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證券公司投行部門篇一

中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2008]42號

現(xiàn)公布《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》，自2008年 12月1日起施行。

二〇〇八年十月三十日

證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定

第一條 為明確證券公司業(yè)務(wù)范圍審批的有關(guān)事項，根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，制定本規(guī)定。

第二條 證券公司應(yīng)當在證監(jiān)會依法批準的范圍內(nèi)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)，不得超范圍經(jīng)營。

第三條 證券公司對其證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，不就該項服務(wù)與客戶單獨簽訂合同、單獨收取費用，且收取的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)傭金不超過規(guī)定上限的，無須取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，但應(yīng)當比照執(zhí)行證券投資咨詢業(yè)務(wù)的規(guī)則。

第四條 證券公司進行現(xiàn)金管理，將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等證監(jiān)會認可的風險較低、流動性較強的證券，以及證券公司經(jīng)證監(jiān)會批準設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃、專項資產(chǎn)管理計劃，且投資規(guī)模不超過其凈資本80%的，或者因依法履行承銷義務(wù)而買賣證券的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格，但應(yīng)當比照執(zhí)行證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)則。

第五條 經(jīng)證監(jiān)會批準，證券公司可以經(jīng)營《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)章、規(guī)范性文件未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)（以下稱創(chuàng)新業(yè)務(wù)）。

證券公司經(jīng)營的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，應(yīng)當不違反現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，風險可測、可控、可承受，且與現(xiàn)有證券業(yè)務(wù)相關(guān)性強，有利于充分利用公司現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點、客戶資源、業(yè)務(wù)專長或者管理經(jīng)驗，有利于優(yōu)化對客戶的服務(wù)和改善公司盈利模式。

證券公司經(jīng)營創(chuàng)新業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立內(nèi)部評估和審查機制，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的合規(guī)性、可行性和可能產(chǎn)生的風險進行充分的評估論證，并制定業(yè)務(wù)管理制度，明確操作流程、風險控制措施和保護客戶合法權(quán)益的措施。

第六條 受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的證券公司，不得經(jīng)營相同的業(yè)務(wù)。但相關(guān)公司采取有效措施，在經(jīng)營區(qū)域或者目標客戶群體上作明顯區(qū)分，相互之間不存在競爭關(guān)系的除外。第七條 證券公司設(shè)立時，證監(jiān)會依照法定條件核準其業(yè)務(wù)范圍。對新設(shè)公司核準的業(yè)務(wù)不超過4種，證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

證券公司變更業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當經(jīng)證監(jiān)會批準。變更業(yè)務(wù)范圍分為增加業(yè)務(wù)種類和減少業(yè)務(wù)種類。證券公司一次申請增加的業(yè)務(wù)不得超過2種。

第八條 證券公司增加業(yè)務(wù)種類，應(yīng)當符合下列審慎性要求：

（一）增加業(yè)務(wù)種類后，注冊資本符合《證券法》第一百二十七條的規(guī)定；

（二）公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能有效控制現(xiàn)有及申請增加業(yè)務(wù)的風險；

（三）最近1年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，增加業(yè)務(wù)種類后，凈資本符合規(guī)定；

（四）最近2年未因重大違法違規(guī)行為而受到處罰，最近1年未被采取重大監(jiān)管措施，無因涉嫌重大違法違規(guī)正受到有關(guān)機關(guān)或者行業(yè)自律組織調(diào)查的情形；

（五）有擬負責申請增加業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的擬從事申請增加業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（六）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生重大事故；與申請增加業(yè)務(wù)有關(guān)的信息系統(tǒng)符合規(guī)定；

（七）取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證且持續(xù)經(jīng)營已滿1年；再次申請增加業(yè)務(wù)種類的，距前次申請獲準超過6個月；

（八）現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況良好；

（九）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的其他要求。

證券公司申請增加的業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當符合本規(guī)定第五條第二款的規(guī)定；證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的子公司申請增加業(yè)務(wù)種類，還應(yīng)當符合《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》第七條的規(guī)定。

第九條 證券公司申請增加業(yè)務(wù)種類，應(yīng)當向證監(jiān)會提交下列材料：

（一）申請表；

（二）股東（大）會關(guān)于變更業(yè)務(wù)范圍的決議；

（三）與申請增加業(yè)務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)管理制度和風險控制制度文本；

（四）公司最近2年合規(guī)運行情況的說明；

（五）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行情況的說明；

（六）公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況的說明；

（七）證監(jiān)會要求提交的其他材料。

證券公司申請增加的業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當提交業(yè)務(wù)實施方案、可行性研究報告、公司合規(guī)總監(jiān)出具的業(yè)務(wù)實施方案合規(guī)審查報告、法律意見書；屬于受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的證券公司已獲準經(jīng)營的業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當提交業(yè)務(wù)區(qū)分方案、相關(guān)公司關(guān)于實行業(yè)務(wù)區(qū)分的協(xié)議、相關(guān)公司股東（大）會關(guān)于實行業(yè)務(wù)區(qū)分的決議、法律意見書。

證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的子公司申請增加業(yè)務(wù)種類，還應(yīng)當提交《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》第八條規(guī)定的其他材料。

第十條 證監(jiān)會按照規(guī)定，根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，對證券公司增加業(yè)務(wù)種類的申請進行審查，并自受理申請之日起45個工作日內(nèi)，作出是否批準的決定。

對創(chuàng)新業(yè)務(wù)，證監(jiān)會可以組織有關(guān)專家進行評審，并可以批準若干證券公司先行試點；根據(jù)試點情況，或決定逐步擴大試點范圍，在制定相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則后正常推開，或停止批準新的申請。

第十一條 證券公司應(yīng)當在增加業(yè)務(wù)種類的申請獲得批準后，依法向公司登記機關(guān)申請變更登記，并自變更登記之日起15個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會提交營業(yè)執(zhí)照副本復印件和擬負責申請增加業(yè)務(wù)的高級管理人員與從業(yè)人員的名單、簡歷、資格證書復印件等材料，申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

證監(jiān)會收到申請后，通知證券公司住所地派出機構(gòu)進行現(xiàn)場核查。派出機構(gòu)應(yīng)當自收到通知之日起15個工作日內(nèi)，對證券公司的有關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)施、信息系統(tǒng)和經(jīng)營場所等進行核查，并出具核查報告。

經(jīng)審查和核查，證券公司全面具備規(guī)定條件的，證監(jiān)會予以換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

第十二條 證券公司在取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證前，不得經(jīng)營申請增加的業(yè)務(wù)，也不得進行與申請增加的業(yè)務(wù)有關(guān)的宣傳推介、聯(lián)系客戶等營銷活動。

證券公司獲準增加證券經(jīng)紀、證券資產(chǎn)管理、融資融券等為客戶提供服務(wù)的業(yè)務(wù)的，應(yīng)當在取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證后，采取有效措施，開展與該業(yè)務(wù)有關(guān)的法制宣傳、知識普及和風險提示等投資者教育活動。

第十三條 證券公司申請減少業(yè)務(wù)種類，應(yīng)當向證監(jiān)會提交申請表、股東（大）會關(guān)于變更業(yè)務(wù)范圍的決議、申請減少業(yè)務(wù)的了結(jié)計劃；申請減少的業(yè)務(wù)涉及公眾客戶的，還應(yīng)當提交平穩(wěn)處理客戶相關(guān)事項的方案及書面承諾。

證券公司應(yīng)當在減少業(yè)務(wù)種類的申請獲得批準后，按照規(guī)定了結(jié)業(yè)務(wù)，向公司登記機關(guān)申請變更登記，并自變更登記之日起15個工作日內(nèi)，持營業(yè)執(zhí)照副本復印件等材料，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

第十四條 證券公司應(yīng)當將按照本規(guī)定提交證監(jiān)會的申請材料，自證監(jiān)會受理之日起5個工作日，報住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

證監(jiān)會派出機構(gòu)對證券公司的申請事項或者申請材料的內(nèi)容有異議的，應(yīng)當自收到證券公司報備的申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會提出。

