報(bào)告材料主要是向上級(jí)匯報(bào)工作,其表達(dá)方式以敘述、說(shuō)明為主,在語(yǔ)言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)一篇比較優(yōu)質(zhì)的報(bào)告嗎？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來(lái)看一看吧。

案件調(diào)查報(bào)告模板篇1

一、我縣近年來(lái)治安案件查處工作狀況及問(wèn)題

近幾年，我縣治安案件查處工作取得了很大的進(jìn)展，長(zhǎng)期存在的處理不公、處罰不力、久拖不結(jié)三個(gè)一直比較突出的問(wèn)題都有明顯好轉(zhuǎn)。通過(guò)執(zhí)法實(shí)踐，培養(yǎng)鍛煉了隊(duì)伍，積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)了依法行政，全面推動(dòng)了公安法制建設(shè)。盡管經(jīng)過(guò)我們的不斷努力，著力解決了一些治安案件查處工作中存在的問(wèn)題。但是，從調(diào)研掌握的情況和社會(huì)各界反映的情況看，問(wèn)題依然不少，當(dāng)前在辦理治安案件中存在的主要問(wèn)題集中表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、受案不及時(shí)。一些單位不能?chē)?yán)格按照法律規(guī)定進(jìn)行受案，由于未及時(shí)受案，導(dǎo)致一些案件無(wú)法得到及時(shí)處理，造成當(dāng)事人不滿(mǎn)，引發(fā)群眾上訪(fǎng)。

2、取證不及時(shí)。個(gè)別辦案民警受理案件后，未及時(shí)到現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展調(diào)查取證；有的接案后，拖至數(shù)日才找證人取證。使案件糾纏不清，時(shí)過(guò)境遷，久拖不結(jié)。

3、網(wǎng)上辦案的熟練程度還有待于進(jìn)一步提高。

二、治安案件查處工作存在問(wèn)題的原因

影響治安案件查處的原因很多，從客觀上講，群眾法制觀念淡薄，知情不舉，知情不報(bào)。公安機(jī)關(guān)在調(diào)查取證時(shí)得不到群眾的配合、支持，甚至有的出假證、偽證，給依法查處案件帶來(lái)極大困難。人體傷害案件案發(fā)后，當(dāng)事人往往需要就醫(yī)治療，傷害程度一時(shí)難以認(rèn)定，因此無(wú)法及時(shí)裁決；致使案件很難盡快結(jié)案。從主觀上講，民警的辦案技能還有待于進(jìn)一步提高。

三、治安案件查處工作的對(duì)策及建議

1、堅(jiān)持依法辦案任何執(zhí)法中的偏差，都會(huì)給當(dāng)事人的合法權(quán)益造成損害，影響公安機(jī)關(guān)的形象。因此，我們要準(zhǔn)確地適用法律，嚴(yán)格地執(zhí)行法律。才能有效地維護(hù)社會(huì)治安秩序，充分體現(xiàn)法律的嚴(yán)肅性。

2、保證辦案時(shí)限提出辦案時(shí)限，目的是為了加快案件的審結(jié)，從根本上解決久拖不結(jié)的問(wèn)題。保證及時(shí)結(jié)案或在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)結(jié)案，關(guān)鍵在證據(jù)，接受案件就要及時(shí)出現(xiàn)場(chǎng)，收集證據(jù)，治安案件是以責(zé)論處的，證據(jù)充分了，責(zé)任也就清楚了，所以證據(jù)是辦好治安案件的前提和基礎(chǔ)。

3、強(qiáng)化執(zhí)法監(jiān)督要結(jié)合實(shí)際，深入持久地開(kāi)展嚴(yán)格執(zhí)法、依法行政的宣傳教育；強(qiáng)化執(zhí)法檢查，形成反饋和糾錯(cuò)機(jī)制，把好辦案質(zhì)量關(guān)；改善執(zhí)法活動(dòng)，提高執(zhí)法水平，建立健全公安執(zhí)法內(nèi)部監(jiān)督制約體制，逐步實(shí)現(xiàn)監(jiān)督的經(jīng)常化、制度化、法制化，充分保障公安機(jī)關(guān)依法有效地行使職權(quán)，把各項(xiàng)公安工作納入法制化軌道。

案件調(diào)查報(bào)告模板篇2

關(guān)于張_無(wú)照經(jīng)營(yíng)一案的調(diào)查終結(jié)報(bào)告

20_年_月_日，我們?cè)谑袌?chǎng)巡查中發(fā)現(xiàn)：襄陽(yáng)區(qū)航空路22號(hào)的張_涉嫌無(wú)照擅自從事服裝零售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，于_月_日?qǐng)?bào)經(jīng)分局局長(zhǎng)批準(zhǔn)立案(立案號(hào)：襄陽(yáng)城工商立字

〔20_〕_號(hào))，對(duì)此案進(jìn)行了調(diào)查、取證，現(xiàn)已調(diào)查終結(jié)。報(bào)告如下：

一、當(dāng)事人的基本情況：張_，男，現(xiàn)年30歲，身份證號(hào)：20623197805170031，住襄陽(yáng)區(qū)航空路11號(hào)。

二、主要違法事實(shí)：當(dāng)事人張_自20_年_月_日以來(lái)，未經(jīng)我局核準(zhǔn)登記，擅自在襄陽(yáng)區(qū)航空路_號(hào)從事服裝零售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，我局執(zhí)法人員于20_年_月_日對(duì)其下達(dá)了《催辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照通知書(shū)》，限其在_月_日前到城關(guān)分局辦理個(gè)體營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但其未在規(guī)定期限內(nèi)申請(qǐng)辦理。張_在此期間共獲取非法所得2000元。

