工作。營業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反xxx工作。
反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組組長：
副組長： 成
反xxx工作辦公室主任：
成員：
反xxx經(jīng)辦員：
二、注重執(zhí)行，完善崗位責(zé)任制度建設(shè)
為適應(yīng)不斷深入的反xxx工作形勢，從制度上保障工作的順利開展。營業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反xxx崗位工作職責(zé)，進(jìn)一步提高反xxx工作的質(zhì)量效率，防范xxx犯罪活動的發(fā)生，建立了反xxx工作檔案，其中具體包括反xxx相關(guān)的法律、法規(guī)，反xxx工作制度、反xxx培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄、反xxx宣傳資料等。
銀行反洗錢簡介篇九
在20xx年一季度中，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反xxx法》，充分認(rèn)識到反xxx工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反xxx工作的認(rèn)識，日常工作中，切實(shí)履行反xxx義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反xxx識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反xxx工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反xxx領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反xxx工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實(shí)，將反xxx工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反xxx工作認(rèn)識。
我社仍將反xxx“一法四令”等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范xxx和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反xxx系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反xxx系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反xxx可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反xxx系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反xxx工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反xxx工作的順利開展。
銀行反洗錢簡介篇十
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反xxx工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)打擊xxx活動?，F(xiàn)將全年反xxx工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反xxx工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反xxx工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反xxx主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反xxx組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反xxx工作認(rèn)識。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反xxx工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反xxx會議精神、回顧20xx年我行反xxx工作、安排布署我行20xx年反xxx工作。反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
反xxx工作心得體會5篇反xxx工作心得體會5篇二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反xxx實(shí)用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國xxx犯罪案例剖析》、《反xxx調(diào)查實(shí)用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反xxx知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反xxx內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺了《xx銀行反xxx客戶風(fēng)險等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反xxx工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
銀行反洗錢簡介篇十一
根據(jù)穗商銀發(fā)字[]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險。
銀行反洗錢簡介篇十二
銀行反xxx工作總結(jié)
銀行營業(yè)部反xxx工作情況匯報(bào)
各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！
在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我部嚴(yán)格按照《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反xxx工作的通知》、《銀行反xxx管理規(guī)定》、《銀行反xxx客戶風(fēng)險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反xxx的政策法規(guī)、制度要求，不斷強(qiáng)化反xxx工作的管理，認(rèn)真組織開展反xxx培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反xxx的新形勢、新變化，杜絕風(fēng)險、堵塞漏洞。使反xxx工作水平穩(wěn)步提高，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反xxx工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
我部始終高度重視反xxx工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反xxx工作。營業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反xxx工作。
反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組組長：
副組長：
成 員：
反xxx工作辦公室主任：
成員： 反xxx經(jīng)辦員：
為適應(yīng)不斷深入的反xxx工作形勢，從制度上保障工作的順利開展。營業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反xxx崗位工作職責(zé)，進(jìn)一步提高反xxx工作的質(zhì)量效率，防范xxx犯罪活動的發(fā)生，建立了反xxx工作檔案，其中具體包括反xxx相關(guān)的法律、法規(guī)，反xxx工作制度、反xxx培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄、反xxx宣傳資料等。
銀行反洗錢簡介篇十三
今年，我行的反xxx工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反xxx內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一、今年反xxx工作開展情況
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面
1、及時調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機(jī)構(gòu)整合，反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開專題會議，研究布置反xxx工作。今年，分行按季召開反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報(bào)季度反xxx工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反xxx工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反xxx工作會議，落實(shí)市分行反xxx專題會議精神。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面
銀行反洗錢簡介篇十四
在20__年一季度中，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反xxx法》，充分認(rèn)識到反xxx工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反xxx工作的認(rèn)識，日常工作中，切實(shí)履行反xxx義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反xxx識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反xxx工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反xxx領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反xxx工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實(shí)，將反xxx工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反xxx工作認(rèn)識。
我社仍將反xxx“一法四令”等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范xxx和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反xxx系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反xxx系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反xxx可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反xxx系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反xxx工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反xxx工作的順利開展。
銀行反洗錢簡介篇十五
根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反xxx的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反xxx工作，順利的完成了本年度的反xxx工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反xxx工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反xxx工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反xxx工作。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反xxx工作認(rèn)識
加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)<*銀行反xxx工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*銀行反xxx管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*銀行**省分行反xxx風(fēng)險分類管理暫行辦法>的通知》。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反xxx的第一道屏障，強(qiáng)化對臨柜人員的反xxx培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹xxx的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反xxx業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反xxx規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反xxx監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反xxx知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反xxx意識，而且也有效防范了各類反xxx犯罪活動。
三、制定專人，落實(shí)客戶反xxx風(fēng)險等級評定
根據(jù)《*銀行反xxx客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反xxx風(fēng)險等級評定表和原有客戶反xxx風(fēng)險等級評定表。首先，由會計(jì)出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))
四、明確職責(zé)，制定反xxx業(yè)務(wù)操作流程
為全面落實(shí)反xxx工作職責(zé)，支行會計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反xxx工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止xxx活動。同時會計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件
為把反xxx工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*銀行*市支行反xxx工作管理辦法>的通知》。由支行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反xxx工作的責(zé)任落實(shí)到每個部室，確保反xxx工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反xxx工作的順利進(jìn)行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳
銀行反洗錢簡介篇十六
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險。