第十五條 上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券保薦業(yè)務(wù)、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)和為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的審批，按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不適用本規(guī)定。

證券公司獲準增加或者減少上述業(yè)務(wù)種類后，應(yīng)當依法辦理工商變更登記手續(xù)，并向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

第十六條 證監(jiān)會依照2005年修訂前《證券法》向證券公司頒發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證（以下稱原許可證）繼續(xù)有效，證券公司可以按照原許可證載明的業(yè)務(wù)種類與《證券法》第一百二十五條規(guī)定業(yè)務(wù)的對應(yīng)關(guān)系經(jīng)營業(yè)務(wù)。原許可證載明的業(yè)務(wù)種類與《證券法》第一百二十五條規(guī)定業(yè)務(wù)的對應(yīng)關(guān)系見《證券公司業(yè)務(wù)種類表述方式對照表》。

證券公司因原許可證到期或者載明的事項發(fā)生變更，申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證的，證監(jiān)會按照前款所稱對應(yīng)關(guān)系，對原許可證關(guān)于業(yè)務(wù)種類的表述進行調(diào)整。

第十七條 證券公司應(yīng)當自取得換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證之日起10個工作日內(nèi)，將經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證副本復印件報住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

第十八條 證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司的業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理。證券公司違法違規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)、風險控制指標不符合規(guī)定或者出現(xiàn)其他法定情形的，證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以區(qū)別情形，依法對其采取限制業(yè)務(wù)活動、暫停部分業(yè)務(wù)或者全部業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)務(wù)許可等措施。

第十九條 本規(guī)定自2008年 月 日起施行。證監(jiān)會1999年3月16日發(fā)布的《關(guān)于進一步加強證券公司監(jiān)管的若干意見》（證監(jiān)機構(gòu)字[1999]14號）同時廢止。

附件：證券公司業(yè)務(wù)種類表述方式對照表

證券公司業(yè)務(wù)種類表述方式對照表

序號

原許可證載明的

業(yè)務(wù)種類

《證券法》規(guī)定的業(yè)務(wù)種類 備注

證券的代理買賣；證券（含境內(nèi)上市外資股）的代理買賣；代理證券的還本付息、分紅派息；證券代保管、鑒證 證券經(jīng)紀

證券投資咨詢（含財務(wù)顧問）證券投資咨詢

與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問證券的承銷

證券承銷/證券承銷與保薦

已注冊登記為保薦機構(gòu)的為證券承銷與保薦，否則為證券承銷。證券（含境內(nèi)上市外資股）的承銷證券的承銷（含主承銷）證券（含境內(nèi)上市外資股）的承銷（含主承銷）證券（含境內(nèi)上市外資股）的承銷（含主承銷）和上市推薦證券的自營買賣 證券自營

受托投資管理 證券資產(chǎn)管理 客戶資產(chǎn)管理

證券公司投行部門篇二

證券公司投行部業(yè)務(wù)范圍

股權(quán)融資業(yè)務(wù)

? ? ? ? ?

財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

·ipo保薦與承銷

·上市公司公募增發(fā)保薦與承銷

·上市公司定向增發(fā)保薦與承銷

·上市公司配股保薦與承銷

·上市公司可轉(zhuǎn)換債券/分離交易債券保薦與承銷

企業(yè)股份制改造顧問

上市輔導顧問

? ? ? ?

·私募融資顧問

·資本投資顧問

·公司治理與規(guī)范顧問

·管理層收購、員工持股與股權(quán)激勵計劃顧問 ? ? ·上市公司股東可交換公司債券保薦與承銷

·股票衍生產(chǎn)品研究開發(fā)，如認股權(quán)證等

? ? ?

·信息披露顧問

·海外上市服務(wù)

·企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、區(qū)域產(chǎn)業(yè)整合及行業(yè)規(guī)劃顧問

債券融資業(yè)務(wù)

? ? ? ? ? ?

兼并收購業(yè)務(wù)

上市公司控制權(quán)的收購與反收購

?

·企業(yè)債券發(fā)行與承銷

·公司債券發(fā)行與承銷

·次級債券發(fā)行與承銷

·短期融資券發(fā)行與承銷 new!

·可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行與承銷

·債券融資新品種研究開發(fā)

·上市公司資產(chǎn)收購、出售或置換

·大型企業(yè)行業(yè)整合

·引進境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者／戰(zhàn)略聯(lián)盟

? ?

? ?

?

·上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

·企業(yè)跨境并購

·保薦恢復上市

·資產(chǎn)證券化

·推薦掛牌轉(zhuǎn)讓

·股權(quán)分置改革

證券公司投行部門篇三

證券公司盡調(diào)報告模板----目錄

第一章 基本情況調(diào)查

一、公司概況

二、經(jīng)營范圍及主營業(yè)務(wù)

（一）公司經(jīng)營范圍

（二）公司主營業(yè)務(wù)

（三）公司主要產(chǎn)品

三、公司歷史沿革及股權(quán)變動情況

（一）發(fā)行人改制與設(shè)立情況

（二）發(fā)行人設(shè)立后至今的歷次股本變動情況

四、歷次分紅及轉(zhuǎn)增股本情況

（一）歷次分紅及轉(zhuǎn)增股本情況

（二）利潤分配政策

（三）股東回報規(guī)劃

五、報告期內(nèi)重大資產(chǎn)重組情況

（一）重大資產(chǎn)重組情況

（二）其他資產(chǎn)重組情況

六、主要股東及實際控制人情況

（一）前十大股東持股情況

（二）公司與控股股東和實際控制人的股權(quán)關(guān)系

（三）公司主要股東與實際控制人情況

七、公司對外投資情況

（一）對外投資企業(yè)概況

（二）控股子公司情況調(diào)查

（三）控股子公司對外投資企業(yè)情況調(diào)查

（四）參股公司情況調(diào)查

八、員工情況調(diào)查

（一）年齡構(gòu)成情況

（二）專業(yè)構(gòu)成情況

（三）教育程度情況

九、獨立性調(diào)查

（一）人員獨立性調(diào)查

（二）資產(chǎn)獨立性調(diào)查

（三）財務(wù)獨立性調(diào)查

（四）業(yè)務(wù)獨立性調(diào)查

（五）機構(gòu)獨立性調(diào)查

十、內(nèi)部職工股情況

十一、商業(yè)信用情況 第二章 業(yè)務(wù)與技術(shù)調(diào)查

一、公司的主營業(yè)務(wù)

（一）公司的主營業(yè)務(wù)

（二）公司的主要產(chǎn)品及其用途

二、公司所處行業(yè)基本情況

（一）行業(yè)的主管部門和監(jiān)管體制

（二）行業(yè)主要法律法規(guī)和政策

（三）行業(yè)市場前景

（四）行業(yè)競爭格局

（五）行業(yè)壁壘

（六）行業(yè)技術(shù)水平及技術(shù)特點

（七）行業(yè)的周期性、區(qū)域性及季節(jié)性特征

（八）行業(yè)與上下游之間的關(guān)聯(lián)性

（九）公司的行業(yè)地位

（十）公司的競爭優(yōu)勢

三、采購情況

（一）主要原材料、輔助材料及能源動力的供應(yīng)情況

（二）采購模式

（三）供應(yīng)商情況

四、生產(chǎn)情況

（一）生產(chǎn)流程

（二）公司主要產(chǎn)品產(chǎn)能、產(chǎn)量、銷量情況

（三）主要固定資產(chǎn)和無形資產(chǎn)

（四）境外生產(chǎn)經(jīng)營情況

（五）質(zhì)量控制情況

（六）安全生產(chǎn)情況

（七）環(huán)境保護情況

五、銷售情況

（一）銷售模式

（二）主要客戶情況

六、核心技術(shù)人員、技術(shù)與研發(fā)情況

（一）研發(fā)機構(gòu)設(shè)置及研發(fā)人員情況

（二）主要技術(shù)及所處階段

（三）在研項目

（四）研發(fā)激勵機制

（五）保密體系

第三章 同業(yè)競爭與關(guān)聯(lián)交易調(diào)查

一、同業(yè)競爭情況調(diào)查

（一）公司與控股股東之間的同業(yè)競爭情況

（二）公司與實際控制人控制的其他企業(yè)之間的同業(yè)競爭情況

（三）公司實際控制人關(guān)系密切的家庭成員控制的企業(yè)