以上事實(shí)，由當(dāng)事人交待材料、購(gòu)銷(xiāo)憑證、詢(xún)問(wèn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄、催辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照通知書(shū)送達(dá)回證和其它證明材料予以證明。

三、處罰建議：鑒于當(dāng)事人的上述違法事實(shí)，我們認(rèn)為其行為違反了《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶(hù)管理暫行條例》第七條第一款之規(guī)定，屬于無(wú)照經(jīng)營(yíng)行為。依據(jù)《行政處罰法》第二十三條和《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶(hù)管理暫行條例》第二十二條、《城鄉(xiāng)個(gè)體工商戶(hù)管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》第十五條之規(guī)定，責(zé)令當(dāng)事人改正無(wú)照經(jīng)營(yíng)的違法行為，并建議對(duì)當(dāng)事人作出如下處罰：

1、沒(méi)收非法所得貳仟元；

2、罰款貳仟伍佰元。

根據(jù)《行政處罰法》第三十八條規(guī)定，報(bào)請(qǐng)局領(lǐng)導(dǎo)審批。

調(diào)查人：

二○○年月日

案件調(diào)查報(bào)告模板篇3

自20_年7月5日，我們接到縣信訪(fǎng)辦批轉(zhuǎn)的_鎮(zhèn)_村群眾舉報(bào)信，信中反映_鎮(zhèn)_村支部書(shū)記__、村主任__違法違紀(jì)的系列問(wèn)題。針對(duì)反映問(wèn)題性質(zhì)的嚴(yán)重程度，我們_鎮(zhèn)紀(jì)委、監(jiān)察室立即成立了調(diào)查組。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

__，男，1952年7月7日出生，現(xiàn)年53歲，1992年5月在村任職。中共黨員，初中文化程度，現(xiàn)任__村支部書(shū)記。

(1)__自1985年任村民小組組長(zhǎng)以來(lái)，當(dāng)時(shí)，__村全村漁塘18口，連續(xù)與村簽訂了承包漁塘三次合同，按當(dāng)時(shí)村級(jí)實(shí)際情況和集體意見(jiàn)決定，每個(gè)階段結(jié)算的方式不一樣。其中，1985年至1990年，經(jīng)協(xié)商，采取按每口漁塘年產(chǎn)量估算，村級(jí)與承包漁塘者按“八二”分成，用魚(yú)抵交漁塘利潤(rùn)款；1991年至1997年重新承包，當(dāng)時(shí)合同由__簽訂，他本人也參加承包，按村集體定的意見(jiàn)，按每年上交利潤(rùn)款6200元（其中__本人承包3571元）；1998年至2007年一次連續(xù)簽訂十年合同，由他本人和__兩人共同承包，每年上交利潤(rùn)6200元。經(jīng)紀(jì)委財(cái)務(wù)清理組查賬核實(shí)，包括另外在2000年4月承包漁池一口上交利潤(rùn)全部入賬。__在承包漁池70畝過(guò)程中，在他們承包前，村集體對(duì)其它所有漁池進(jìn)行了一次全面整修，對(duì)漁池壩進(jìn)行了加固，村集體安裝了公路排水。整修池壩、過(guò)水等費(fèi)用村集體作了報(bào)銷(xiāo)處理。__等幾個(gè)承包戶(hù)承包后，對(duì)漁池也進(jìn)行了零星整修。清理組通過(guò)查賬了解，未發(fā)現(xiàn)村報(bào)銷(xiāo)這些費(fèi)用。__自1985年以來(lái)至去年，前后承包二十年，其漁池上交款沒(méi)有用現(xiàn)金與村結(jié)算，只是，其它漁塘、漁池承包人與村結(jié)算也是用村欠條或用建造漁池工程款抵付。自20_年起，所有承包戶(hù)全部是預(yù)交現(xiàn)金，再承包。

(2)__村在2000年，結(jié)合上級(jí)精神，村級(jí)推行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，共修建漁池4口，造成四組稻田面積減少，鑒于當(dāng)時(shí)實(shí)際情況，從一組無(wú)人耕種的田中調(diào)出22.6畝到四組。當(dāng)時(shí)，村級(jí)召開(kāi)了支部大會(huì)討論此事，合同也落實(shí)到了四組農(nóng)戶(hù)。稅費(fèi)改革時(shí)，合同書(shū)全部報(bào)到財(cái)政所。20_年實(shí)行土地二輪延包，__村召開(kāi)群眾代表大會(huì)，一致認(rèn)為以稅改落實(shí)到戶(hù)面積不變，采取微調(diào)方式。1組22.6畝田確權(quán)確地還在四組農(nóng)戶(hù)，國(guó)家有關(guān)優(yōu)惠補(bǔ)貼按上級(jí)報(bào)表落實(shí)在四組農(nóng)戶(hù)。一組農(nóng)戶(hù)意識(shí)到如今國(guó)家政策如此優(yōu)越，紛紛要求村級(jí)將調(diào)出的田地重新調(diào)回來(lái)，純屬鉆國(guó)家政策空子，有些人鼓動(dòng)村民到村、到鎮(zhèn)上多次上訪(fǎng)，并且強(qiáng)行將調(diào)出的田地占為己有，導(dǎo)致造成信訪(fǎng)件上所說(shuō)的一組村民合同書(shū)上寫(xiě)的卻是四組村民的名字。

