世界愈悲傷，我要愈快樂。當人心愈險惡，我要愈善良。當挫折來了，我要挺身面對。我要做一個樂觀向上，不退縮不屈不饒不怨天尤人的人，勇敢去接受人生所有挑戰(zhàn)的人。下面是小編給大家分享的一些有關(guān)于2023反洗錢專題培訓考試題答案的內(nèi)容，希望能對大家有所幫助。
2023反洗錢專題培訓考試題答案
一、單項選擇題(共60題)。
1、為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，(B)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
2、(B)是反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。
A、銀監(jiān)會B、中國人民銀行
C、公安部門
3、(A)負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。
A、反洗錢信息中心B、公安部門
C、銀監(jiān)局
4、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以(C)。
A、封存B、公開C、保密
5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向(C)通報。
A、公安局B、反洗錢信息中心
C、中國人民銀行
6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向(A)報告。
A、偵查機關(guān)B、檢察院C、公安部門
7、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立(C)負責反洗錢工作。
A、部門負責人B、專人
C、反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)
8、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立(A)制度。
A、客戶身份識別B、客戶身份登記
C、客戶身份核對
9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當對(C)的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
A、被代理人B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由(B)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。
A、第三方B、該金融機構(gòu)C、客戶
11、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄(A)制度。
A、保存B、保管C、保密
12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存(B)。
A、二年B、五年C、十年
13、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行(C)報告制度。
A、大額交易B、可疑交易
C、大額交易和可疑交易
14、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于(B)。
A、五人B、二人C、三人
15、調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。
A、封存B、保管C、帶走
16、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時(B)措施。
A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移
17、臨時凍結(jié)不得超過(A)小時。
A、四十八B、二十四C、三十六
18、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照(B)原則，開展反洗錢國際合作。
A、公平合理B、平等互惠
C、相互支持
19、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(C)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。
A、公安機關(guān)B、人民銀行
C、司法機關(guān)
20、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予(A)。
A、紀律處分B、行政處分
C、刑事處分
21、金融機構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以(B)以下罰款。
A、二十萬以上五十萬以下
B、五十萬以上五百萬以下
C、五十萬以上二百萬以下
22、(A)及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。
A、中國人民銀行B、公安部門C、法院
23、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的(C)個工作日內(nèi)補正。
A、10 B、8 C、5
24、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)(A)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向人民銀行報備。
A、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
B、《反洗錢法》
C、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
25、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以(B)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。
A、快件方式B、電子方式C、直接送達方式
26、金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(B)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
A、5 B、10 C、15
27、單筆或者當日累計人民幣交易(20)萬元以上或者外幣交易等值(1)萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。
A、20 1 B、10 5 C、20 5
28、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機構(gòu)也必須報告的是(C)。
A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
B、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易
C、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易
29、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。
A、應(yīng)當B、不應(yīng)當C、視情況而定
30、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
A、應(yīng)當B、不應(yīng)當C、視情況而定
31、保險公司(B)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：(1)短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?；(2)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
A、不應(yīng)當B、應(yīng)當C、視情況而定
32、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當(B)提交大額交易報告。
A、合并B、分別C、兩者皆可
33、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為為營業(yè)日每天發(fā)生(3)次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)(3)天以上。
A、5 5 B、5 3 C、3 3
34、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以(A)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。
A、書面形式B、電話形式C、報告形式
35、中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行(B)。
A、調(diào)查B、檢查C、采取臨時凍結(jié)措施
36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和(A)。
A、臨時存款賬戶B、定期存款賬戶
C、活期存款賬戶
37、郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(C)管理。
A、單位銀行結(jié)算賬戶B、基本存款賬戶
C、個人銀行結(jié)算賬戶
38、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(B)管理。
A、個人銀行結(jié)算賬戶
B、單位銀行結(jié)算賬戶
C、一般存款賬戶
39、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經(jīng)(A)核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。
A、中國人民銀行B、各金融機構(gòu)
C、商業(yè)銀行
40、下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時存款賬戶：(C)。
A、更新改造資金B(yǎng)、住房基金
C、設(shè)立臨時機構(gòu)
41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起(B)個工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。
A、5 B、3 C、4
42、銀行對符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起(A)個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?/p>
A、5 B、3 C、2
43、銀行為存款開立以拿回國內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(B)，明確雙方的權(quán)力與義務(wù)。
A、登記協(xié)議B、管理協(xié)議C、互利協(xié)議
44、(A)是存款人的主辦賬戶。
A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶
C、一般存款賬戶