（四）避免同業(yè)競爭的相關(guān)承諾

（五）獨立董事關(guān)于同業(yè)競爭的獨立意見

二、關(guān)聯(lián)交易情況調(diào)查

（一）關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)關(guān)系

（二）年至年月經(jīng)常性關(guān)聯(lián)交易情況

（三）年至年月偶發(fā)性關(guān)聯(lián)交易情況

（四）應(yīng)收應(yīng)付關(guān)聯(lián)方款項余額

（五）減少和規(guī)范關(guān)聯(lián)交易的措施

（六）獨立董事對關(guān)聯(lián)交易發(fā)表的專項意見 第四章 董事、監(jiān)事和高級管理人員調(diào)查

一、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職情況及任職資格

（一）董事會成員基本情況

（二）監(jiān)事會成員基本情況

（三）高級管理人員基本情況

二、董事、監(jiān)事和高級管理人員的經(jīng)歷及行為操守

（一）現(xiàn)任董事主要工作經(jīng)歷

（二）現(xiàn)任監(jiān)事主要工作經(jīng)歷

（三）現(xiàn)任高級管理人員主要工作經(jīng)歷

三、董事、監(jiān)事和高級管理人員勝任能力和勤勉盡責

四、董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬及兼職情況

（一）董事、監(jiān)事、高級管理人員最近一年在公司領(lǐng)取薪酬或津貼情況

（二）現(xiàn)任董事、監(jiān)事、高級管理人員兼職情況

五、董事、監(jiān)事和高級管理人員變動情況

（一）董事變動情況

（二）監(jiān)事變動情況

（三）高級管理人員變動情況

六、現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備上市公司高級管理人員資格

七、現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員持股及其他對外投資情況

（一）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員報告期內(nèi)持股變化情況

（二）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員其他對外投資情況

八、現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員最近月內(nèi)是否受證監(jiān)會處罰

九、現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員是否存在涉嫌犯罪的情形 第五章 組織結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制調(diào)查

一、公司章程及其規(guī)范運行情況

（一）發(fā)行人設(shè)立時章程的制訂

（二）發(fā)行人上市以來章程的修改

（三）發(fā)行人現(xiàn)行的《公司章程》

二、組織結(jié)構(gòu)和三會運作情況

（一）組織機構(gòu)

（二）公司治理制度 / 2

證券公司盡調(diào)報告模板----目錄

（三）三會運作情況

三、獨立董事制度及其執(zhí)行情況

四、內(nèi)部控制環(huán)境

五、業(yè)務(wù)控制

六、信息系統(tǒng)控制

七、會計管理控制

八、內(nèi)部控制的監(jiān)督

九、公司治理的自查、監(jiān)管 第六章 財務(wù)與會計調(diào)查

一、審計報告的意見類型及財務(wù)報表

（一）資產(chǎn)負債表

（二）利潤表

（三）現(xiàn)金流量表

二、合并財務(wù)報表的范圍

三、會計政策與會計估計

（一）本次會計政策變更概述

（二）會計政策變更具體情況及對公司的影響

四、財務(wù)比率分析

（一）盈利能力

（二）償債能力

（三）資產(chǎn)周轉(zhuǎn)能力

五、營業(yè)收入

（一）收入確認的會計政策

（二）營業(yè)收入情況

六、營業(yè)成本與毛利

七、期間費用

（一）公司期間費用概況

（二）銷售費用分析

（三）管理費用分析

（四）財務(wù)費用分析

八、非經(jīng)常性損益

九、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析

十、貨幣資金分析

十一、應(yīng)收款項

（一）應(yīng)收賬款

（二）其他應(yīng)收款

（三）壞賬準備計提情況

十二、預付賬款

十三、存貨

十四、其他流動資產(chǎn)

十五、固定資產(chǎn)、在建工程和無形資產(chǎn)

（一）固定資產(chǎn)

（二）在建工程

（三）無形資產(chǎn)

（四）商譽

十六、資產(chǎn)減值準備

十七、主要債務(wù)

（一）負債結(jié)構(gòu)

（二）短期借款分析

（三）應(yīng)付賬款分析

（四）長期借款分析

（五）長期應(yīng)付款分析

十八、現(xiàn)金流量

十九、納稅情況

（一）公司及其子公司目前執(zhí)行的主要稅種及稅率

（二）公司及子公司享受的稅收優(yōu)惠政策

二十、或有事項

第七章 業(yè)務(wù)發(fā)展目標調(diào)查

一、公司總體發(fā)展戰(zhàn)略

二、公司的經(jīng)營理念

三、業(yè)務(wù)發(fā)展目標

（一）總體業(yè)務(wù)發(fā)展目標

（二）各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)發(fā)展目標

四、募集資金投向與未來發(fā)展目標的關(guān)系 第八章 募集資金運用情況調(diào)查

一、前次募集資金使用情況

（一）前次募集資金情況

（二）前次募集資金的實際使用情況說明

（三）前次募集資金投資項目實現(xiàn)效益情況說明

（四）前次發(fā)行涉及以資產(chǎn)認購股份的資產(chǎn)運行情況說明

（五）前次募集資金實際使用情況與已公開披露信息對照情況說明

（六）閑置募集資金情況說明

（七）前次募集資金使用情況鑒證報告

二、本次募集資金使用情況

（一）本次非公開發(fā)行募集資金使用計劃

（二）募集資金使用可行性分析

（三）本次非公開發(fā)行對股東結(jié)構(gòu)的影響

（四）項目備案及環(huán)保審批情況

（五）本次募投項目用地辦理情況

三、對發(fā)行人募集資金專項管理制度建立情況的核查 第九章 風險因素及其他重要事項調(diào)查

一、風險因素

（一）經(jīng)營風險

（二）市場需求變化的風險

（三）原材料采購風險

（四）實際控制人控制風險

（五）匯率波動風險

（六）出口退稅政策變化的風險

（七）本次發(fā)行導致凈資產(chǎn)收益率下降風險

（八）公司轉(zhuǎn)型升級加快、業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，運營管理水平未能同步提升的風險

（九）質(zhì)量控制風險

二、對外擔保情況

三、正在履行的重大合同

（一）金額超過萬元的采購合同

（二）金額超過萬元的銷售合同

（三）建筑工程施工合同

（四）理財協(xié)議

（五）投資合作協(xié)議

（六）商品房買賣合同

（七）外匯業(yè)務(wù)協(xié)議

（八）投資協(xié)議

（九）借款協(xié)議

（十）影視作品制作合同

四、重大訴訟或仲裁事項

五、其他或有事項

六、信息披露制度的建設(shè)和執(zhí)行情況

七、中介機構(gòu)的執(zhí)業(yè)情況

八、盈利預測情況

第十章 非公開發(fā)行實質(zhì)條件調(diào)查

一、非公開發(fā)行發(fā)行對象的合規(guī)性調(diào)查

二、非公開發(fā)行實質(zhì)條件調(diào)查

（一）本次非公開發(fā)行的發(fā)行價格

（二）本次非公開發(fā)行股份的鎖定期限

（三）本次非公開發(fā)行的募集資金

（四）本次非公開發(fā)行的對象

（五）經(jīng)核查，公司不存在下述情形：

三、本次發(fā)行符合《證券法》規(guī)定的發(fā)行條件 第十一章 結(jié)論性意見 2 / 2

證券公司投行部門篇四

2015個人工作總結(jié) 本人于2015年7月成為xx證券投行總部的員工，并在10月完成轉(zhuǎn)正。感謝公司領(lǐng)導的信任和各位前輩一直以來的幫助和指導，比較順利的完成了從學生到證券從業(yè)人員的轉(zhuǎn)變。2015年入職后的工作情況如下:

一、2015年工作回顧

（一）xx項目（ipo）

1、項目狀態(tài):進行中；

2、主要工作：（1）負責合并范圍的采購付款核查、資金循環(huán)核查和費用核查等的財務(wù)專項核查工作；（2）跟進上市整改事項；（3）聽從領(lǐng)導安排、配合同事完成其他項目相關(guān)工作；

（二）xx項目（ipo）

1、項目狀態(tài):已中止；

2、主要工作：配合完成2015年補中報相關(guān)工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財務(wù)分析部分和完成部分財務(wù)專項核查工作。

（三）xx項目（新三板）

1、項目狀態(tài):進行中；

2、主要工作：負責財務(wù)部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請所需文件和資料。

（四）其他

配合同事完成xx非公開發(fā)行2015持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領(lǐng)導和同事指導下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。

二、存在的不足及改進措施

1、缺少對項目的整體認知：此前做項目時只關(guān)注具體需要做什么工作，較少關(guān)注項目的意義、后續(xù)資本運作潛力和項目特點等；缺少關(guān)注公司內(nèi)各部門聯(lián)合能為客戶提供的服務(wù)和創(chuàng)造的價值，也沒有嘗試積累該方面的資源，沒有嘗試

與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務(wù)流程和項目整體情況的認識。

提前了解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。

2、專業(yè)能力和知識水平亟需提高，對法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負責的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務(wù)整體知識框架和積累行業(yè)案例、相關(guān)事項案例，需要增強個人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。

要多把個人時間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關(guān)注專業(yè)相關(guān)訊息和工作相關(guān)案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務(wù)整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。

3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領(lǐng)導和部門內(nèi)前輩學習，少說話多做事。

三、2016年工作計劃

（一）完成xx項目申報工作 xx初步計劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。

（二）xx項目補充年報材料 xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務(wù)專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。

2016年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關(guān)工作。

（三）跟進xxipo項目 2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。

（四）其他項目和學習計劃 xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導報告和持續(xù)督導總結(jié)報告；完成領(lǐng)導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。

四、入職后的感受 作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。

時間是公平的，在匆匆而逝的2015年中，個人能夠在工作方面的獲得積累和進步，取決于愿意付出多少時間研讀案例、學習法律法規(guī)，愿意花多少時間駐扎現(xiàn)場熟悉項目、消化材料，是否愿意把個人時間轉(zhuǎn)化成工作時間，來換取提升業(yè)務(wù)能力的可能。從目前情況看，在這方面我目前做的很不夠，cpa尚有三門需要通過，保代考試也準備得很不充分，沒有定期整理所在項目的相關(guān)案例和收集資本市場經(jīng)典案例，這應(yīng)該也是讓我在工作中感受壓力的原因，是目前最需要解決的問題。篇二：投行職員年終總結(jié)

時光荏苒，一年的時間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥走^去的2011年，有的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調(diào)到現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，但是經(jīng)過努力，我已經(jīng)比較熟練的掌握了新部門的業(yè)務(wù)，并成功的做了?，F(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結(jié)：

一、加強學習，提升自身素質(zhì) 由于是從儲蓄調(diào)到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學習新的知識與業(yè)務(wù)，雖然因為過去沒有接觸過對公業(yè)務(wù)，幾乎可以說是沒有任何的基礎(chǔ)，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學習的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入，才能提高效益。我努力。。通過網(wǎng)絡(luò)，書籍，在領(lǐng)導的指揮下，開拓新業(yè)務(wù)。新客戶

三、忠誠執(zhí)著，為分行事業(yè)發(fā)展盡職盡責 銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務(wù)知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。周末加班。任勞任怨，出差。新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。

一、業(yè)務(wù)方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領(lǐng)域的相關(guān)知識。

二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強烈的責任意識和服務(wù)意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。

三、心理方面。不斷經(jīng)受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長目標。明年。我會不斷探索、開拓創(chuàng)新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為分行事業(yè)的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻。篇三：銀行綜合部工作總結(jié)

銀行綜合部工作總結(jié) xxxx年，在黨支部的正確領(lǐng)導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結(jié)協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設(shè)為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領(lǐng)導服務(wù)、為部門服務(wù)的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設(shè)，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。

一、完善制度，嚴格管理，強化執(zhí)行，提高效率，服務(wù)領(lǐng)導、服務(wù)部室的能力和水平顯著提升。

（一）、強化執(zhí)行，做好協(xié)調(diào)，確保行務(wù)運轉(zhuǎn)有序高效。

1、oa系統(tǒng)3.0版全面上線，辦公自動化水平進一步提高。制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應(yīng)用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費用。

2、加強工作督辦，提高執(zhí)行效率。全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調(diào)度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。

3、積極參與標準化服務(wù)工作，促進全部服務(wù)水平的提高。組織召開了標準化服務(wù)動員大會；組織編寫了標準化服務(wù)標準；

切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務(wù)水平的提高。

4、做好會議接待，提高服務(wù)質(zhì)量。圓滿完成了總行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型驗收組及省行路民副行長等省行行領(lǐng)導對我部視察指導工作期間的接待任務(wù)；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場會。

（二）完善制度，嚴格管理，基礎(chǔ)管理水平顯著提升。

1、規(guī)范了檔案管理。健全了檔案管理制度，配齊了各部門的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責，提高了素質(zhì)。

2、加強了印章管理。股改后及時啟用了新印章，組織刻制更換了各部門的有關(guān)印章，并對全部的印章管理工作進行了全面檢查，消除了風險隱患。

3、改進了工作流程。根據(jù)體系文件的要求，梳理完善了會議、保密、檔案、印章等規(guī)章制度和各項工作流程；修改完善了營業(yè)部的場所文件和綜合部的場所文件扎實做好雙標運行。

（三）加強調(diào)研，做好參謀，決策支持能力進一步增強。

1、認真撰寫綜合材料，不斷提高工作質(zhì)量。圍繞全部的中心工作，認真撰寫各種綜合性文字材料，及時、準確、完整的把部領(lǐng)導的戰(zhàn)略部署、重大決策和工作意圖傳達貫徹到各項工作中去，并在文章立意、文字表述上下功夫，全面提升文字材料的質(zhì)量。在時間緊、任務(wù)重、人員少的情況下，全年共完成工作會、經(jīng)營形勢分析會、標準化服務(wù)專題會、民主生活會、述職報

告會等綜合性文字材料以及領(lǐng)導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。

2、加強調(diào)查研究，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。經(jīng)過大量細致地調(diào)查、分析和撰寫工作。全年共撰寫和上報省行市行各類信息100篇，內(nèi)容包括風險控制、產(chǎn)品創(chuàng)新等；按時完成了“我的建行我的生活”征文、“笑容在工作中綻放、奉獻在崗位上閃光” 征文活動、“創(chuàng)一流業(yè)績，迎接十七大”

征文活動以及網(wǎng)點轉(zhuǎn)型相關(guān)信息的的編撰上報工作。

（四）完善機制，創(chuàng)新手段，信息宣傳工作快速進步。

1、強化信息宣傳，實現(xiàn)較大突破。實施了信息宣傳買單考核辦法。全年在省行市行網(wǎng)站共發(fā)布信息200條，并且在全市全年信息發(fā)布量考評中，全市排名進入前三甲，使信息網(wǎng)站成為展示我部展示風彩的舞臺和勞動競賽的擂臺。

2、加強宣傳報道，擴大社會影響，做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新產(chǎn)品的宣傳工作。通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。

二、以網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和體制優(yōu)化為目標，繼續(xù)深化和完善人事與激勵約束機制改革，人力資源管理工作邁出了嶄新的步伐。

（一）合理調(diào)配、優(yōu)化組合，認真組織員工隊伍的結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化。

1、結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的新要求，充實了前臺部門力量，壓縮支持保障人員，充實了客戶經(jīng)理隊伍，合理測算配臵了前臺柜面人員。

2、加強短期合同用工的管理，加大臵換力度，探索對短期合同用工的市場化管理，通過公開集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵換充實到前臺柜面服務(wù)崗位。