(3)__村在2003年度為了落實(shí)上級(jí)政策，在_鎮(zhèn)6個(gè)村范圍內(nèi)興建農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)工程，該項(xiàng)目是以縣財(cái)政局農(nóng)發(fā)辦和_鎮(zhèn)財(cái)政所為主體。鑒于村集體意見(jiàn)要求對(duì)外招標(biāo)，增強(qiáng)透明度，由村秘書(shū)王順超同志起草招標(biāo)公示，分別在多處張?zhí)?0天過(guò)去了，竟然無(wú)一人接標(biāo)，大家都擔(dān)心上級(jí)政策資金難以到位。其他5個(gè)村，工程已完成一半以上，在上級(jí)單位的一再督促下，財(cái)政所副主任陳建中再次動(dòng)員村委會(huì)一班人要定期保質(zhì)保量完成。迫于無(wú)奈，__村采取村干5人共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。在這種情況下，他們才與財(cái)政所簽訂合同，完全設(shè)有信訪(fǎng)件上所說(shuō)的以權(quán)包攬工程一事。

(4)__村在2004年度落實(shí)糧食補(bǔ)貼方面，完全是按照國(guó)家有關(guān)政策直接補(bǔ)貼到農(nóng)戶(hù)。按國(guó)家補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)，稻田每畝補(bǔ)貼到戶(hù)33.35元，分兩個(gè)階段進(jìn)行，直補(bǔ)和早初良種補(bǔ)貼由財(cái)政所陳主任直接與農(nóng)戶(hù)結(jié)算。在結(jié)算過(guò)程中，欠農(nóng)業(yè)稅的農(nóng)戶(hù)，經(jīng)協(xié)商同意，抵交了農(nóng)業(yè)稅款，未欠農(nóng)業(yè)稅款農(nóng)戶(hù)，財(cái)政所直接付了現(xiàn)金，中稻和晚稻鑒于財(cái)政所人手不夠，由村干和組長(zhǎng)牽頭與農(nóng)戶(hù)結(jié)算。方式與前一個(gè)階段相同，中間存在個(gè)別農(nóng)戶(hù)與村不結(jié)算，村直接在該戶(hù)欠稅稅票上扣減，農(nóng)戶(hù)與村未辦結(jié)好手續(xù)。那只是極少農(nóng)戶(hù)存在過(guò)去與村結(jié)賬過(guò)程中有紛爭(zhēng)，暫且放下。

(5)__村2002年根據(jù)鄂政發(fā)〔2002〕6號(hào)文件精神，結(jié)合本村的實(shí)際情況，為及時(shí)解決好農(nóng)村人口飲水解困工作，積極上報(bào)，爭(zhēng)取飲水解困資金4.2萬(wàn)元。按照上面文件精神要求，人平投資330元，其中中央投入每人105元，省配套投資10%（每人33元），其余部分由地方配套和群眾自籌。根據(jù)__村集體意見(jiàn)，中央投入部分按90元水利工款及打水井農(nóng)戶(hù)補(bǔ)給水泥，分解到農(nóng)戶(hù)；省配套資金上級(jí)未拔付，其中完成標(biāo)準(zhǔn)高的農(nóng)戶(hù)，村另外獎(jiǎng)付水利工款50元。因?yàn)楫?dāng)時(shí)在稅費(fèi)改革前，村級(jí)水利工當(dāng)現(xiàn)金結(jié)算，實(shí)際上農(nóng)戶(hù)沒(méi)有完全享受?chē)?guó)家飲水解困政策。此項(xiàng)，我們鎮(zhèn)紀(jì)委正作適當(dāng)處理。

6)__村2003年按上面文件規(guī)定，每個(gè)勞力負(fù)擔(dān)水利工15個(gè)，工值8元，村與農(nóng)戶(hù)的結(jié)算情況是：對(duì)少數(shù)農(nóng)戶(hù)全年超額完成了任務(wù)的，對(duì)超出部分可以抵減原來(lái)欠村的各項(xiàng)上交款，沒(méi)有抵減的，村出具了欠條。對(duì)那些常年做工的農(nóng)戶(hù)，而村又欠了他們的錢(qián)，由農(nóng)戶(hù)自愿拿出村級(jí)欠條來(lái)抵減，對(duì)大部分不愿做工的和少做了勞務(wù)工的農(nóng)戶(hù)，由于他們不愿與村結(jié)賬，就由組長(zhǎng)造冊(cè)登記，欠工個(gè)數(shù)及金額，交村作為后來(lái)結(jié)帳依據(jù)。工作落實(shí)不到位，對(duì)農(nóng)戶(hù)的各項(xiàng)結(jié)算不及時(shí)、不公開(kāi)，導(dǎo)致群眾上訪(fǎng)，__村的全體村干也認(rèn)識(shí)到這些問(wèn)題帶來(lái)的嚴(yán)重后果，因此，我們建議不予追究個(gè)人責(zé)任，但責(zé)令其對(duì)存在的問(wèn)題整改到位。

(7)__村村主任__，現(xiàn)有四個(gè)孩子，最大孩子出生于1985年，最小孩生于1996年，其妻已作結(jié)扎手術(shù)。2001年5月，鎮(zhèn)委研究決定，該同志任村委會(huì)副主任，主管財(cái)貿(mào)工作（當(dāng)時(shí)該村無(wú)村主任），2002年第五屆村民委員會(huì)換屆選舉時(shí)，龔被村民海選為_(kāi)_村村主任。__到村任職以后，曾多次向黨組織提出申請(qǐng)，要求加入黨組織；村黨支部多次向鎮(zhèn)黨委呈報(bào)，鎮(zhèn)黨委考慮到__的計(jì)劃生育問(wèn)題，一直未予呈報(bào)。20_年7月，經(jīng)鎮(zhèn)委考察組多次考察，認(rèn)為該同志最小孩已近10歲，按《湖北省計(jì)劃生育條例》規(guī)定，計(jì)劃外生育者在5年內(nèi)不得評(píng)先評(píng)優(yōu)，不予批準(zhǔn)入黨，而他已近10年，遂將__的情況如實(shí)上報(bào)縣委組織部，組織部已批準(zhǔn)__為中共預(yù)備黨員。