45、一般存款賬戶(C)辦理現(xiàn)金支取。
A、可以B、有時可以C、不得
46、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(B)。
A、1年B、2年C、3年
47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料(B)的應(yīng)作為可疑交易進行報告。
A、完整齊全B、有偽造、變造嫌疑C、不齊全
48、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金(B)的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進行報告。
A、流量大B、流量小C、流量正常
49、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指(C)個工作日以內(nèi)。
A、5 B、15 C、10
50、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指(A)以上。
A、1年B、半年C、2年
51、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況(B)的交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進行報告。
A、相符B、不符C、嚴重不符
52、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問(A)，要求其說明情況。
A、金融機構(gòu)的工作人員
B、企業(yè)工作人員
C、企業(yè)負責人
53、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列(A)行為，依法給予行政處分。
A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查
B、進入金融機構(gòu)進行檢查
C、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
54、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取(C)。
A、對可疑賬戶進行臨時凍結(jié)措施
B、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰
C、查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料
55、中國反洗錢監(jiān)測分析中心不必履行以下職責：(C)。
A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
C、對金融機構(gòu)進行檢查、調(diào)查
56、(B)不屬于中國人民銀行依法履行的職責。
A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測
B、可以依法取消金融機構(gòu)的任職資格
C、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動
57、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國反洗錢檢測分析中心報告(C）大額交易和可疑交易。
A、人民幣B、外幣C、人民幣和外幣
58、金融機構(gòu)及其工作人員(A)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。
A、應(yīng)當B、可以C、必須
59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的應(yīng)依法給予(A)。
A、行政處分B、刑事處分C、行政處罰
60、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由(B)報告。
A、發(fā)卡銀行B、收單行
C、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)
二、判斷題(共40題)。
61、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
(√)
62、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。
(√)
63、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。
(×)
64、反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。
(√)
65、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)不用對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
(×)
66、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
(√))
67、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。
(√))
68、調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當制作詢問筆錄。
詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對。
記載有遺漏或者差錯的，被詢問人無權(quán)要求補充或者更正。
(×)
69、反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。
(√)
70、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。
(×)
71、對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控活動適用《反洗錢法》。
(√)
72、金融機構(gòu)不用設(shè)立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
(×)
73、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。
(√)
74、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢檢測分析中心報告大額交易。
(×)
75、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當將短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。
(√)
76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付或提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報告。
(√)
77、證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進行報告。
(×)
78、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司應(yīng)將客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。
(√)
79、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的交易或行為，保險公司應(yīng)作為大額交易進行報告。
(×)
80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。
(√)
81、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，財務(wù)公司無反洗錢義務(wù)。
(×)
82、中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，只需出示檢查通知書。
(×)
83、實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。
(√)
84、地市級人民銀行不可以對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定進行行政處罰。
(√)
85、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人不必對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。
(×)
86、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。
(√)
87、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。
(√)
88、中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動中，被詢問人確認詢問筆錄無誤后應(yīng)當簽名或蓋章，而調(diào)查人員無需簽名。
(×)
89、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應(yīng)當與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。
(√)
90、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員對履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對部門負責人提供。
(×)
91、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。
(√)
92、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。
(√)
93、金融機構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報告，不受法律保護。
(×)
94、金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。
(√)
95、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)進行大額交易報告。
(√)
96、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。
(×)
97、頻繁投保、退保、變換險種或保險金額的交易或者行為，保險公司應(yīng)當作為可疑交易進行報告。
(√)
98、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應(yīng)作為大額交易進行報告。
(×)
99、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑的金融機構(gòu)應(yīng)作為可疑交易進行報告。
(√)
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