（二）深化完善薪酬分配體制改革。

1、全面修訂績效工資考核分配辦法，強化員工的行為考核。加大量化考核力度，實現(xiàn)了對員工績效工資的直接發(fā)放，2、進一步理順完善薪酬福利體系，調(diào)整了住房公積金的計繳比例；為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。

（四）加強對員工培訓工作的組織、管理和監(jiān)督考核

1、強化對培訓工作的規(guī)范管理，制定下發(fā)了《建行濟寧分行營業(yè)部xxxx年培訓工作要點和培訓計劃》，督促各承辦部門按計劃執(zhí)行，并按體系文件要求規(guī)范完善培訓工作的審批、實施和評價程序。

2、做好重點培訓項目。一是對網(wǎng)點轉(zhuǎn)型全員培訓工作，作為管理和主要牽頭實施部門之一，自始至終承擔起組織管理和考核工作，配合營業(yè)室，較好的完成了各階段的培訓、演練工作任務(wù)；二是認真組織雙標體系文件的培訓工作；三是開展標準化服務(wù)工作，組織了服務(wù)禮儀、普通話、柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和基本技

能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。

（五）加強黨組織和黨員隊伍建設(shè)。

積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉(zhuǎn)為正式黨員。

三、牢固樹立“后臺為前臺”的服務(wù)意識，努力提高工作效率，為全部計算機系統(tǒng)的正常運行提供了有力的科技保障。

（一）規(guī)范設(shè)備管理，及時處理廢舊設(shè)備。

為進一步規(guī)范計算機設(shè)備管理，今年綜合部對我部計算機設(shè)備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設(shè)備、耗材檔案，實現(xiàn)了設(shè)備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設(shè)備的帳目清楚，賬實相符。

（二）推廣新程序，拓展新業(yè)務(wù)。

按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應(yīng)收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。

（三）積極推進我部規(guī)范化服務(wù)開展，努力提高內(nèi)部管理水平。

根據(jù)我部標準化化服務(wù)要求，計算機管理員及時對理財室、營業(yè)大廳計算機設(shè)備進行了布線、安裝，使線路布局合理、美觀。加大對營業(yè)場所的科技檢查，防范風險，對前臺設(shè)備多次進行了集中維修，保證了我部計算機系統(tǒng)軟、硬件的正常運行。篇四：銀行業(yè)務(wù)部門工作總結(jié)范文

銀行業(yè)務(wù)部門工作總結(jié)范文

今年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領(lǐng)導和關(guān)心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。

一、業(yè)務(wù)經(jīng)營呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：

跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。

（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加 3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。

（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。（4）中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。

二、主要工作措施和成功經(jīng)驗：

1、細分市場，準確定位，抓住重點，積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。2001年，我行將對公市場細分為“五個一”，即一個港口、一條大道、一個房地產(chǎn)、一批項目及一個信托公司。明確了目標定位后，我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機制，創(chuàng)造性地開展工作，全方位拓展市場。具體做法有：提升經(jīng)營層次，對規(guī)模大、要求高的重點優(yōu)良客戶將責任主體提升到業(yè)務(wù)部，1000萬美元以上的項目直接由行長負責攻關(guān)和談判；組建強有力的攻關(guān)小組，把全行攻關(guān)能力較強的人員集中起來組成強力攻關(guān)小組，對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進行組合，集團作戰(zhàn)，上下聯(lián)動，精兵攻堅。突出競爭優(yōu)勢,抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機，在服務(wù)上大做文章，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種，為客戶提供一攬子服務(wù)方案，爭取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行；行領(lǐng)導以身作則，帶頭攻關(guān)，保證至少一半的時間用于走訪客戶，重點客戶堅持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關(guān)系。通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價值上檔次的客戶，如德彥紙業(yè)、金桐化學、豐龍水產(chǎn)、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點客戶，同時還儲備了海滄大道、鷺景灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項目，為我行今后兩三年的業(yè)

務(wù)迅速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

2、堅持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù)。今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務(wù)等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業(yè)務(wù)。一是開展規(guī)范化服務(wù)流程演練，提高服務(wù)水平，為儲戶提供標準化的服務(wù)；二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底，動態(tài)跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)方案，開設(shè)vip優(yōu)先通道，建立vip客戶檔案，實施差別式服務(wù)，為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務(wù)方案；五是加大宣傳力度，借農(nóng)網(wǎng)改造東風，開展“走進千家萬戶活動”，歷時一個月，各網(wǎng)點積極參與，以農(nóng)電改造繳費一卡通為宣傳重點，以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務(wù)宣傳為媒介，全行總動員，走進城鄉(xiāng)的每一個角落，加大我行對農(nóng)村業(yè)務(wù)市場的滲透力度，宣傳了我行的業(yè)務(wù)，提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項儲蓄余額約為 1.5億元，約比年初增加5800萬元，完成分行下達的任務(wù)，增幅為歷年來的最高水平。

3、加大貸款營銷力度，擴大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔鷺、眾達、鎢業(yè)、多威、投總等重點企業(yè)，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴把貸款準入關(guān)，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅決不貸；其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風險業(yè)務(wù)的貸款占比達90%以上。

4、大力發(fā)展國際業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務(wù)從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務(wù)。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務(wù)上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務(wù)。在國際業(yè)務(wù)營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務(wù)，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預計達到2.6億美元，結(jié)售匯達1億美元，國際業(yè)務(wù)手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。

5、緊抓清非收息工作不放松。今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動，取得了明顯的效果。一是嚴格把關(guān)，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關(guān)。二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負責任的態(tài)度大膽盤；如果客戶經(jīng)理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理；三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤；對賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應(yīng)收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預計使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。

6、努力提高資金營運水平，爭取最大限度地實現(xiàn)利潤。從年初開始，支行就要求業(yè)務(wù)部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務(wù)招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務(wù)部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。

（二）、深化改革，強化管理，提升服務(wù)品質(zhì)，創(chuàng)建有海滄農(nóng)行特色的企業(yè)文化品牌，全面提升競爭力。

1、今年以來，我行進行了更深入的三項制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內(nèi)部競爭引進人才和引進相結(jié)合，不斷提高中層干部隊伍素質(zhì)。實施全員競爭上崗，實行內(nèi)部流動摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動組合。這兩項制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對各網(wǎng)點全面推行內(nèi)部模擬計價，根據(jù)網(wǎng)點的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素，科學制定崗位系數(shù)，向關(guān)鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級制，真正調(diào)動員工的積極性。在組織機構(gòu)上，支行推行扁平化管理，實施上收事后復核等措施。通過積極推進三項制度改革，海滄支行逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制，人員結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整，設(shè)立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進行雙向選擇摘牌，及時進行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動了干部職工的積極性，很大程度地促進了業(yè)務(wù)的發(fā)展。2、探索嚴格管理和科學管理相結(jié)合的新路子，促進管理上臺階。在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設(shè)，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是嚴格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊》，使全行養(yǎng)成遵章守紀的好習慣；其次是堅持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領(lǐng)導每月至少應(yīng)對基層網(wǎng)點檢查一次，機關(guān)職能部門每月至少對基層網(wǎng)點全面檢查二次，加強社會監(jiān)督員的社會督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對管理不力、業(yè)務(wù)停滯或存在其他問題的中層干部進行書面警示，直至免去職務(wù)。四是加強財務(wù)核算管理工作，推行責任會計制度，提高收益降低費用成本。對各業(yè)務(wù)經(jīng)營網(wǎng)點進行收益核算，實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法，以利潤貢獻確定收入分配和業(yè)務(wù)發(fā)展費用，提高費用效益比。同時,重視加強財產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴管和科學管理相結(jié)合，力爭管理上臺階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡(luò)和外部網(wǎng)站建設(shè)，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)化、績效評估數(shù)據(jù)化，促進管理上檔次。成功建設(shè)了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務(wù)，加強與客戶的溝通，成為推動業(yè)務(wù)發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領(lǐng)導的積極倡導下，經(jīng)過行長辦公會的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開始借助外部力量，啟動iso工程，塑造服務(wù)品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過制定和實施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標、內(nèi)部審核和管理評審，顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預防和改進程序等一系列全新的管理和服務(wù)措施，力爭通過一段時期的實踐，逐步塑造一流服務(wù)的品牌銀行形象。