中共_鎮(zhèn)紀(jì)委調(diào)查組

_年_月_日

案件調(diào)查報(bào)告模板篇4

一、調(diào)查目的

當(dāng)今世界，食品不安全的風(fēng)險(xiǎn)源不斷增加，人們對(duì)食品不安全風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)逐步提高。尤其是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)對(duì)化學(xué)投入物的依賴(lài)程度越來(lái)越高，極端氣候頻繁出現(xiàn)，污染物不斷增多，都使食品不安全風(fēng)險(xiǎn)上升。我國(guó)食品加工業(yè)和餐飲業(yè)多數(shù)為小作坊、小企業(yè)。他們對(duì)食品衛(wèi)生安全比較漠視，往往又在政府監(jiān)管之外。因此，關(guān)注食品安全，人人有責(zé)。通過(guò)對(duì)食品安全的調(diào)查，關(guān)注食品安全，開(kāi)展食品安全的知識(shí)宣傳，加強(qiáng)人們對(duì)食品安全重要性的認(rèn)識(shí)，健全食品質(zhì)量監(jiān)督體系，逐步改善食品安全嚴(yán)峻的現(xiàn)狀。

二、調(diào)查方法、時(shí)間、對(duì)象

調(diào)查方法：通過(guò)對(duì)內(nèi)鄉(xiāng)縣下各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的的農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)的實(shí)地考察，食品加工企業(yè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)的參觀調(diào)查，發(fā)出問(wèn)卷調(diào)查調(diào)查人們對(duì)食品安全的了解。問(wèn)卷回收率90%。

調(diào)查時(shí)間：20xx年8月10日至20xx年8月21日

調(diào)查對(duì)象：農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)小販，食品加工廠，普通消費(fèi)群眾

三、調(diào)查結(jié)果及分析

根據(jù)調(diào)查顯示，我縣17.8%的居民民對(duì)食品安全狀況表示放心，62.2%表示部分品種不放心；84.1%的市民在采購(gòu)食品過(guò)程中最關(guān)注的是食品安全性；48.6%的市民認(rèn)為食品安全最大的隱患在生產(chǎn)加工環(huán)節(jié)，27.3%認(rèn)為在餐飲消費(fèi)環(huán)節(jié)，18.8%認(rèn)為在流通環(huán)節(jié)。可見(jiàn)，雖然近幾年在食品安全方面做了大量卓有成效的工作，但市民對(duì)食品安全還不是很放心，食品安全總體形勢(shì)仍比較嚴(yán)峻，食品安全工作還存在一些問(wèn)題和不足，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一)食品安全問(wèn)題仍較突出。經(jīng)過(guò)政府的規(guī)范和整治，食品案件多發(fā)的勢(shì)頭得到了遏制，但我縣食品安全隱患和問(wèn)題仍然十分突出。一是初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品(水產(chǎn)品）源頭污染仍然嚴(yán)重。工業(yè)“三廢’和城鄉(xiāng)垃圾污染以及水體嚴(yán)重劣化，致使農(nóng)產(chǎn)品受到重金屬和有毒物質(zhì)污染的問(wèn)題仍不容忽視，有些化工廠還建在無(wú)公害農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)基地的附近，容易造成附近水域和土壤的工業(yè)污染，群眾反響比較強(qiáng)烈。同時(shí)由于尚未形成對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者有約束力的科學(xué)用藥和安全用藥制度，農(nóng)藥、化肥的使用量和使用時(shí)間隨意性較大，不到農(nóng)藥使用安全間隔期就采收上市現(xiàn)象尚有存在，農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全問(wèn)題仍需引起高度重視。二是食品生產(chǎn)單位多為家庭作坊式經(jīng)營(yíng)，具有多、小、散的特點(diǎn)，質(zhì)量保證體系不健全，部分生產(chǎn)單位的生產(chǎn)原料和衛(wèi)生條件無(wú)法保障，添加劑濫用使得食品安全存有重大隱患。據(jù)權(quán)威顯示，有關(guān)部門(mén)上半年檢測(cè)顯示，糕點(diǎn)類(lèi)產(chǎn)品抽檢合格率只有40%；豆制品合格率極低，有較大安全隱患，第一季度全區(qū)抽檢豆制品10批次，合格率為0。三是流通環(huán)節(jié)經(jīng)營(yíng)秩序不夠規(guī)范，經(jīng)銷(xiāo)農(nóng)產(chǎn)品和食品的集貿(mào)市場(chǎng)、企業(yè)、個(gè)體戶(hù)大多缺乏必要的設(shè)施和規(guī)范的管理，出售過(guò)期或變質(zhì)食品現(xiàn)象仍有發(fā)生。四是消費(fèi)領(lǐng)域城鄉(xiāng)差異大，各種整治活動(dòng)主要集中在城區(qū)開(kāi)展，而農(nóng)村食品安全監(jiān)管力量相對(duì)薄弱，致使大量假劣食品流向農(nóng)村，農(nóng)村食品安全形勢(shì)令人堪憂(yōu)。同時(shí)餐飲業(yè)還存在餐具消毒不徹底、熟食操作不規(guī)范、流動(dòng)攤點(diǎn)監(jiān)管難等問(wèn)題。