3、開展“創(chuàng)一流服務(wù)，樹農(nóng)行品牌”活動，追求服務(wù)上檔次。年初以來，支行十分重視加強和改進服務(wù)工作，多次研究和部署改進服務(wù)的有效措施，通過形式多樣的活動，加強了全行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)的觀念，使今年我行的整體服務(wù)水平又有新的提高。我行一是堅持了去年“一流服務(wù)現(xiàn)象會”總結(jié)出來的一些行之有效的措施，如推行每周升旗儀式、班前講評制、每日一星、值班經(jīng)理制等制度化活動，并使這些措施得到鞏固、加強和提高；二是堅持深入開展服務(wù)技能練兵和比賽、規(guī)范化服務(wù)流程演練，以及開展銀企座談會、企業(yè)財務(wù)人員

培訓、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)月”活動，著力在服務(wù)的廣度和深度上做文章，在這個活動之后，我行的業(yè)務(wù)成績也逐步攀升。下半年，我行開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費業(yè)務(wù)的“走進千家萬戶活動”，通過電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對農(nóng)村儲戶的服務(wù)水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務(wù)創(chuàng)新。今年以來，支行營業(yè)部通過推行重點客戶的雙線服務(wù)工作，取得良好成績，重點客戶業(yè)務(wù)增長成為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的最主要動力。下半年推出的私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務(wù)等有效的服務(wù)新形式，贏得了客戶贊揚。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營業(yè)部主任郭國柱、業(yè)務(wù)部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務(wù)明星，這些先進的服務(wù)典型生動地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務(wù)成為我行員工自覺的行動。一流的服務(wù)改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會影響力，提升了我行的競爭力。

4、堅持“人才興行，以人為本”，著力推進“成才計劃”和其他有效的舉措，提高員工綜合素質(zhì)，營造精神和物質(zhì)上良好氛圍，充分挖掘員工的積極性和創(chuàng)造力。今年以來，行領(lǐng)導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動離開海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務(wù)骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內(nèi)聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結(jié)開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設(shè)立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務(wù)工作的發(fā)展。此外，在加強黨風廉政建設(shè)和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關(guān)部門的好評。

三、正確判斷形勢，充分認識工作中存在的不足

1、從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。

2、從經(jīng)營業(yè)績中看，一是人民幣存款長期在低水平徘徊，甚至很長時間都在地平線之下；二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬的任務(wù)；三是我們的網(wǎng)點間發(fā)展非常不不衡。

3、從主觀努力上看，我們還存在許多不足。一是全行員工特別是普通員工的積極性沒有很好發(fā)揮出來。有些員工甚至有消極的傾向，對工作關(guān)注和熱心程度不夠。二是對待工作存在先松后緊現(xiàn)象，導致我們工作上的被動。三是各級干部在工作中沒有一種深入研究的精神遇到困難或問題的時候沒有深入去思考，工作方式方法不足。四是服務(wù)水平提高速度緩慢，未有明顯質(zhì)的提高，與我行當前的高速發(fā)展不相適應(yīng)。篇五：銀行公司部工作總結(jié) 本人于xx年*月有幸成為建行這個溫暖大家庭中的一員，在入職的四個月以來，我被分到**支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領(lǐng)導，團結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，主要的收獲作工作總結(jié)如下：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務(wù)院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務(wù)思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領(lǐng)導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務(wù)理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務(wù)，才能在競爭中立于不敗之地。在業(yè)務(wù)上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務(wù)不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務(wù)，還有許多的業(yè)務(wù)是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務(wù)的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應(yīng)的責任和義務(wù)，接受績效管理的綜合評估和相應(yīng)的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難?？傊?，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團 隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務(wù)實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎(chǔ)。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。

證券公司投行部門篇五

2015個人工作總結(jié) 本人于2015年7月成為xx證券投行總部的員工，并在10月完成轉(zhuǎn)正。感謝公司領(lǐng)導的信任和各位前輩一直以來的幫助和指導，比較順利的完成了從學生到證券從業(yè)人員的轉(zhuǎn)變。2015年入職后的工作情況如下:

一、2015年工作回顧

（一）xx項目（ipo）

1、項目狀態(tài):進行中；

2、主要工作：（1）負責合并范圍的采購付款核查、資金循環(huán)核查和費用核查等的財務(wù)專項核查工作；（2）跟進上市整改事項；（3）聽從領(lǐng)導安排、配合同事完成其他項目相關(guān)工作；

（二）xx項目（ipo）

1、項目狀態(tài):已中止；

2、主要工作：配合完成2015年補中報相關(guān)工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財務(wù)分析部分和完成部分財務(wù)專項核查工作。

（三）xx項目（新三板）

1、項目狀態(tài):進行中；

2、主要工作：負責財務(wù)部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請所需文件和資料。

（四）其他

配合同事完成xx非公開發(fā)行2015持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領(lǐng)導和同事指導下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。

二、存在的不足及改進措施

1、缺少對項目的整體認知：此前做項目時只關(guān)注具體需要做什么工作，較少關(guān)注項目的意義、后續(xù)資本運作潛力和項目特點等；缺少關(guān)注公司內(nèi)各部門聯(lián)合能為客戶提供的服務(wù)和創(chuàng)造的價值，也沒有嘗試積累該方面的資源，沒有嘗試

與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務(wù)流程和項目整體情況的認識。

提前了解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。

2、專業(yè)能力和知識水平亟需提高，對法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負責的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務(wù)整體知識框架和積累行業(yè)案例、相關(guān)事項案例，需要增強個人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。

要多把個人時間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關(guān)注專業(yè)相關(guān)訊息和工作相關(guān)案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務(wù)整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。

3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領(lǐng)導和部門內(nèi)前輩學習，少說話多做事。

三、2016年工作計劃

（一）完成xx項目申報工作 xx初步計劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。

（二）xx項目補充年報材料 xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務(wù)專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。

2016年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關(guān)工作。

（三）跟進xxipo項目 2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。

（四）其他項目和學習計劃 xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導報告和持續(xù)督導總結(jié)報告；完成領(lǐng)導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。

四、入職后的感受 作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。

時間是公平的，在匆匆而逝的2015年中，個人能夠在工作方面的獲得積累和進步，取決于愿意付出多少時間研讀案例、學習法律法規(guī)，愿意花多少時間駐扎現(xiàn)場熟悉項目、消化材料，是否愿意把個人時間轉(zhuǎn)化成工作時間，來換取提升業(yè)務(wù)能力的可能。從目前情況看，在這方面我目前做的很不夠，cpa尚有三門需要通過，保代考試也準備得很不充分，沒有定期整理所在項目的相關(guān)案例和收集資本市場經(jīng)典案例，這應(yīng)該也是讓我在工作中感受壓力的原因，是目前最需要解決的問題。篇二：投行職員年終總結(jié)

時光荏苒，一年的時間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥走^去的2011年，有的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調(diào)到現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，但是經(jīng)過努力，我已經(jīng)比較熟練的掌握了新部門的業(yè)務(wù)，并成功的做了。?，F(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結(jié)：

一、加強學習，提升自身素質(zhì) 由于是從儲蓄調(diào)到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學習新的知識與業(yè)務(wù)，雖然因為過去沒有接觸過對公業(yè)務(wù)，幾乎可以說是沒有任何的基礎(chǔ)，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學習的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入，才能提高效益。我努力。。。通過網(wǎng)絡(luò)，書籍，在領(lǐng)導的指揮下，開拓新業(yè)務(wù)。新客戶

三、忠誠執(zhí)著，為分行事業(yè)發(fā)展盡職盡責 銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務(wù)知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。。周末加班。。任勞任怨，出差。。新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。

一、業(yè)務(wù)方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領(lǐng)域的相關(guān)知識。

二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強烈的責任意識和服務(wù)意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。

三、心理方面。不斷經(jīng)受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長目標。明年。我會不斷探索、開拓創(chuàng)新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為分行事業(yè)的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻。篇三：銀行綜合部工作總結(jié)