（二）食品安全監(jiān)管合力還需增強(qiáng)。由于現(xiàn)行的食品安全法律法規(guī)還不完善，難以保障食品安全執(zhí)法工作。食品安全監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)滯后，人員缺乏，難以適應(yīng)食品安全監(jiān)管的實(shí)際需要；食品安全監(jiān)管環(huán)節(jié)眾多，涉及的主管部門(mén)有農(nóng)林、漁業(yè)、工商、貿(mào)糧、衛(wèi)生、質(zhì)技監(jiān)、食藥監(jiān)等單位，各職能部門(mén)之間的協(xié)調(diào)機(jī)制也不夠完善，容易造成多頭管理或監(jiān)管不力現(xiàn)象，致使有些問(wèn)題監(jiān)管難以到位，影響了食品安全執(zhí)法工作。

（三）食品安全基礎(chǔ)設(shè)施薄弱。食品安全監(jiān)測(cè)量多面廣，但技術(shù)檢測(cè)工作滯后，食品檢測(cè)設(shè)備相對(duì)不足，檢測(cè)力量跟不上檢測(cè)需求。財(cái)政投入不足，執(zhí)法裝備和檢測(cè)設(shè)施比較匱乏。另外，食品安全信息來(lái)源不足，食品市場(chǎng)是一個(gè)很大的市場(chǎng)，涉及的種類(lèi)繁多，單靠單個(gè)部門(mén)的例行抽查，很難全面控制當(dāng)前市場(chǎng)的所有食品質(zhì)量。社會(huì)舉報(bào)、投訴和村居食品安全協(xié)管員制度是一個(gè)信息來(lái)源的途徑，但是當(dāng)前食品類(lèi)的舉報(bào)和投訴較少，協(xié)管員受知識(shí)水平和工作精力限制所反饋的信息也比較有限，況且所投訴、舉報(bào)和反映的問(wèn)題多數(shù)已成后果、造成危害，只能事后算賬，難以做到事前把關(guān)。

（四）消費(fèi)者的自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)。一些農(nóng)民對(duì)于農(nóng)藥殘留問(wèn)題認(rèn)識(shí)不夠，群眾識(shí)別假劣食品能力較低，自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)。對(duì)于食品安全事件，消費(fèi)者一方面存在麻痹思想，對(duì)有些危害性估計(jì)不足，自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)；另一方面又受生活條件等多方面因素制約，有些無(wú)可奈何，抱著聽(tīng)之任之的態(tài)度。另外，由于經(jīng)濟(jì)、文化知識(shí)等方面的原因，不少消費(fèi)者對(duì)食品安全的知識(shí)了解不多，特別是不少“新路橋人”購(gòu)買(mǎi)食品時(shí)大多只看價(jià)錢(qián)，一味要求價(jià)廉而忽視物美，一些價(jià)低質(zhì)次的食品成為主打食品，甚至成為部分兒童手中的美味。

案件調(diào)查報(bào)告模板篇5

近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和人民生活水平的逐步提高，刷卡消費(fèi)已經(jīng)成為許多人特別是年輕人一種普遍的消費(fèi)方式。信用卡所具有的一系列優(yōu)點(diǎn)，使其成為民眾生活中不可或缺的金融工具，但與之相伴的是各類(lèi)信用卡犯罪的發(fā)生，且呈現(xiàn)出高發(fā)性、隱蔽性、智能型等特點(diǎn)，不僅擾亂了正常的金融管理秩序，而且侵害了銀行消費(fèi)信貸資金和持卡人財(cái)產(chǎn)安全。威海中院以近三年審理的信用卡詐騙案件信息為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，分析此類(lèi)案件的特點(diǎn)，并分析原因提出防控對(duì)策。

一、案件基本情況

自2011年至今，全市法院共審理信用卡詐騙案116件，在134名被告人中，男性占90%，女性為10%，年齡階段大體為20-40歲，犯罪形態(tài)方面包括使用虛假身份騙領(lǐng)信用卡的3件，冒用他人信用卡的13件，惡意透支的100件。從犯罪金額上看，116件案件中，犯罪金額最少5000元，最高為390429元。同時(shí)，116件案件已結(jié)112件，大部分被告人均自愿認(rèn)罪，多數(shù)被告人主動(dòng)退賠了被害人的經(jīng)濟(jì)損失。88%的被告人被判處緩刑；12%被告人被判處實(shí)刑。

二、案件特點(diǎn)

1、從罪犯年齡結(jié)構(gòu)來(lái)看，年輕化趨勢(shì)明顯，以中青年人群為準(zhǔn)。其中20至40這個(gè)年齡段的人占到了百分之九十以上，這反映出，中青年人群生活壓力相對(duì)較大，往往容易滋生金融犯罪。

2、被告人文化程度普遍偏低以初高中為主。且很多被告人無(wú)業(yè)，職業(yè)多不穩(wěn)定。

3、多數(shù)被告人法律意識(shí)淡薄。從庭審反饋的信息看，很多被告人都以為惡意透支信用卡等行為只是違法的，并不知道自己已經(jīng)觸犯了刑法。

4、發(fā)案數(shù)量持續(xù)上升，危害日趨嚴(yán)重。伴隨著信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展，在人們更多地享受信用卡帶來(lái)方便，快捷的業(yè)務(wù)的同時(shí)，利用信用卡進(jìn)行犯罪的現(xiàn)象與日俱增，情況日趨嚴(yán)重，從統(tǒng)計(jì)的發(fā)案數(shù)量看，呈逐年上升趨勢(shì)，涉案金額巨大，案件損失較大。