銀行綜合部工作總結(jié) xxxx年，在黨支部的正確領(lǐng)導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結(jié)協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設(shè)為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領(lǐng)導服務(wù)、為部門服務(wù)的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設(shè)，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。

一、完善制度，嚴格管理，強化執(zhí)行，提高效率，服務(wù)領(lǐng)導、服務(wù)部室的能力和水平顯著提升。

（一）、強化執(zhí)行，做好協(xié)調(diào)，確保行務(wù)運轉(zhuǎn)有序高效。

1、oa系統(tǒng)3.0版全面上線，辦公自動化水平進一步提高。制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應(yīng)用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費用。

2、加強工作督辦，提高執(zhí)行效率。全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調(diào)度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。

3、積極參與標準化服務(wù)工作，促進全部服務(wù)水平的提高。組織召開了標準化服務(wù)動員大會；組織編寫了標準化服務(wù)標準；

切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務(wù)水平的提高。

4、做好會議接待，提高服務(wù)質(zhì)量。圓滿完成了總行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型驗收組及省行路民副行長等省行行領(lǐng)導對我部視察指導工作期間的接待任務(wù)；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場會。

（二）完善制度，嚴格管理，基礎(chǔ)管理水平顯著提升。

1、規(guī)范了檔案管理。健全了檔案管理制度，配齊了各部門的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責，提高了素質(zhì)。

2、加強了印章管理。股改后及時啟用了新印章，組織刻制更換了各部門的有關(guān)印章，并對全部的印章管理工作進行了全面檢查，消除了風險隱患。

3、改進了工作流程。根據(jù)體系文件的要求，梳理完善了會議、保密、檔案、印章等規(guī)章制度和各項工作流程；修改完善了營業(yè)部的場所文件和綜合部的場所文件扎實做好雙標運行。

（三）加強調(diào)研，做好參謀，決策支持能力進一步增強。

1、認真撰寫綜合材料，不斷提高工作質(zhì)量。圍繞全部的中心工作，認真撰寫各種綜合性文字材料，及時、準確、完整的把部領(lǐng)導的戰(zhàn)略部署、重大決策和工作意圖傳達貫徹到各項工作中去，并在文章立意、文字表述上下功夫，全面提升文字材料的質(zhì)量。在時間緊、任務(wù)重、人員少的情況下，全年共完成工作會、經(jīng)營形勢分析會、標準化服務(wù)專題會、民主生活會、述職報

告會等綜合性文字材料以及領(lǐng)導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。

2、加強調(diào)查研究，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。經(jīng)過大量細致地調(diào)查、分析和撰寫工作。全年共撰寫和上報省行市行各類信息100篇，內(nèi)容包括風險控制、產(chǎn)品創(chuàng)新等；按時完成了“我的建行我的生活”征文、“笑容在工作中綻放、奉獻在崗位上閃光” 征文活動、“創(chuàng)一流業(yè)績，迎接十七大”

征文活動以及網(wǎng)點轉(zhuǎn)型相關(guān)信息的的編撰上報工作。

（四）完善機制，創(chuàng)新手段，信息宣傳工作快速進步。

1、強化信息宣傳，實現(xiàn)較大突破。實施了信息宣傳買單考核辦法。全年在省行市行網(wǎng)站共發(fā)布信息200條，并且在全市全年信息發(fā)布量考評中，全市排名進入前三甲，使信息網(wǎng)站成為展示我部展示風彩的舞臺和勞動競賽的擂臺。

2、加強宣傳報道，擴大社會影響，做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新產(chǎn)品的宣傳工作。通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。

二、以網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和體制優(yōu)化為目標，繼續(xù)深化和完善人事與激勵約束機制改革，人力資源管理工作邁出了嶄新的步伐。

（一）合理調(diào)配、優(yōu)化組合，認真組織員工隊伍的結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化。

1、結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的新要求，充實了前臺部門力量，壓縮支持保障人員，充實了客戶經(jīng)理隊伍，合理測算配臵了前臺柜面人員。

2、加強短期合同用工的管理，加大臵換力度，探索對短期合同用工的市場化管理，通過公開集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵換充實到前臺柜面服務(wù)崗位。

（二）深化完善薪酬分配體制改革。

1、全面修訂績效工資考核分配辦法，強化員工的行為考核。加大量化考核力度，實現(xiàn)了對員工績效工資的直接發(fā)放，2、進一步理順完善薪酬福利體系，調(diào)整了住房公積金的計繳比例；為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。

（四）加強對員工培訓工作的組織、管理和監(jiān)督考核

1、強化對培訓工作的規(guī)范管理，制定下發(fā)了《建行濟寧分行營業(yè)部xxxx年培訓工作要點和培訓計劃》，督促各承辦部門按計劃執(zhí)行，并按體系文件要求規(guī)范完善培訓工作的審批、實施和評價程序。

2、做好重點培訓項目。一是對網(wǎng)點轉(zhuǎn)型全員培訓工作，作為管理和主要牽頭實施部門之一，自始至終承擔起組織管理和考核工作，配合營業(yè)室，較好的完成了各階段的培訓、演練工作任務(wù)；二是認真組織雙標體系文件的培訓工作；三是開展標準化服務(wù)工作，組織了服務(wù)禮儀、普通話、柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和基本技

能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。

（五）加強黨組織和黨員隊伍建設(shè)。

積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉(zhuǎn)為正式黨員。

三、牢固樹立“后臺為前臺”的服務(wù)意識，努力提高工作效率，為全部計算機系統(tǒng)的正常運行提供了有力的科技保障。

（一）規(guī)范設(shè)備管理，及時處理廢舊設(shè)備。

為進一步規(guī)范計算機設(shè)備管理，今年綜合部對我部計算機設(shè)備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設(shè)備、耗材檔案，實現(xiàn)了設(shè)備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設(shè)備的帳目清楚，賬實相符。

（二）推廣新程序，拓展新業(yè)務(wù)。

按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應(yīng)收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。

（三）積極推進我部規(guī)范化服務(wù)開展，努力提高內(nèi)部管理水平。

根據(jù)我部標準化化服務(wù)要求，計算機管理員及時對理財室、營業(yè)大廳計算機設(shè)備進行了布線、安裝，使線路布局合理、美觀。加大對營業(yè)場所的科技檢查，防范風險，對前臺設(shè)備多次進行了集中維修，保證了我部計算機系統(tǒng)軟、硬件的正常運行。篇四：銀行業(yè)務(wù)部門工作總結(jié)范文

銀行業(yè)務(wù)部門工作總結(jié)范文

今年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領(lǐng)導和關(guān)心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。

一、業(yè)務(wù)經(jīng)營呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：

跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。

（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加 3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。

（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。（4）中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。

二、主要工作措施和成功經(jīng)驗：

1、細分市場，準確定位，抓住重點，積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。2001年，我行將對公市場細分為“五個一”，即一個港口、一條大道、一個房地產(chǎn)、一批項目及一個信托公司。明確了目標定位后，我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機制，創(chuàng)造性地開展工作，全方位拓展市場。具體做法有：提升經(jīng)營層次，對規(guī)模大、要求高的重點優(yōu)良客戶將責任主體提升到業(yè)務(wù)部，1000萬美元以上的項目直接由行長負責攻關(guān)和談判；組建強有力的攻關(guān)小組，把全行攻關(guān)能力較強的人員集中起來組成強力攻關(guān)小組，對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進行組合，集團作戰(zhàn)，上下聯(lián)動，精兵攻堅。突出競爭優(yōu)勢,抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機，在服務(wù)上大做文章，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種，為客戶提供一攬子服務(wù)方案，爭取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行；行領(lǐng)導以身作則，帶頭攻關(guān)，保證至少一半的時間用于走訪客戶，重點客戶堅持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關(guān)系。通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價值上檔次的客戶，如德彥紙業(yè)、金桐化學、豐龍水產(chǎn)、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點客戶，同時還儲備了海滄大道、鷺景灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項目，為我行今后兩三年的業(yè)

務(wù)迅速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

2、堅持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù)。今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務(wù)等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業(yè)務(wù)。一是開展規(guī)范化服務(wù)流程演練，提高服務(wù)水平，為儲戶提供標準化的服務(wù)；二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底，動態(tài)跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)方案，開設(shè)vip優(yōu)先通道，建立vip客戶檔案，實施差別式服務(wù)，為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務(wù)方案；五是加大宣傳力度，借農(nóng)網(wǎng)改造東風，開展“走進千家萬戶活動”，歷時一個月，各網(wǎng)點積極參與，以農(nóng)電改造繳費一卡通為宣傳重點，以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務(wù)宣傳為媒介，全行總動員，走進城鄉(xiāng)的每一個角落，加大我行對農(nóng)村業(yè)務(wù)市場的滲透力度，宣傳了我行的業(yè)務(wù)，提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項儲蓄余額約為 1.5億元，約比年初增加5800萬元，完成分行下達的任務(wù)，增幅為歷年來的最高水平。

3、加大貸款營銷力度，擴大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔鷺、眾達、鎢業(yè)、多威、投總等重點企業(yè)，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴把貸款準入關(guān)，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅決不貸；其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風險業(yè)務(wù)的貸款占比達90%以上。

4、大力發(fā)展國際業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務(wù)從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務(wù)。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務(wù)上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務(wù)。在國際業(yè)務(wù)營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務(wù)，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預計達到2.6億美元，結(jié)售匯達1億美元，國際業(yè)務(wù)手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。

5、緊抓清非收息工作不放松。今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動，取得了明顯的效果。一是嚴格把關(guān)，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關(guān)。二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負責任的態(tài)度大膽盤；如果客戶經(jīng)理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理；三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤；對賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應(yīng)收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預計使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。

6、努力提高資金營運水平，爭取最大限度地實現(xiàn)利潤。從年初開始，支行就要求業(yè)務(wù)部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務(wù)招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務(wù)部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。

（二）、深化改革，強化管理，提升服務(wù)品質(zhì)，創(chuàng)建有海滄農(nóng)行特色的企業(yè)文化品牌，全面提升競爭力。

1、今年以來，我行進行了更深入的三項制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內(nèi)部競爭引進人才和引進相結(jié)合，不斷提高中層干部隊伍素質(zhì)。實施全員競爭上崗，實行內(nèi)部流動摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動組合。這兩項制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對各網(wǎng)點全面推行內(nèi)部模擬計價，根據(jù)網(wǎng)點的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素，科學制定崗位系數(shù)，向關(guān)鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級制，真正調(diào)動員工的積極性。在組織機構(gòu)上，支行推行扁平化管理，實施上收事后復核等措施。通過積極推進三項制度改革，海滄支行逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制，人員結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整，設(shè)立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進行雙向選擇摘牌，及時進行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動了干部職工的積極性，很大程度地促進了業(yè)務(wù)的發(fā)展。2、探索嚴格管理和科學管理相結(jié)合的新路子，促進管理上臺階。在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設(shè)，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是嚴格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊》，使全行養(yǎng)成遵章守紀的好習慣；其次是堅持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領(lǐng)導每月至少應(yīng)對基層網(wǎng)點檢查一次，機關(guān)職能部門每月至少對基層網(wǎng)點全面檢查二次，加強社會監(jiān)督員的社會督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對管理不力、業(yè)務(wù)停滯或存在其他問題的中層干部進行書面警示，直至免去職務(wù)。四是加強財務(wù)核算管理工作，推行責任會計制度，提高收益降低費用成本。對各業(yè)務(wù)經(jīng)營網(wǎng)點進行收益核算，實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法，以利潤貢獻確定收入分配和業(yè)務(wù)發(fā)展費用，提高費用效益比。同時,重視加強財產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴管和科學管理相結(jié)合，力爭管理上臺階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡(luò)和外部網(wǎng)站建設(shè)，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)化、績效評估數(shù)據(jù)化，促進管理上檔次。成功建設(shè)了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務(wù)，加強與客戶的溝通，成為推動業(yè)務(wù)發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領(lǐng)導的積極倡導下，經(jīng)過行長辦公會的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開始借助外部力量，啟動iso工程，塑造服務(wù)品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過制定和實施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標、內(nèi)部審核和管理評審，顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預防和改進程序等一系列全新的管理和服務(wù)措施，力爭通過一段時期的實踐，逐步塑造一流服務(wù)的品牌銀行形象。

3、開展“創(chuàng)一流服務(wù)，樹農(nóng)行品牌”活動，追求服務(wù)上檔次。年初以來，支行十分重視加強和改進服務(wù)工作，多次研究和部署改進服務(wù)的有效措施，通過形式多樣的活動，加強了全行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)的觀念，使今年我行的整體服務(wù)水平又有新的提高。我行一是堅持了去年“一流服務(wù)現(xiàn)象會”總結(jié)出來的一些行之有效的措施，如推行每周升旗儀式、班前講評制、每日一星、值班經(jīng)理制等制度化活動，并使這些措施得到鞏固、加強和提高；二是堅持深入開展服務(wù)技能練兵和比賽、規(guī)范化服務(wù)流程演練，以及開展銀企座談會、企業(yè)財務(wù)人員

培訓、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)月”活動，著力在服務(wù)的廣度和深度上做文章，在這個活動之后，我行的業(yè)務(wù)成績也逐步攀升。下半年，我行開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費業(yè)務(wù)的“走進千家萬戶活動”，通過電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對農(nóng)村儲戶的服務(wù)水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務(wù)創(chuàng)新。今年以來，支行營業(yè)部通過推行重點客戶的雙線服務(wù)工作，取得良好成績，重點客戶業(yè)務(wù)增長成為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的最主要動力。下半年推出的私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務(wù)等有效的服務(wù)新形式，贏得了客戶贊揚。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營業(yè)部主任郭國柱、業(yè)務(wù)部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務(wù)明星，這些先進的服務(wù)典型生動地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務(wù)成為我行員工自覺的行動。一流的服務(wù)改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會影響力，提升了我行的競爭力。

4、堅持“人才興行，以人為本”，著力推進“成才計劃”和其他有效的舉措，提高員工綜合素質(zhì)，營造精神和物質(zhì)上良好氛圍，充分挖掘員工的積極性和創(chuàng)造力。今年以來，行領(lǐng)導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動離開海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務(wù)骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內(nèi)聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結(jié)開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設(shè)立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務(wù)工作的發(fā)展。此外，在加強黨風廉政建設(shè)和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關(guān)部門的好評。

三、正確判斷形勢，充分認識工作中存在的不足

1、從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。

2、從經(jīng)營業(yè)績中看，一是人民幣存款長期在低水平徘徊，甚至很長時間都在地平線之下；二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬的任務(wù)；三是我們的網(wǎng)點間發(fā)展非常不不衡。

3、從主觀努力上看，我們還存在許多不足。一是全行員工特別是普通員工的積極性沒有很好發(fā)揮出來。有些員工甚至有消極的傾向，對工作關(guān)注和熱心程度不夠。二是對待工作存在先松后緊現(xiàn)象，導致我們工作上的被動。三是各級干部在工作中沒有一種深入研究的精神遇到困難或問題的時候沒有深入去思考，工作方式方法不足。四是服務(wù)水平提高速度緩慢，未有明顯質(zhì)的提高，與我行當前的高速發(fā)展不相適應(yīng)。篇五：銀行公司部工作總結(jié) 本人于xx年*月有幸成為建行這個溫暖大家庭中的一員，在入職的四個月以來，我被分到**支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領(lǐng)導，團結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，主要的收獲作工作總結(jié)如下：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務(wù)院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務(wù)思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領(lǐng)導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務(wù)理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務(wù)，才能在競爭中立于不敗之地。在業(yè)務(wù)上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務(wù)不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務(wù)，還有許多的業(yè)務(wù)是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務(wù)的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應(yīng)的責任和義務(wù)，接受績效管理的綜合評估和相應(yīng)的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難?？傊?，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團 隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務(wù)實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎(chǔ)。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。