5、惡意透支行為居多。主要表現(xiàn)形式有積少成多型的惡意透支，即指每次透支都在信用卡的透支額度內(nèi)，但多次透支，透支額累計(jì)達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)的行為；一人多卡的惡意透支，即持卡人持有多張信用卡，每次透支都在信用卡的透支額度及法律的立案標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)，但多張卡累計(jì)透支超過(guò)信用卡詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)的行為；騙領(lǐng)信用卡型的惡意透支，即指信用卡持卡人在申領(lǐng)信用卡的過(guò)程中，通過(guò)偽造身份證、提供虛假工作證明或其他證明文件等方式，向發(fā)卡行提供虛假的個(gè)人信息資料和信用資料，從發(fā)卡行騙領(lǐng)到信用卡，從而騙領(lǐng)透支款的行為。

三、犯罪成因

（一）信用卡自身風(fēng)險(xiǎn)的原因

信用卡自身存在透支功能，這就容易產(chǎn)生犯罪的風(fēng)險(xiǎn)。持卡人只要辦好信用卡就能在卡內(nèi)余額不足的情況下繼續(xù)透支消費(fèi)，這在一定程度上方便了消費(fèi)者，促進(jìn)了商品流通，但是這也給存有不勞而獲思想的犯罪分子提供了溫床，透支消費(fèi)的引誘性是信用卡犯罪居高不下的重要?jiǎng)右蛑弧?/p>

（二）金融機(jī)構(gòu)的原因

首先是審核程序不規(guī)范。在辦理信用卡入口審查不嚴(yán)。按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）第三十八條規(guī)定“申請(qǐng)材料必須由申請(qǐng)人本人親自簽名，不得在客戶(hù)不知情或違背客戶(hù)意愿的情況下發(fā)卡”。銀行普遍采用“績(jī)效與發(fā)卡量掛鉤”的考核機(jī)制，導(dǎo)致在發(fā)卡行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)偏重發(fā)卡數(shù)量而疏忽信用卡質(zhì)量，放松了信用卡申領(lǐng)的審核要求，造成許多收入不高甚至沒(méi)有固定收入的人員得以擁有透支額度并不小的時(shí)尚信用卡，有時(shí)還不止一張兩張。有些信用卡審批人員對(duì)申請(qǐng)人的身份證、收入證明等文件審核草草了事，不負(fù)責(zé)地把信用卡發(fā)放給以他人身份證件申領(lǐng)信用卡的申請(qǐng)人。如環(huán)翠區(qū)法院受理的一起信用卡詐騙案，被告人吳某先后用父親和岳父的身份證在徽商銀行分別辦理兩張信用卡，而銀行方面經(jīng)過(guò)重重審核之后，在不認(rèn)識(shí)被告人也沒(méi)有身份證本人簽名的情況下，先后批準(zhǔn)了吳某的申辦請(qǐng)求。

其次銀行未盡風(fēng)險(xiǎn)提示業(yè)務(wù)?！掇k法》第三十九條第二款規(guī)定“信用卡收費(fèi)項(xiàng)目、計(jì)結(jié)息政策和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示……確認(rèn)申請(qǐng)人已經(jīng)知曉和理解上述信息……不得進(jìn)行誤導(dǎo)性和欺騙性的宣傳解釋”。反觀，某些信用卡營(yíng)銷(xiāo)員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中并沒(méi)有做到這一點(diǎn)。為鼓勵(lì)客戶(hù)辦理信用卡，業(yè)務(wù)員傾向于更多介紹信用卡的有利信息，如送免費(fèi)禮品，介紹信用卡積分，說(shuō)明透支免息期等，而未能盡到風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，詳細(xì)說(shuō)明透支利息的計(jì)算、罰息、滯納金、超限費(fèi)、法律風(fēng)險(xiǎn)等等，使得未來(lái)的持卡人對(duì)利息等情況缺乏合理的預(yù)期，欠缺信用卡的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。審理的部分案件材料中，多名被告人都表現(xiàn)出對(duì)利率及還款日等信息的“無(wú)知”，利率的規(guī)定對(duì)其也只是概念化的條款，并沒(méi)有鮮明的意識(shí)和切身的體悟。等到銀行催繳時(shí)，才發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)無(wú)力償還，索性逃匿。本來(lái)是善意的或者是無(wú)意的，最后變成惡意。

再次在信用卡欠款催收階段，尚無(wú)統(tǒng)一規(guī)范。根據(jù)法律規(guī)定，在惡意透支后，需經(jīng)銀行兩次以上的催收，但現(xiàn)行法律及司法解釋對(duì)催收的方式、效力等沒(méi)有明確規(guī)定。有的銀行采取信函的方式催收，而有的銀行僅僅采用電話(huà)短信的方式催收，不但催收效果一般，還沒(méi)有相應(yīng)的回復(fù)情況。即便是上門(mén)催收，也無(wú)持卡人或其他在場(chǎng)人的確認(rèn)等，為催收證據(jù)效力的司法認(rèn)定增加了難度。

最后不同金融機(jī)構(gòu)之間信用信息系統(tǒng)未聯(lián)網(wǎng)，致使誠(chéng)信評(píng)判缺失。因銀行間信息不連通，犯罪分子在一家銀行惡意透支后，往往又到另一家銀行申領(lǐng)信用卡透支，連續(xù)作案，導(dǎo)致多家銀行遭受損失。

（三）被告人自身的原因

首先是法律意識(shí)淡薄。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，持卡人透支1萬(wàn)元以上，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”，將會(huì)承擔(dān)法律后果。很多犯罪分子在辦理信用卡的初期，有可能財(cái)物狀況良好，信用等級(jí)較高，但是隨著時(shí)間的推移，可能自身財(cái)物狀況惡化，又急需資金，不得不鋌而走險(xiǎn)透支信用卡，或者利用信用卡進(jìn)行其他犯罪活動(dòng)，而很多人本身并沒(méi)有意識(shí)到違法行為已經(jīng)進(jìn)入刑法調(diào)控的范圍；其次被告人貪利、僥幸心理是犯罪的重要誘因。利益的驅(qū)動(dòng)性是財(cái)產(chǎn)型犯罪多發(fā)的重要誘因。隨著社會(huì)的發(fā)展，人們的物質(zhì)要求越來(lái)越高，有的人在自身財(cái)力無(wú)法滿(mǎn)足心理需求時(shí)，在貪利心理和能夠僥幸躲過(guò)法律懲罰的心理驅(qū)動(dòng)下，不惜以身試法。

（四）社會(huì)的原因

一方面社會(huì)公眾誠(chéng)信缺失，奢侈消費(fèi)觀念泛濫，對(duì)侵占他人或社會(huì)財(cái)產(chǎn)的行為態(tài)度冷漠。另一方面，社會(huì)輿論對(duì)信用卡詐騙行為的壓力不大，導(dǎo)致人們對(duì)惡意透支等行為的危害后果缺乏足夠認(rèn)識(shí)。從社會(huì)監(jiān)管來(lái)看，司法機(jī)關(guān)對(duì)此類(lèi)犯罪的打擊力度不夠，也是此類(lèi)犯罪逐年增多的一個(gè)原因。信用卡犯罪往往技術(shù)含量較高，涉及到的金融、網(wǎng)路、電子商務(wù)等各方面的知識(shí)，許多監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員，如公安等部門(mén)都缺少相關(guān)專(zhuān)業(yè)背景，短時(shí)間內(nèi)很難形成對(duì)此類(lèi)犯罪的一個(gè)整體性把握，有可能有時(shí)候打擊力度不夠，會(huì)放縱犯罪。

四、預(yù)防措施

(一)持卡人自身要提高防范意識(shí)

收到信用卡時(shí)要及時(shí)修改密碼，不要使用123456、6個(gè)9，6個(gè)6等數(shù)字或與生日、卡號(hào)等有密切聯(lián)系的數(shù)字作為密碼，保護(hù)好個(gè)人信息，不要將密碼、卡號(hào)等信息告訴他人，避免被他人盜用。在使用后要及時(shí)收回信用卡，回執(zhí)憑證等不要隨意丟棄。尤其是身份證不能輕易交給他人或者向別人提供身份證復(fù)印件，信用卡及身份證要分開(kāi)保存以保證安全。

(二)建立健全機(jī)制，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)信用卡業(yè)務(wù)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，規(guī)范發(fā)卡行為。

一是不得對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員采用單一以發(fā)卡數(shù)量計(jì)件提成的考核方式。發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)從根本上放棄以簡(jiǎn)單的發(fā)卡數(shù)字作為工作人員績(jī)效考核的方式，綜合考量發(fā)卡數(shù)量和質(zhì)量，制定更加科學(xué)合理的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)，并且將之落至實(shí)處，一以貫之。杜絕一切為追求發(fā)卡數(shù)量而簡(jiǎn)化信用卡辦理程序的營(yíng)銷(xiāo)方式，尤其是外包。根本上減輕業(yè)務(wù)員的負(fù)荷，提高他們的工作責(zé)任感。業(yè)務(wù)員在向目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)信用卡時(shí)，要更加著重向客戶(hù)介紹信用卡相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和法律規(guī)定，加強(qiáng)未來(lái)持卡人使用信用卡的法律意識(shí)和透支使用的風(fēng)險(xiǎn)；提醒持卡人的注意義務(wù)，在住址、電話(huà)變更的同時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知發(fā)卡行等，避免持卡人不當(dāng)使用信用卡而給銀行帶來(lái)的損失。介紹語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)明確、簡(jiǎn)潔、易懂，確保申請(qǐng)人對(duì)這些重要條款已經(jīng)充分了解。

二是嚴(yán)把信用卡發(fā)放關(guān)口，嚴(yán)格資信審查。在信用卡審批流程中，提高征信核查廣度和深度。對(duì)申請(qǐng)人的身份信息進(jìn)行謹(jǐn)慎審查和核實(shí)，必須有本人親自確認(rèn)的情況下才能為其開(kāi)立信用卡；除了書(shū)面核實(shí)、電話(huà)訪(fǎng)問(wèn)等間接方式外，對(duì)透支風(fēng)險(xiǎn)較大的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他更加直接的方式查詢(xún)他(她)的資信狀況，如親自到申請(qǐng)人的工作單位核實(shí)其收入及資信情況。真正做到親訪(fǎng)親簽，謹(jǐn)防偽冒情況的發(fā)生。

三是科學(xué)控制信用卡的初始信用額度。信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的大小和透支規(guī)模息息相關(guān)，而透支規(guī)模與信用額度緊密相連。從惡意透支的各環(huán)節(jié)來(lái)看，信用額度是導(dǎo)致惡意透支的要害因素，因?yàn)槠錄Q定著持卡人能從銀行套取資金的多少。合理確定持卡人的授信額度，降低高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的授信額度，對(duì)資信狀況并不優(yōu)越的申請(qǐng)人將透支額統(tǒng)一設(shè)定為1萬(wàn)元以下標(biāo)準(zhǔn)。盡管1萬(wàn)元可能并不是一個(gè)精確計(jì)算的最優(yōu)基準(zhǔn)，但應(yīng)該是一個(gè)經(jīng)驗(yàn)上的最優(yōu)的標(biāo)準(zhǔn)。不僅能夠減少銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投入資本，也應(yīng)當(dāng)能夠有效減少惡意透支的現(xiàn)象，降低銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度。透支額度也應(yīng)當(dāng)根據(jù)持卡人的資信狀況隨時(shí)進(jìn)行調(diào)整。當(dāng)發(fā)生頻繁透支、大額透支或持卡人資信惡化等情況時(shí)，發(fā)卡行應(yīng)當(dāng)有所警覺(jué)并采取相應(yīng)催繳措施。如持卡人不及時(shí)還款或提供其他有力資信證明，發(fā)卡行應(yīng)當(dāng)適時(shí)調(diào)整透支額度甚至止付。

四是提供跟蹤服務(wù)。對(duì)持卡人隨后的資金流動(dòng)情況予以監(jiān)管和跟蹤服務(wù)，在法律明文規(guī)定的兩次催收之前增設(shè)有效的消費(fèi)提醒服務(wù)。這里的提醒是指充分應(yīng)用銀行短信服務(wù)平臺(tái)或信用卡自動(dòng)撥號(hào)平臺(tái)，對(duì)透支超過(guò)固定值（包括在授信額度內(nèi)的透支，如5000元、10000元等）及透支即將到期的持卡人予以風(fēng)險(xiǎn)提醒，內(nèi)容包括透支金額、還款日期及其可能產(chǎn)生的法律責(zé)任。對(duì)持卡人的頻繁交易、連續(xù)消費(fèi)、大額消費(fèi)等異常交易予以監(jiān)管，采取與持卡人聯(lián)系確認(rèn)、調(diào)整授信額度、鎖定賬戶(hù)、緊急止付等風(fēng)險(xiǎn)管理措施，盡量較少惡意透支風(fēng)險(xiǎn)的增加。

五是完善內(nèi)控監(jiān)督，提高制度的執(zhí)行力。銀行應(yīng)建立多級(jí)控制體系、建立和落實(shí)崗位責(zé)任制、實(shí)行恰當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制。加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)員的技能培訓(xùn)，提高一線(xiàn)員工的素質(zhì)。把信用卡業(yè)務(wù)的審計(jì)工作納入到銀行內(nèi)部審計(jì)工作的整體計(jì)劃中，結(jié)合案件和司法建議專(zhuān)向治理，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)單位年限內(nèi)信用卡存活率予以考核，對(duì)未能達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)卡行限制發(fā)卡資格和授信額度，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

(三)建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，防止信用卡詐騙案件的發(fā)生

一是建議公安機(jī)關(guān)增設(shè)督促催告程序。《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定：惡意透支數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿(mǎn)十萬(wàn)元的，公安機(jī)關(guān)在立案之前，持卡人已經(jīng)償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。因此從降低犯罪率、和諧社會(huì)關(guān)系考慮，公安機(jī)關(guān)在接到報(bào)案后，可以根據(jù)情況，充分評(píng)估該透支行為的社會(huì)危害性是否足以需要司法介入，然后再做區(qū)分處理。對(duì)透支金額在十萬(wàn)元以?xún)?nèi)，情節(jié)輕微的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)事先進(jìn)行督促催告，向透支持卡人或其親屬送達(dá)催告書(shū)。催告書(shū)的內(nèi)容包括透支金額、利息及給付方式等其應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)，法律后果及法律規(guī)定的免責(zé)條款，督促透支人還款，為其改過(guò)留有挽回的余地。

二是建議檢察機(jī)關(guān)酌定不起訴。對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰，可以免于刑事處罰的，檢察機(jī)關(guān)可以依法作出不起訴決定。這是法律賦予檢察機(jī)關(guān)的起訴裁量權(quán)利，也是面對(duì)層出不窮的犯罪形態(tài)的應(yīng)對(duì)之策。因此，建議檢察機(jī)關(guān)從程序經(jīng)濟(jì)考慮，督促犯罪嫌疑人還款；對(duì)及時(shí)還款的嫌疑人，根據(jù)案件實(shí)際情況靈活處理，便宜行事。這不僅是有利于對(duì)其本人的教育，也大大節(jié)約司法資源，實(shí)現(xiàn)訴訟經(jīng)濟(jì)原則，為其辦理大案要案節(jié)約精力。

(四)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)與司法機(jī)關(guān)的協(xié)作，實(shí)現(xiàn)預(yù)防打擊信用卡犯罪的無(wú)縫對(duì)接

一方面要加大打擊信用卡犯罪的力度，增強(qiáng)法律的震懾力，尤其是對(duì)盜刷信用卡和惡意透支行為加大懲治力度，另一方面要進(jìn)行法制宣傳，倡導(dǎo)理性消費(fèi)。適時(shí)的通過(guò)電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等覆蓋面廣、影響力強(qiáng)的途徑，用通俗易懂的語(yǔ)言文字和具體生動(dòng)的案例分析，向廣大民眾宣傳信用卡犯罪的性質(zhì)、類(lèi)型和后果，使得民眾了解到信用卡使用過(guò)程中的信用風(fēng)險(xiǎn)，使其在主觀上自覺(jué)抵制信用卡犯罪，從源頭上有效預(yù)防此類(lèi)犯罪行為的發(fā)生。